Когда вы решаете инвестировать, важно сразу определить свои цели
Это может быть, например, накопление на пенсию, образование, покупку дома или автомобиля.
Также важно оценить, какой риск вы готовы принять
Без убытков на бирже не обойтись — рынок не безграничен и все участники не могут постоянно фиксировать прибыль. Если кто-то заработал, значит кто-то в это же время получил убыток. Некоторые люди предпочитают стабильные, но меньшие доходы, другие готовы рисковать ради большей прибыли.
Выбрав цели и риск-профиль, определите стратегию инвестирования.
Стратегия инвестирования — это план ваших дальнейших действий. Инвестиции без стратегии — это уже казино, а не биржа. Вы должны четко определить:
- В какие активы вы хотите инвестировать. Это могут быть акции компаний, облигации государства или компаний, инвестиционные фонды, драгоценные металлы и другие. Помните, что каждый актив имеет свои особенности и риски. Поэтому важно изучить каждый из них и выбрать те, которые соответствуют вашим целям и риск-профилю.
- Когда и в каком количестве вы будете приобретать и продавать свои активы. Решение о покупке и продаже активов может быть принято на основании технического анализа или фундаментального анализа.
Технический анализ — это изучения графика цены актива, на основании которого делается вывод, куда будет двигаться цена — расти или снижаться.
Фундаментальный анализ изучает отчеты компании, новости, другую доступную информацию, на основании собранных сведений делаются выводы о состоянии бизнеса и целесообразности приобретения или продажи его активов.
Стратегия может быть дивидендной или торговой
При дивидендной стратегии подбираются и закупаются акции, выплачивающие дивиденды. При этом необходимо учитывать регулярность начисления дивидендов, их рост от года к году, в меньшей степени — величину дивидендов. Следует учитывать, что начисления больших дивидендов в одном году не гарантирует высокой дивидендной доходности в перспективе. Как правило, дивидендные акции приобретаются надолго (долгосрочная стратегия). Но со временем все равно придется проводить ребалансировку портфеля путем исключения неперспективных компаний и замены их на новые. Только делается это достаточно редко, если вы изначально тщательно отбирали компании в свой портфель.
Торговая стратегия подразумевает приобретение активов по низкой цене и фиксацию прибыли путем их продажи, когда цена выросла. Торговая стратегия может быть долгосрочной (когда активы приобретаются на длительный период), среднесрочной и краткосрочной.
❗Специалисты не рекомендуют смешивать разные стратегии в одном портфеле, иначе вы просто запутаетесь. Лучше открыть отдельные портфели, каждый под свою стратегию. И еще один под эксперименты.
Однако я этого требования не придерживаюсь, у меня смешанная стратегия. Но это произошло не по моей воле. И мой портфель отличается от классического варианта.
Основа роста портфеля — пополнение его извне. То есть вы зарабатываете деньги не на бирже, а часть дохода перечисляете на инвестиционный счет. А дальше уже торгуете по своей стратегии и за счет реинвестирования прибыли увеличиваете сумму счета (ну или уменьшаете за счет фиксирования убытков). И я почти три года поступал также. Два раза в месяц отчислял с зарплаты определенную сумму и закупал на нее дивидендные акции.
С некоторых пор поступления на счет извне прекратились — я перестал работать. Поэтому я принял решение в корне изменить структуру портфеля и свою инвестиционную стратегию.
Почему мне это не мешает, как я писал выше? Мой портфель разбит на 3 блока:
1. Генератор кэш. Это дивидендные акции с высокой дивидендной доходностью, которые по воле случая и обвала биржи в 2022 году имеют цену значительно ниже текущей. Например, Газпромнефть +65,44%, Лукойл +54,42%, Роснефть +75,99%, Сбербанк ап. +60,89%, Совкомфлот +185,8%, Татнефть ап. +75,53% и так далее.
❗Кстати +50% - это рост в 1.5 раза, +100% - рост в 2 раза, -50% - снижение в 2 раза.
Соответственно, реальная дивидендная доходность моих акций значительно превышает официальную (на момент дивидендной отсечки).
Кроме акций в этот блок входят облигации. Подавляющее большинство из них — долгосрочные ОФЗ. Их купонная доходность для меня около 6-6,5%. Но это, хоть и небольшой, но постоянный доход.
📌 Важное замечание: Генератор кэш заморожен. Я не планирую в обозримом будущем докупать или продавать активы в этом блоке. Соответственно, он не требует моего внимания и самостоятельно генерирует прибыль в виде дивидендов и купонов. Вся прибыль направляется в следующий блок.
2. Генератор прибыли. Это акции, которыми я торгую сейчас. Составлен список акций, всем присвоен свой вес (общий вес 100%), вычислена пороговая цена. Если цена акции упала и стала ниже пороговой — докупаю, если выросла выше пороговой — продаю. Продаю либо часть, либо полностью. В этом случае ищу новую точку входа в акцию.
Это единственный блок, который у меня подвижный. Если акция перестала меня устраивать, убираю ее из списка, заменяя на более перспективную.
Также в этом блоке имеется оперативный рублеый кэш — для приобретения акций из списка.
3. Долговременный кэш. Здесь собраны несколько фондов. Этот блок — заначка на случай обвала рынка. За счет распродажи паев фондов буду на обвале докупать просевшие акции и облигации из блока Генератор кэш. До обвала Долговременный кэш тоже заморожен и не требует моего внимания.
Единственное, сейчас он занимает 6,3% от моего портфеля, а со временем планирую нарастить его до 10%.
❗Помните, что стратегия должна быть гибкой и адаптироваться к изменяющимся условиям рынка и вашим целям.
Продолжение следует...
***
📌 Любые мои публикации не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией
🔥 С вами был Старый биржевик. Если моя статья Вам понравилась, буду рад получить от Вас лайк и подписку
💥 А еще у меня есть Телеграм-канал, где публикуется больше информации, в том числе "горячие" новости
💢 До новых встреч на моем канале!
