Доброго времени суток уважаемые подписчики и гости моего канала.
Вот и пролетели первые три месяца 2024 года, а ведь буквально вчера все праздновали новый год, но к сожалению время летит и с каждым годом летит быстрее, к сожалению я пришел к такому не утешительному выводу.
А так как прошло ровно три месяца, а все мы знаем, что три месяца это квартал и мы как и большие, да и маленькие компании подводим итоги. (А чем мы хуже)
Траты (покупки)
Всего я за 3 месяца текущего года про инвестировал на фондовый рынок 496 тысяч рублей (эх, посчитал бы вчера по любому добил бы до красивой цифры, но что есть)
Из них 400 тысяч пошло на ИИС, остальное на брокерские счета
Теперь у меня их 3
1. Основной это Альфа (переехавший из ВТБ
2. Открыл ИИС ровно пол года назад в Сбере (до этого закрыв в Альфе)
3. В Сбере решил открыть БС, где будут только облигации (а то чехорда уже надоела)
(Кстати кого-нибудь знает как в Сбере переименовать брокерский счёт и возможно ли это вообще)
На эти 496 тысяч купил следующие активы:
Акции:
1. Роснефть - 66 шт.
2. Газпромнефть - 26 шт.
3. Ленэнерго -п - 10 шт (1 лот)
4. Транснефть -п - 103 шт.
5. Татнефть - 50 шт.
6. Сбер - 520 шт. (52 лота)
7. Лукойл - 17 шт. (Кстати думал купил больше на 10 шт, а оказалось, что 10 шт брал в конце декабря прошлого года, спасибо истории)
Облигации:
1. ОФЗ - 26238 - 45 шт.
2. ОФЗ - 26244 - 21 шт.
Вообще считаю, что пока ОФЗ покупать рановато, ключевая ставка будет долго на этом уровне и скорее всего тело ОФЗ ещё немного снизится, но т.к у них периодичность выплат купонов раз в пол года, то решил на купонных выплатах немного добирать (я всё-таки верю, что где-то через годик ставку снизят), но 238 брал не после выплаты купонов.
В начале апреля планирую ещё добавит 230 серию. (Там как раз купонный период)
Доходность портфеля:
Вообще я считаю это неправильно подводить промежуточные итоги активов которые не зафиксировал, т.к пока вы владеете этими активами плюсы или минусы они нарисованные, а за ночь может произойти всё что угодно, сегодня у вас к примеру +100%, а утром заблокировали торги и разблокировали только через месяц и там уже не +100%, а минус, далеко за примерами ходить не надо.
Но как говорится, это моё мнение, может и правильное, может и нет, но даже великие инвест дома подводят промежуточные итоги, а чем мы хуже и естественно я считаю правильно сравнивать с индексом биржи, если обогнали его, значит молодец, если нет то есть к чему стремится.
Вот этим я и руководствуюсь.
И так на 01.01.24 индекс МосБиржи был 3099 пунктов
На последний день первого квартала текущего года - 3332
Т.е индекс МосБиржи прибавил 233 пункта или 7,52%
По мне так очень достойно.
Согласно отчёта брокера, мой портфель прибавил с начала года 8,33% приблизительно на уровне индекса, значит всё хорошо с основным портфелем.
А вот ИИС я бы хотел уделить больше внимания.
Т.к он теперь будет жить своей жизнью до конца этого года, не будет ни каких пополнений и выводов, а следовательно как раз его данные будут более корректны если сравнивать с индексом биржи, нежели с брокерским счётом который переодически будет пополнятся.
За 6 месяцев я в него проинвестировал 800 тысяч (400 в прошлом году и 400 уже в этом)
На данный момент его размер:
Как видно из скрина при вложенных 800 тысячах сумма на ИИС равна 862,8 тысячи
При этом за такой скромный промежуток времени дивиденды составили 7363 рубли и налоговый вычет 52 тысячи (пришел только в среду 27.03.24)
А следовательно я внёс своих средств не 800 тысяч, а меньше 740,637 тысячи, а это уже совсем другие цифры.
Но мы нём отвлеклись.
На 01.01.24 сумма на ИИС составляла 410 868,59 руб
Т.е за 3 месяца ИИС прибавил 451967,05 руб, при вложенных 400 тысячах, бумажная прибыль 51967,05 за 3 месяца
И тут я всю голову сломал, как же посчитать процент, от какой суммы считать
От 800 вложенных или от 810 т.к на начало года уже было 410, или от 740 своих вложенных, для меня пока это вопрос.
Да и вносил я же не всю сумму сразу, а частями, а это влияет.
Но опять повторюсь, с апреля ИИС будет неприкасаемый, следовательно и уже смело можно будет подводить какие-то итоги, но такая проблема встанет перед брокерским счётом, т.к теперь туда пойдет основная масса средств, а они надеюсь польются т.к. впереди дивидендный сезон, а в такой сезон мы не прочь и поработать граблями😂.
Поэтому я решил зафиксировать именно ИИС и от него отталкиваться на ближайшие 9 месяцев.
Но если верить аналитике Сбера, то ИИС с начала года прибавил 6,52%, а это хуже чем 7,52% - индекса, на целый процент, но я думаю это отставание вследствие активного пополнения.
Планы:
Грандиозных планов на портфель у меня нет.
Осталось совсем немного добрать до плановых значений активы в портфель и уже с ними входить в див. сезон.
1. Лукойл - 3 шт
2. Газпромнефть - 3 шт
3. Роснефть - 50 шт
4. Татнефть - 20 шт.
Кто-то скажет одна нефть, просто остальное добрал или не планирую добирать.
Ну и хочу начать снова брать акции Норникель, желающие присоединяйтесь после сплита одна акция Норки будет стоить около 150 рублей, марафон - акция Норки вместо пачки сигарет. И для здоровья полезно и на будущее задел.
Облигации в планы ни когда не пишу, появится хорошая облигация с хорошим купоном и от достойной компании, почему бы и не взять.
Не является инвестиционной идеей, личное мнение автора.
