Индексное (пассивное) инвестирование: почему это может быть лучшим вариантом для частного инвестора.

В этой статье будем разбирать, что такое индексное инвестирование и что может дать частным инвесторам.

Итак, в современно мире, где рынок приближен к эффективному т.е. любая доступная информация уже заложена в цену актива. Следовательно, учтены все возможные риски и перспективы бизнеса. У нас цена на любую акцию уже справедлива и какие-либо попытки частного инвестора выискать недооценённый актив, цена которого через пару лет улетит в космос, и из 1 000 000 рублей он сделает 150 000 000 рублей, шансы оставляют желать лучшего. Но это совсем не значит, что мы не услышим истории о таком невероятно успешном человеке. Такие ситуации всегда будут. Но вот, чтобы это оказался конкретно кто-то из нас... Навряд ли, статистика не в нашу пользу.

А вот скопить достойный капитал или же просто накопить себе на безбедную старость. Вот такое уже статистически вероятно. Главное понимать, как копить и получать прибыль с отложенных денег. Но у нас должны быть конкретные цели и пути достижения этих целей. А сам путь может занять очень много времени. Мы должны поставить перед собой цели, составить план, а главное следовать этому плану, что самое тяжелое.

Сейчас мы разберем один из эффективный путей решения проблем с сохранением и накопления капитала, и этот путь можно начинать спокойно с небольших сумм. Я говорю про стратегию индексного инвестирования.

Давайте же разберем эту тему чуть подробнее и осветим сами себе этот неосвещенный путь.

«Инвестирование должно быть скучным. Оно не должно быть захватывающим. Оно должно быть подобно наблюдению за высыхающей краской или растущей травой. Если Вы хотите захватывающих впечатлений, то возьмите 800 долларов и поезжайте в Лас-Вегас»

Пол Самуэльсон, «The Ultimate Guide to Indexing»

Индексное инвестирование: что это и почему оно лучший выбор для частного инвестора?

Индексное (пассивное) инвестирование – инвестирование в индексные фонды, это стратегия инвестирования для ленивых. Она подразумевает вкладывания средств в широкий рынок на длительных срок. А также оставляет попытки как-либо отклониться от рынка. По своей сути вы пытаетесь вложиться во все до чего можете дотянуться в их рыночных пропорциях, а принятие решений по долям активов оставляете коллективному разуму всех инвесторов. Из вашей головы пропадают мысли, что вы самый умный инвестор. Вы принимаете точку зрения каждого участника рынка и не спорите с ними. Вас устраивает средняя прибыль всех инвесторов. Вы спокойно занимаетесь своими делами и не будоражитесь от каждого чиха крупных игроков на бирже. Вы спокойны и уверены в себе и своей стратегии зная то, что вы не попадете в число аутсайдеров.

«Большинство моих вложений — в индексные фонды акций»

Уильям Шарп, американский экономист и лауреат Нобелевской премии по экономике

Преимущества индексного инвестирования

1. Низкие затраты: Индексные фонды обычно имеют низкие комиссии и расходы, так как они не требуют активного управления. Это позволяет инвесторам сохранить больше своих доходов. А так же многие фонды освобождаются от уплаты налогов на дивиденды. И мы не должны забывать, что при владении активом более 3 лет, мы то же не уплачиваем налог на прибыль с его продажи.

2. Диверсификация: Инвестируя в широкий спектр активов, индексные фонды обеспечивают диверсификацию портфеля, снижая риск потери всех средств.

3. Простота: Индексное инвестирование не требует глубоких знаний о рынке или анализа отдельных акций. Инвесторы могут просто выбрать подходящий индексный фонд и начать инвестировать.

4. Долгосрочная доходность: Исследования показывают, что индексное инвестирование обеспечивает долгосрочную доходность.

5. Доступность: Инвестировать можно даже с очень маленькими суммами. Самые дешевые фонды я видел от 7 рублей (TMOS).

Вывод: Для частного инвестора индексное инвестирование может стать золотой жилой, которая в долгосрочной перспективе не оставит его в убытках, а даст очень солидную прибыль. Но надо понимать, что срок таких инвестиций должен быть действительно долгим, начиная от 10 лет. Инструмент подходит как для опытных, так и для новичков, у которых все их накопления свыше 10 рублей. Этот инструмент отличный способ диверсификации.