Приветствую вас на своей страничке в Дзен. Спасибо, что заглянули на огонек. Почему решила разделить анализ субсчета №1, по которому вчера вышел отчет за январь месяц?⬇
Все очень просто. Упоминала не раз, что на счете у брокера Альфа 4 субсчета и не все деньги там мои. Акции на всех тоже разные, но есть и повторяшки. К сожалению, брокер Альфа не дает аналитики по каждому субсчету отдельно, и доход, который отражается в ЛК и который на 100% идеален и меня абсолютно устраивает, выдает общие цифры по каждой акции общей суммой. Если честно возиться по каждому субсчету мне просто не хочется, мне сейчас важна общая картина и чем проще, тем лучше. Пока так, чтобы не перегружать мой процессор, а вот потом начну анализировать, как улучшить торговые результаты. Но пока рано.
А общем отчете будут итоги конкретно по фифо, именно так, как фиксирует результат брокер, но мне очень интересна теперь динамика изменения как такового кеша, который условно кешем не является. Не знаю, как его назвать. Несмотря на то, что сделки только прибыльные по лифо, по фифо они бывают глубоко убыточные и пока они дойдут до точки безубыточности и начнут приносить фактическую прибыль, кеш может уменьшаться.
Если раньше мне казалось, что кеш стоит на месте, то теперь абсолютно уверена, что нет. Иногда ощущение складывается, что происходит топтание на месте.
Теперь общий отчет по портфелю, где практически торгуют только роботы. На нулевом субсчете есть еще активы, которые просто болтаются и ждут своего часа. А первый, второй и третий - все на роботах. Не буду повторяться, а перейду к сути дела.
Анализирую строго по отчету брокера из ЛК, выделяя период с 1 января 2024 по 31 января 2024 года.
В таблице зафиксированы итоги года и цифры на 31 декабря 2023 года.
Чтобы вам было понятно, то поясню все столбцы.
✔Деньги на счете, руб - это реальный кеш, который высвободился буквально пару дней назад, когда Полюс пошел на рост. До этого момента, к сожалению, на субсчете №1 были простои. Меня просто убивает постоянно всплывающая табличка в правом верхнем углу, которая маячит перед глазами, когда кеш заканчивается. Ежемесячное пополнение позволит этот вопрос решить, потому что вырезать из торговли Полюс рука не поднимается. Но есть еще один актив, тоже дорогой, но такой "дорогой", что тут нужна уже помощь психолога.
Итак, на конец месяца 59027,21 рубль. Если кеш есть в портфеле, то пополнять не спешу, но не позднее 29 февраля по плану это надо сделать и пополнить на 30000 рублей по графику.
✔Доход по фиксированным позициям, руб - это самая моя любимая циферка, ведь все, что не фиксируется в моем доходе не учитывается. Только зафиксированная прибыль прибавляется к моему капиталу. Это мой личный подход. Итог за январь 11240,35 рублей. Итог за 2023 год 19014,78 рублей.
✔Стоимость портфеля в рублях-эту цифру вижу в приложении и она совпадет с итогами в ЛК. На 31 января 2024 года 705507,1 рублей. Итог на конец 2023 года 627945,27 рублей, но не спешите охать и ахать, ведь в текущем месяце были пополнения/выводы на субсчетах.
✔Оценка портфеля, руб - вот тут пока не очень понимаю картину, потому что эта цифра не сходится с оценкой в приложении. Но уверена, что чем она меньше, тем лучше. За месяц картина значительно улучшилась и с -42101,4 рубля скаканула до -16573,5 рублей. Ну прямо, как отличная скаковая такая лошадка, а не сивый мерин👍.
✔Комиссионные издержки, руб - пока самая нелюбимая😡 мною строчка, но в этом месяце оказалось совсем немного. Всего 974,24 рубля😃. А вот по итогам года 9064,92 рубля сминусовалось из итогов по зафиксированным сделкам.
✔Зачислено денежных средств, руб. Если по субсчетам №1,2,3 все абсолютно понятно и прозрачно, то вот субсчет 0 это переведенцы от брокера ВТБ, который был спекулятивным счетом. И тут могут быть недочеты, но как-то надо было оттолкнуться, оттолкнулась от своих расчетов. Мне всегда важны именно деньги заведенные извне. По нулевому субсчету важно, чтобы сумма не превышала 37163 рубля заведенных извне. В свое время писала, что попала при пополнении счета, что роботы взяли и поглотили деньги, которые не предназначались для субсчета 0. В январе, когда кеш высвободился вывела 7500 рублей, которые временно там болтались в сделках. Теперь все чисто.
Пополнения по субсчетам за месяц также видно в таблице.
В желтом📒 прямоугольнике грязная цифра по фифо с учетом комиссионных издержек, ну а в зеленом📗 - чистая прибыль с условно очищенным от налога доходом. В окрашенных частях по нарастающей за год будет фиксироваться результат, ну а за месяц отдельно, под столбиком за месяц в соответствующих строках.
10266,1 рублей - сумма без учета налоговых отчислений за месяц.
8931,52 рубля - сумма чистая, расчетная за минусом 13% налогов, которые брокер удержит в конце года или при выводе кеша. Пока не планирую выводить, но не говори гоп, пока не перепрыгнешь.
Теперь продолжу свой анализ и пойду по той же схеме, по какой считала прибыль по субсчету №1 и по идее она должна сойтись и составить в сумме 10266,1 рубль. Но забегая вперед, скажу вам, что не сошлась она. Почему?🤔 Не понимаю. Буду дальше наблюдать. И вы безусловно можете наблюдать со мною вместе, если, конечно, это вам интересно.
Мой итог по всему портфелю по каждому субсчету оказался 6671,3 рублей.
Пока мне это НЕПОНЯТНО, но все непонятное со временем станет понятным. Если вы поможете разобраться с этим буду вам благодарна.
И скажу вам, что нулевой субсчет по доходности обогнал первый, а вложено там чуть ли не в 7, а может в 8 раз меньше!!! Даже 2 субсчет на высоте, ведь сумма там в 5 раз меньше. А все почему?
С этим буду разбираться позже на свежую голову, но уверена, что вы догадались, в чем секрет. Поделитесь вашими размышлениями на эту тему?⬇
БЛАГОДАРЮ ВАС, за терпеливое и вдумчивое прочтение моего анализа. Лишь в начале пути. Моя цель: упростить контроль за доходностью, разобраться с тем, как улучшить работу роботов, как экономно и разумно обращаться с кешем.
