Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это уникальный инструмент для инвестора, который можно открыть только в одном экземпляре, поскольку ИИС предоставляет возможность использовать налоговые льготы или получать налоговый вычет. Что делать, если вы уже имеете ИИС в одной брокерской компании, но другая компания предлагает более привлекательные условия? Как осуществить перевод вашего ИИС к новому брокеру?
Помните, что закрывать ИИС не рекомендуется в течение первых трех лет, чтобы сохранить право на налоговые льготы. Однако возможно открыть новый счет у другого брокера и перенести туда как денежные средства, так и ценные бумаги без потери трехлетнего периода, что позволит вам получить налоговый вычет, как если бы счет оставался прежним.
Зачем переходить к другому брокеру?
ИИС — это консервативный инструмент, позволяющий получать доход даже без активной торговли на бирже. Однако сидеть сложа руки и ждать ежегодного налогового вычета — это упустить возможности для улучшения условий ваших инвестиций. Финансовый рынок постоянно развивается, брокеры предлагают все более выгодные условия и сервисы — это шанс улучшить ваш инвестиционный опыт.
Подготовка к переходу
- Уточните у нового брокера условия переноса ИИС, а у текущего — как правильно оформить "развод".
- Исследуйте, какие комиссии взимаются за вывод или ввод средств и за перенос ценных бумаг, если таковые у вас имеются.
- Определитесь с действиями по отношению к ценным бумагам:Перевести их на новый ИИС с уплатой комиссий.
Продать ценные бумаги, избежать комиссий и приобрести новые через нового брокера.
Иностранную валюту, фьючерсы и опционы придется продать, так как их перенос невозможен.
Процесс трансфера ИИС
- Откройте новый ИИС у выбранного брокера, указав, что у вас уже есть действующий ИИС.
- В течение месяца после открытия нового ИИС необходимо закрыть старый, перенеся все активы и средства.
- Официально уведомите старого брокера о создании нового ИИС, чтобы избежать налоговых последствий при переводе средств.
- Заполните у старого брокера уведомление о расторжении договора, указав данные нового брокера и цель перевода средств.
- Если переносите ценные бумаги, запросите у старого брокера отчет о состоянии депозитарного счета и подготовьтесь к ряду операций по переводу каждой позиции.
Завершающие шаги
Убедитесь, что старый брокер передаст всю необходимую информацию новому или самостоятельно передайте справку о состоянии вашего ИИС. Не стесняйтесь задавать вопросы и просить помощи у нового брокера для обеспечения гладкого перехода.
Поддержание налоговых льгот
Если вы уже воспользовались налоговым вычетом, уведомите налоговую службу о переносе ИИС и продолжайте получать вычеты, предоставляя соответствующие документы.
Переход на новую брокерскую платформу может значительно повысить комфорт и эффективность ваших инвестиций, делая процесс более адаптированным под текущие условия рынка.
