В статье разобрали, что изменилось в инвестициях за последние 10 лет и что осталось неизменным. В конце оставили подарок — книгу по инвестированию от профессионального инвестора с опытом 18 лет. Она будет полезна тем, кто только начинает свой инвестиционный путь и хочет стабильно зарабатывать на фондовом рынке с минимальными рисками.
Что изменилось в инвестициях за 10 лет
- Выросло количество частных инвесторов
В 2014 году было всего 900 тысяч инвесторов, а в конце марта 2024-го их стало 31,1 млн. Это почти четверть взрослого населения России.
- Стать инвестором стало гораздо проще
Чтобы стать инвестором в 2014 году нужно было лично обратиться в офис брокера и совершить ряд процедур. Чтобы стать инвестором сейчас — нужно чаще всего просто зайти в приложение своего банка или брокера, внутри него открыть брокерский счет и купить первый актив.
- Уровень технологий шагнул далеко вперед
Если в 2014 году инвесторам необходимо было иметь компьютер, то сейчас можно совершать сделки с телефона. Мобильные приложения предоставляют удобный и понятный доступ к торговле. При этом совершение сделок и других транзакций (пополнение счета, вывод средств и тд.), хоть и отличается от брокера к брокеру, в среднем происходит гораздо быстрее и с меньшими комиссиями, чем 10 лет назад.
- Порог входа для покупки активов стал ниже
В середине 2010-х гг основными участниками торгов на рынках Мосбиржи были крупные инвестиционные компании, пенсионные фонды, и тд., которые вкладывали минимум десятки млн руб. в покупку активов. Под них и была создана инфраструктура рынка. К примеру, чтобы купить валюту, необходимо было иметь минимум десятки или сотни тысяч рублей.
Сейчас же одной из движущей силой рынка являются физлица. Поэтому инфраструктура была подстроена и под их нужды. Например, в части валюты сейчас можно покупать в рамках одной сделки. К примеру, лишь 1 юань, а не 1 000 юаней, как ранее.
- Рост числа компаний для инвестирования
Еще с момента бума на отечественном фондовом рынке в начале 2020-х гг. иностранные публичные компании, имеющие основной бизнес в РФ, стали размещать свои ценные бумаги и на Мосбирже.
С 2022-23 гг. тренд усилился благодаря буму IPO. На рынок стали выходить компании из разных отраслей, расширяя возможности розничных инвесторов по выбору компаний в свои портфели. Данный тренд не сбавляет оборотов и сейчас.
- Появилось много сомнительных схем
Десять лет назад «теневой рынок» в инвестициях только зарождался. На финансовые рынки начал распространяться подход «беттинга» — ставки на лошадей, спортивные команды, счет в спортивных играх и так далее. Все более популярными становились торговля Форекс, памм-счета и бинарные опционы. Некоторые из них обещали по 2 000-3 000% доходности в год.
Сейчас таких предложений стало в разы больше. При этом стоит напомнить про главное правило инвесторов: чем выше доходность, тем больше рисков. В высокодоходных инвестициях можно потерять все.
Важно понимать, что инвестирование — это долгосрочный процесс. Вы регулярно вкладываете деньги в активы и зарабатываете на росте их стоимости, дивидендах и купонах. Ощутимый прирост капитала здесь можно увидеть на горизонте от трех лет и более.
С этой точки зрения, инвестиции выглядят менее интересно, чем торговля на Форекс, памм-счета и прочее, но именно при инвестировании вы можете сформировать качественный инвестиционный портфель, который при грамотном управлении с высокой вероятностью позволит Вам стабильно получать хорошую доходность под Ваши цели и горизонты.
Что осталось неизменным
Рынок растет и развивается, но методы и принципы инвестирования остаются прежними. Чтобы стабильно зарабатывать на инвестициях в любые времена важно:
🔹 Придерживаться диверсификации
Это значит, что нужно инвестировать не в 1-2-3 акции, а собирать полноценный портфель из разных активов, разных эмитентов, отраслей и стран. Таким образом мы можем снизить риски того или иного эмитента в случае неблагоприятных событий.
🔹 Инвестировать в защитные активы, которые подстрахуют в моменты просадок по акциям. Это могут быть облигации надежных эмитентов и рентная недвижимость.
🔹 Соблюдать баланс активов в портфеле
Из практики знаем, что идеальным соотношением является структура 70/30, где 70% — защитные инструменты, сберегающие ваш капитал, а 30% — рисковые активы для роста. Так можно получать 15-25% в год, а Ваш капитал будет всегда защищен на 100% даже в случае резких снижений цен рисковых (высоко волатильных) активов.
Подарок для тех, кто в начале инвестиционного пути
🔰 Более детально эти и другие принципы разобрали в книге «Темная сторона инвестирования. 7 инсайдов, которые знают только профи». Она про то, что такое инвестирование и что им не является, как работает настоящее инвестирование, почему это не сложно, но в то же время может изменить жизнь каждого. Мастхэв для тех, кто только начинает.
Автор — Виталий Кошин, профессиональный инвестор с опытом 18 лет, финансист, кандидат экономических наук, основатель и управляющий партнер компании Fin-plan.
В книге описано только то, что он сам применяет на практике, и что действительно работает — с помощью инвестиций он приумножил свой капитал более чем в 1000 раз 🔥
Книга поможет разобраться в азах и начать инвестировать с минимальными рисками. Забирайте ее бесплатно по этой ссылке:
https://salebot.site/md/profi_inside?utm_source=yad&utm_medium=start&utm_campaign=kniga_invest
