Мы все мечтаем о лучшей жизни в будущем, но не всегда понимаем, как эффективно решить финансовые задачи. Чтобы помочь вам разобраться в этом вопросе, подготовил материалы о том, чем может быть полезен финансовый советник и какие задачи он может помочь вам решить.
Задача № 1: Составить личный финансовый план.
Чтобы ваши мечты о покупке квартиры, дома на берегу моря, путешествии или качественном образовании для детей стали реальностью, необходимо «просчитать» их и наметить четкий план действий. Финансовый советник поможет вам оценить ваше текущее финансовое состояние, проведёт расчеты с учётом инфляции и разработает индивидуальную стратегию, благодаря которой вы сможете достичь своих целей.
Задача № 2: Уменьшить переплаты по кредитам и ипотеке.
Финансовый консультант поможет вам рассчитать переплату по кредиту или ипотеке, выявить затраты и рассмотрит варианты улучшения ситуации, такие как рефинансирование или поиск более выгодных условий кредитования.
Задача № 3: Увеличить накопления.
Не все люди умеют копить деньги и продумывать финансовые шаги наперёд, а те, кто копят, не всегда знают, как правильно использовать свои средства, чтобы они приносили доход. Вместе с финансовым советником вы сможете обнаружить скрытые резервы семейного бюджета, найти дополнительные источники дохода, выделить свободные деньги и выгодно их вложить. Финансовый консультант найдёт безопасные инструменты с высокой доходностью и допустимым уровнем риска, при этом вам не придется самостоятельно разбираться в различных активах и нюансах инвестирования на рынке ценных бумаг.
Задача № 4: Оптимизировать налоги.
По статистике, каждый четвёртый россиянин не знает о том, что можно получить налоговый вычет, а каждый третий не пользуется этим правом. Чаще всего оформляют вычеты на лечение, обучение и приобретение недвижимости. Обо всём этом расскажет финансовый консультант.
Задача № 5: Выбрать выгодные финансовые инструменты.
Финансовый консультант разбирается в тонкостях банковских вкладов, кредитов, инвестиций и помогает избежать неоправданного риска. Он находит наиболее прибыльную процентную ставку по вкладам, минимальный процент по кредитам, оценивает надёжность банка, знакомит с основами инвестиционных вложений. Он не только разбирается в акциях и облигациях, но и избегает маркетинговых уловок, которыми порой грешат финансовые организации, учитывает тарифы и сноски, чтобы уберечь вас от финансовых потерь.
Задача № 6: Выбрать пенсионную и страховую программу.
Часто пенсионеры получают пенсию, которой едва хватает на жизнь. Чтобы не оказаться в подобной ситуации, нужно думать о будущем уже сегодня. Например, можно обратиться к финансовому специалисту в начале своей карьеры, чтобы рассмотреть выгодные варианты пенсионных накоплений и подобрать самый подходящий.
Задача № 7: Проконсультировать по разным вопросам.
Для достижения финансовой цели недостаточно один раз расписать план действий — нужно контролировать движение и корректировать направление, когда это необходимо. Через некоторое время после общения с советником ваше финансовое положение может измениться. Например, появится дополнительный источник дохода, новые расходы или поменяется ваше отношение к риску. Это повод скорректировать цели и шаги.
