Привет друзья! Выбор акций компаний для инвестиций на долгосрок,или даже, если хотите, на пенсию — это не просто финансовое решение, это выбор пути, по которому вы будете идти в течение многих лет. И чтобы этот путь был уверенным и привел к ожидаемому результату, важно опираться на два основных критерия: перспективность и стабильность компании. Ведь когда наступит время выхода на пенсию, хочется оставаться уверенным, что инвестиции не только сохранились, но и принесли прибыль.
Начитавшись и насмотревшись всего: видео и статьи от разных экспертов. Я понял что важно, чтобы компания продолжала существовать и развиваться даже через 10 лет, когда мы с вами выйдем на пенсию, будь то по возрасту или по собственному желанию. Особенно важно, чтобы к тому времени компания оставалась крупной и успешной, а также чтобы дивиденды были стабильными. Эти два параметра - размер компании и стабильность дивидендов - являются ключевыми при оценке её привлекательности для долгосрочных инвестиций на пенсию.
Нефтегазовый сектор: дивиденды как знак устойчивости
Итак, давайте рассмотрим первую компанию из нефтегазового сектора - Лукойл:
В России, которая является сырьевой страной, есть компания Лукойл, выделяющаяся на фоне других своей стабильностью дивидендов. Это не просто главная дивидендная звезда российского рынка, но и единственная компания, которая не только регулярно выплачивает дивиденды, но и увеличивает их каждый год. Даже в сложные периоды, когда другие компании отказывались от выплат, эта компания продолжала их выплачивать, что говорит о её надёжности.
На данный момент дивидендная доходность компании составляет около 12% за последние 12 месяцев. Однако я предлагаю смотреть в будущее и оценивать потенциальную доходность через 10 лет. Я уверен, что акции, о которых я здесь пишу, вырастут как минимум в два раза, что позволит увеличить дивидендную доходность.
Предположим, сейчас вы покупаете акции за 80 000 рублей с доходностью 12%, но если стоимость акций удвоится, то и дивиденды, соответственно, вырастут. Таким образом, ваша личная доходность от инвестиций, сделанных 10 лет назад, будет значительно выше. Например, если бы мы купили акции не за 8 000 рублей, а за 3 000 рублей, их текущая дивидендная доходность составила бы около 30%.
Важно также отметить, что компания платит дивиденды два раза в год, имеет стабильные финансовые показатели, низкий уровень долговой нагрузки и адекватную оценку бизнеса. Это не переоценённые акции, а акции компании с высокой отдачей на денежный поток, что позволяет ей развиваться и не быть только "дивидендной коровой".
Сбербанк: больше, чем банк
Следующая компания, о которой стоит упомянуть, — это Сбербанк:
Сбербанк является ключевым элементом любого инвестиционного портфеля, и многие инвесторы выделяют под его акции от 7% до 10% всего портфеля. Сбербанк — это не просто банк, он уже стал частью жизни каждого гражданина России. Но самое интересное заключается в том, что Сбербанк активно развивает свою экосистему, стремясь стать не только банком, но и универсальным провайдером услуг, что подтверждается и его переименованием.
Сбербанк стремится расширить своё присутствие в потребительском сегменте и IT-индустрии, что открывает перед нами, инвесторами, возможности получения привлекательных дивидендов и роста стоимости акций в ближайшие 10 лет. Ожидается, что текущая дивидендная доходность Сбербанка будет на уровне около 10-11%. При этом, если предположить двукратный рост стоимости акций, то при покупке акций Сбербанка по цене 310 рублей и получении дивидендов в размере 33 рубля за акцию, через 10 лет, когда акции подорожают до 600 рублей, дивиденды могут увеличиться до 60 рублей за акцию. Это означает, что ваша личная дивидендная доходность может превысить 15%, учитывая, что ваша средняя цена покупки будет ниже 600 рублей.
Таким образом, Сбербанк представляет собой привлекательный инвестиционный актив, который может обеспечить как стабильные дивиденды, так и значительный рост стоимости в долгосрочной перспективе. Следующий в нашем списке — потребительский сегмент, и здесь мы также найдем интересные возможности, не повторяясь по отраслям.
"Магнит": инвестиции в повседневность
Для создания инвестиционного портфеля важно выбрать надёжные компании, и одним из таких выборов в потребительском сегменте является "Магнит":
"Магнит" — это крупный игрок на рынке, который продает товары первой необходимости. Даже если рост компании замедлится, она всё равно будет приносить доход, компенсируя инфляцию, которая неизбежно отражается на ценах товаров. Мы с вами будем покупать, например, хлеб по всё возрастающим ценам, и это будет способствовать увеличению дивидендов "Магнита", которые выплачиваются дважды в год и имеют доходность около 11%.
Учитывая инфляцию в России, компания может легко удвоить свою стоимость за 10 лет. С увеличением инфляции растет и средний чек, что ведет к росту прибыли "Магнита", его котировок и, соответственно, дивидендов. Таким образом, можно ожидать, что дивиденды удвоятся, и если вы начнете постепенно инвестировать в "Магнит", со временем ваша дивидендная доходность может составить около 15%, даже если вы не очень удачно вложите средства в начале инвестиционного пути.
Норильский Никель: металлы будущего
Следующая компания из списка – это Норильский Никель:
Норильский Никель — это компания из сферы добывающей промышленности, которая занимается не только добычей обычных металлов, но и таких как медь, никель, палладий и платина. Эти металлы редки и важны для технологического прогресса, например, в автомобилестроении. Норильский Никель — мировой лидер по производству палладия и один из крупнейших производителей никеля и платины.
Иногда у компании бывают сложные времена, например, как сейчас, но это может быть хорошим моментом для инвестиций, потому что именно в такие периоды акции могут быть недооценены. Если вы готовы инвестировать на долгий срок, например, на 10 лет, то есть шанс увидеть значительный рост стоимости акций и возврат к высоким дивидендам, которые раньше платила компания. При этом, если в мире начнется инфляция и возрастет спрос на металлы, которые добывает Норильский Никель, то владение акциями этой компании может защитить ваш портфель от инфляции.
Яндекс: технологический гигант с потенциалом
Также стоит упомянуть Яндекс — компанию, которая сейчас не платит дивиденды, но может стать источником дохода через 10 лет. Важно понимать, что инвестиции в такие компании требуют терпения и готовности пережить временные трудности:
Яндекс — это компания, которая уже долгое время является одним из лидеров технологической отрасли в России. С уходом иностранных компаний, Яндекс начал заменять их сервисы, что привело к тому, что пользователи стали переходить на его платформу. Компания не только остается популярным поисковиком, но и активно развивает такие направления, как доставка еды, такси и Яндекс.Маркет. Эти новые направления уже начинают приносить чистую операционную прибыль, что обещает хорошие перспективы на ближайшие 10 лет.
Важно отметить, что Яндекс имеет потенциал для роста в ближайшем году на 40%, и в течение следующих 10 лет ожидается еще больший рост. Поэтому, если вы готовы инвестировать в Яндекс на долгосрочную перспективу, это может оказаться выгодным вложением, учитывая возможное увеличение котировок и выплату дивидендов в будущем. Таким образом, Яндекс может стать одной из пяти ключевых компаний в вашем инвестиционном портфеле, который будет охватывать различные отрасли и обеспечивать технологическое развитие.
Чего не хватает в моем портфеле
Из этих пяти гигантов в моем портфеле всего два:
- Лукойл - 1 шт.
- Сбербанк - 10 шт.
Буду покупать в будущем:
- Норильский Никель - 10 шт. (продается сейчас по 152 рубля за акцию лотом по 10 штук)
- Магнит - 1 шт. по цене 8 320 рублей за акцию
- Яндекс - 1 шт. по цене 4 500 рублей за акцию
Итог
Вот и все, что я хотел вам рассказать о своем пути на ближайшее будущее. И, да, это ни в крем случае ни рекомендация. Это всего лишь мое, и только мое мнение. Во что инвестировать вам, это можете решить только вы.
Всем верных решений, растущих дивидендов, и стабильно растущих компаний! Подписывайтесь на канал, комментируйте посты. И еще, напишите, какие компании выбрали вы, и почему, для своих инвестиций?
