Сегодня в Ежедневнике Старого биржевика история о том, как вынужденное безделье привело меня к очередному изменению своей стратегии инвестирования. Изменения небольшие и в порядке эксперимента, но тем не менее...
Подпишитесь, а то все пропустите 😄
Начнем, как обычно с Индекса Мосбиржи
В пятницу, 05.04.2024 года, Индекс Мосбиржи продолжил коррекцию, наметившуюся 04.04.2024 года.
На часовом графике видно, что цена пришла к линии поддержки. Сейчас у нас два варианта развития событий. Либо цена оттолкнется от линии поддержки и пойдет вверх, либо пробьет ее и коррекция продолжится.
Поэтому я 05.04.2024 года не торговал. Все, что можно было продать, уже продано, остальное в красной зоне.
Осталась не проданной Группа ЛСР из Списка №2, и то лишь по тому, что на открытии сессии я пожадничал, а потом весь день ждал, когда цена вернется к своему максимуму. На вечерней сессии был рост, но до утреннего максимума цена так и не дотянулась.
📌 Мои публикации не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией
💥 А еще у меня есть Телеграм-канал, где публикуется больше информации, в том числе "горячие" новости
Дело было вечером, Делать было нечего...
От нечего делать я решил поизучать свой портфель и выяснил интересную деталь — мой оперативный кэш слишком вырос и с этим нужно что-то делать.
Давайте объясню все по порядку
В Списке №1 у меня сейчас куплены акции на сумму 384 318,30 рублей, в Списке №2 — на сумму 17 961,00 рублей.
На приобретение акций зафиксирована сумма 638 786,04 рублей и она предназначена только на акции из Списка №1. Значит мне для этих целей нужно еще 254 467,74 рублей (638 786,04-384 318,30). Эту сумму резервируем, так как она потребуется в ближайшее время.
Оперативный кэш — 333 473,59 рублей. Отнимаем зарезервированную сумму и получаем свободный кэш, равный 79 005,85 рублей. Акции из Списка №2 в расчетах не участвуют, так как они тоже приобретаются из свободного кэш.
Вывод №1
Свободный кэш избыточен. Я могу на него купить все акции из Списка №1 и почти все акции из Списка №2. Но Список №2 создавался, как запасной. Акции по этому списку покупаются когда нужно пристроить свободный кэш если нечего покупать по Списку №1. Нет ни какого смысла покупать весь список №2.
По хорошему, мне нужно увеличивать фиксированную сумму до 700 тыс рублей. Но я ее установил всего 2 месяца назад и не планировал корректировать до октября или даже декабря 2024 года.
Вывод №2
Если каждые 2 месяца кэш будет расти на 70-80 тыс рублей, я замучаюсь корректировать фиксированную сумму. Значит мне нужно решать, что делать с этой суммой.
Не понятно одно
За 3 месяца 2024 года мой доход составил 43 602,78 рублей. Ладно, похвастаюсь до окончания месяца, в апреле я уже заработал 14 874,83 рублей без учета дивидендов и купонов! Итого: 58 477,61 рублей. Откуда еще 20 тысяч в свободном кэше? Могу предположить следующее - акции невозможно купить ровно на установленную сумму, всегда будут остатки. Кроме этого, акции которые у меня сейчас остались в Списке №1 находятся в красной зоне. Вот и накопилось 20 тыс рублей.
Чтобы потом не оказаться в ситуации, когда мне не хватит кэш для покупки акций, определимся, что мне нужно пристроить не 79 тыс рублей, а 59 тыс рублей. Оставим еще 9 тыс рублей на непредвиденные расходы.
Значит я могу по своему усмотрению распорядиться суммой в 50 тыс рублей.
Варианты:
Вывести наличку
Это сумма за квартал, в перерасчете на месяц мизерная — по 16,7 тыс рублей. Пока в деньгах не нуждаюсь, выводить не буду. Вариант исключаю.
- Пополнить Долговременный кэш
Я планирую увеличить Долговременный кэш с 6,24% до 10%. В этом блоке оптимальнее всего вложиться в Фонд сберегательный от Сбера. За апрель прирост этого фонда составил 1,16%. Можно закинуть туда, но я решил повременить и...
- Купить акции, которых нет ни в одном из моих списков (Дивидендные акции, Список №1, Список №2) на более длительный срок, чем 1-2 недели. А это значит внести изменения в мою стратегию инвестирования.
Идея использовать информацию из телеграм-каналов, гарантирующих прибыль 30-50-100% в месяц, если буду торговать по их сигналам, меня не прельщает. Сам я акцию, которая может «сделать иксы» в ближайшее время, вряд ли найду.
Но можно купить дивидендные акции, у которых через 1-2 месяца ожидается выплата дивидендов. Именно на этом промежутке начинается рост дивидендных акций.
У этого варианта существуют риски — на таком периоде еще нет ни рекомендации совета директоров, ни, тем более, решения собрания акционеров. Дивидендов может и не быть вообще.
Тем не менее, я уже пробовал покупать акции, по которым ожидались выплаты дивидендов. И мои эксперименты оказались успешными. Например, в ноябре я купил акции ЭсЭфАй с дивидендами через месяц и за этот месяц заработал 1,2% от вложенной суммы.
Осталось выбрать акцию, которая в интервале 1-2 месяца должна выплатить более-менее хорошие дивиденды. Исключив акции, которые входят в один из моих списков (Дивидендные акции, Список №1, Список №2), а также акции, дивиденды по которым слишком малы, у меня получился список, в который вошли две дочки Россетей, обе должны выплатить дивиденды 23.06.2024 года:
- Россети Урал (МРСК Урала) — планируемая дивидендная доходность 13,10%
- Россети Центр (МРСК Центра) — планируемая дивидендная доходность 12,64%
По обеим компаниям уже выпущены отчеты по РСБУ и МСФО, которые вполне позитивные. После выхода отчетов обе компании пошли в рост. То есть охота за дивидендами этих компаний уже началась.
Доходность Россетей Урал немного выше, но не критично. Чтобы не ломать голову, и немного снизить риски, куплю акции обеих компаний. Продам не дожидаясь дивидендов.
Немного подумав, добавил в этот список еще одну компанию:
- Россети Московский регион (МОЭСК) — планируемая дивидендная доходность 12,01%
Дата выплаты дивидендов 30.06.2024 года.
Эта компания находится в моем списке Дивидендных акций (Генератор кэш), но думаю, что ей там не место. Компания не настолько фундаментальная, чтобы держать ее среди дивидендных аристократов. На сегодняшний день у меня 24 лота (24000 акций) на общую сумму 32 016,00 рублей (+1 709,83 рубля, или +5,64%).
Таким образом в моей стратегии появился Список №3.
Он не будет постоянным. Если мне воплощение этой идеи понравится, то акции в Списке №3 постоянно будут меняться. Если нет — Список №3 удалю. Акции в Списке №3 на протяжении этих двух месяцев торговаться не будут. Покупаю, держу не взирая на движение цены, перед дивидендами продаю. После закрытия сделки попытаюсь подобрать новые акции в Список №3.
🔥 С вами был Старый биржевик. До новых встреч!
