Здравствуй, дорогой читатель. Ты находишься на моём блоге, где я пишу о своих скромных инвестициях в фондовый рынок и о посуточной аренде. Подпишись, что бы ничего не пропустить.
Решил сравнить фонды инвестирующие в акции РФ. Наверно одни из самых актуальных на сегодняшний момент. Фонды на зарубежные акции в текущей ситуации рука не поднимется купить, да и возможности это сделать есть не у всех.
Возможно, Вас, удивит, что я не собираюсь сравнивать комиссии фондов. Это безусловно важный параметр, но никто не отменял скрытых комиссий, никто не отменял ошибок слежения за индексом, если конечно это индексный фонд и никто не отменял человеческого фактора. Можно назваться фондом с самой малой комиссией и при этом котировки пая фонда, будут проходит коррекции и кризисы хуже всех.
Потому я сделал для себя вывод - мне важен результат, а не сказки написанные в рекламных буклетах и на сайтах фондов. Ввиду того, что за последние 5 лет, мы прошли через два кризиса или если хотите коррекции, коронавирус и СВО, сравнивать фонды будем именно на дистанции 5 лет. Можно было бы увеличить дистанцию на 10-15 лет, но тогда участников забега станет гораздо меньше, потому что большинство фондов в России достаточно молодые.
Итак, участники нашего 5-ти летнего забега, с 20.02.19 по 20.02.24.:
- SBMX - "БПИФ Первая Топ Рос. акций";
- RU000A0JP773 - "БКС Российские акции";
- RU000A0HGNG6 - "Арсагера - фонд акций";
Очень многие фонды не прошли даже 5-ти летний фильтр. Потому здесь нет фондов: Тинькофф, Альфа, Райфайзен, ВТБ. Более того, удивило, что многие фонды расформированы.
БПИФ Первая Топ акций РФ (SBMX).
По графику видно, что фонд ещё не восстановился после кризиса СВО. В ноябре 2020 года фонд восстановился после кризиса коронавируса и пошёл далее в рост.
20.02.2019 года - стоимость пая была 10,808р.
20.02.2024 года, на текущий момент, цена 18,87р.
Итого, доходность за 5 лет +74,6%.
БКС Российские акции.
После коронавируса фонд так же восстановился в ноябре 2020. В февраль 2024 фонд дошёл до пиков 2021 года, можно сказать, что он восстановился.
20.02.2019 года - стоимость пая была 262,78р.
20.02.2024 года, на текущий момент, цена 538,15р.
Итого, доходность за 5 лет +104,8%.
Арсагера - фонд акций.
Восстановление после коронавируса - ноябрь 2020 года, здесь все три фонда ведут себя одинаково. После СВО фонд восстановился в конце 2023 года.
20.02.2019 года - стоимость пая была 7458,01р.
20.02.2024 года, на текущий момент, цена 16 704,02р.
Итого, доходность за 5 лет +124%.
Подведём итог по трём фондам.
- Арсагера - фонд акций. - +124%.
- БКС Российские акции.- +104,8%.
- БПИФ Первая Топ акций РФ (SBMX).- +74,6%.
Лучший результат за 5 лет показала управляющая компания Арсагера, со своим фондом. Долже сказать, что меня подкупает и открытость фонда. Смотрел на ютубе лекции Соловьёва Владимира Евгеньевича, председателя правления УК "Арсагера". Если те принципы, о которых он рассказывал в лекциях, соблюдаются при управлении фондом, а я думаю, что это именно так, то не удивительно, что фонд занимает сегодня первое место. Думаю лекции будут очень интересны и самое главное отрезвляющие для многих. Отрезвит ожидающих сорвать бабла по-быстрому.
Но на этом не всё. Отметая фонды моложе 5 лет, я заметил хорошие показатели по выходу из кризиса СВО у фонда AKME - "Альфа-Капитал Управляемые Российские Акции". И хочу сравнить фонды Арсагеры и Альфы с 11.12.20 г. - дата формирования AKME.
Арсагера - фонд акций.
11.12.2020 года - стоимость пая была 10 812,19р.
20.02.2024 года, на текущий момент, цена 16 704,02р.
Доходность за период +54,5%.
Альфа-Капитал Управляемые Российские Акции.
11.12.2020 года - стоимость пая была 99,99р.
20.02.2024 года, на текущий момент, цена 174,94р.
Доходность за период +75%.
Фонд УК "Альфа-Капитал" на периоде 3-х с небольшим года побеждает фонд УК "Арсагера". Но фонд Альфы не проверен временем, потому считаю Арсагеру более предпочтительной к инвестициям, но решать вам).
Всё сказанное выше в статье не является инвестиционной рекомендацией. Берите ответственность на себя за свои деньги, за свои покупки или продажи. Всем удачи и роста капитала).