Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 37 лет. Чуть подробнее можно прочитать тут - https://dzen.ru/a/ZU0p2uSXAiroQp8X.
Я занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Цель – досрочный выход на пенсию (лет в 50 хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Портфель немаленький, поэтому я его никому не показываю. 😊
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Про цели писал тут - https://dzen.ru/a/ZU6gVxHuJl5se9XI. Сейчас сыну 1 год и 3 месяца. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются приятные денюжки. 🤑
Ежемесячно с рождения пополняю брокерский счет сына на 5000-6000 рублей, плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев и 1 год). Покупаю только российские акции. Почему – писал тут - https://dzen.ru/a/ZV-vi5jFuSYWXy_p.
Этот блог не про успешный успех.
С одной стороны хочу показать, что даже относительно небольшие, но регулярные инвестиции в акции могут спустя пару десятков лет показать отличный результат. И у вас есть уникальная возможность в прямом эфире наблюдать за ростом портфеля. И за ростом сына, если кому-то это интересно. Утомлять детскими фото не буду, но пару раз в год, думаю, подобный контент тоже будет. 😊
С другой стороны ищу общения с единомышленниками: никто (!) из друзей и родственников не инвестирует, а тема интересная, поэтому обсуждаю ее здесь: через свои мысли в статьях, а также в комментариях. Так что всем оставляющим комментарии отдельно спасибо и плюс в инвестиционную карму. 😊
Собственно, перейдем к обзору.
Продолжаю раз в месяц давать сводку по портфелю: сумма, прогресс, состав и другие показатели. Инвестирую на долгосрок, поэтому чаще в него заглядывать смысла нет. 😊
Прошлый обзор по портфелю был тут – https://dzen.ru/a/ZgpUSbBUGgdomoFn.
Стоимость портфеля сейчас – 129713,86 руб. Брокер показывает доходность 27,28% за 14 месяцев. Не самый плохой результат, учитывая, что более полугода рынок акций находится в «боковике», но я по-прежнему покупаю их, таким образом несколько нивелируя предыдущий рост портфеля. Понятно, что можно и лучше, но Роме всего 1 год, поэтому делайте скидку на маленький опыт. 😊
В портфеле 2 актива:
◉ Акции (99,77%).
◉ Валюта – рубли (0,23%).
Далее представлены акции 16 компаний:
◉ Норникель (11,87%).
◉ Полюс (10,20%).
◉ Яндекс (9,60%).
◉ Северсталь (7,43%).
◉ Сбер (7,13%).
◉ OZON (6,73%).
◉ Лукойл (6,23%).
◉ Татнефть (5,54%).
◉ Роснефть (5,38%).
◉ Совкомфлот (5,16%).
◉ ТКС Групп (банк Тинькофф) (4,76%).
◉ X5 Retail Group (4,31%).
◉ Газпром нефть (4,04%).
◉ ММК (3,81%).
◉ Новатэк (3,81%).
◉ Газпром (3,78%).
Далее можно посмотреть разделение компаний по отраслям по версии брокера. Это сейчас не так важно, т.к. портфель только формируется, поэтому здесь диверсификация пока слабая. 😊
Оценим результаты по каждому эмитенту.
В наибольшем минусе народное достояние (Газпром): - 9,70%. Хотя в рублях этот минус выглядит не так страшно: - 526,2 руб. 😊 Также в заметном минусе Газпром нефть: - 7,59% (- 430,50 руб), акция Норильского никеля: - 5,26% (- 860 руб) и последний добавленный в портфель эмитент ТКС Групп (банк Тинькофф) – 0,19% (жуткие -12 руб). Что-то пока не очень везет с эмитентами, в названии которых есть слово «Газпром». 😊
Остальные компании в плюсе, вот ТОП-3 по росту:
◉ Яндекс: +113,87% (+ 6628,01 руб).
◉ Сбер: +103,78% (+ 4709,41 руб).
◉ Северсталь: +78,81% (+ 4248,01 руб) и т.д.
Посмотрим динамику роста портфеля по месяцам, начиная с января 2023 года, когда портфель был открыт.
Как видите, рост равномерный за счет регулярного пополнения счета, а также роста стоимости самих акций. В январе был сильный рост, т.к. вместо стандартных 5000 руб закинул Роме на счет более 16000 руб и купил акцию Норникеля на его первый ДР (писал про это тут – https://dzen.ru/a/ZaU_9bacDi8pl4dF). В мае показатели на уровне апрельских, т.к. пополнять счет буду в середине месяца.
За 14 месяцев уже получены дивиденды на сумму 2834,66 руб, которые полностью реинвестированы для улучшения работы сложного процента. Валютных остатков (рублей) на счете 295,01 рублей. Есть планы реинвестировать их в ближайшую закупку. 😊
Дополнительно можете почитать статьи про планы на новые покупки:
◉ Почему я купил акции этих компаний в портфель сына? - https://dzen.ru/a/Zg-Zm4TIkRusXc2d.
◉ Какие акции могу купить в портфель сына в будущем? (часть уже куплена) - https://dzen.ru/a/ZhD_dOXrHFJP273O.
◉ Какие акции не буду покупать в портфель сына (часть 1)? - https://dzen.ru/a/ZhOJIauzTTjigRrh.
◉ Какие акции не буду покупать в портфель сына (часть 2)? - https://dzen.ru/a/ZhTZvwStdRWl7ZoC.
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.