Приветствую вас на канале и благодарю🙏, что нашли время заглянуть, чтобы прочесть первый отчет.
План по году был изложен ранее вот в этих двух статьях⬇
Вообще у брокера Альфа всего четыре субсчета, но там работают деньги не только моего капитала. На нулевом счете работают деньги от брокера ВТБ: часть на роботах, а часть ждет своего часа, чтобы тоже добавиться к роботам. Это мои деньги. На втором субсчете часть денег моего сына на роботах. Пытаюсь равномерно вести этот счет и второй счет у брокера ВТБ по моей стратегии. Ну а третий субсчет помогает ускорить возврат денег, которые были отданы моему близкому и дорогому человеку. Опять там работают мои наемные сотрудники😉.
И чтобы не мешать картину, четкий план составлен по субсчету №1, ну а по всему портфелю анализ буду проводить, как делала дальше. Строго по фифо и план по общему году от торговых операций тоже будет включать только оценку фифо.
Скрин от 31.12. 2023 года.
Повторюсь для вновь зашедших на канал. Внесено своих денег 450000 рублей. Наторговано роботами всего за вводный 2023 год 20129 рублей. Ну так-то побольше, потому что налоги платила с этого субсчета за все субсчета, но это не буду теперь брать в расчет. Часть переплаченного налога вернулась и ее оставила на нулевом и провела ее как внесение средств извне, хотя по-честному должна была добавить на субсчет №1. Но сумма небольшая 1308 рублей, поэтому упустим этот момент, но в голове держу. Продолжу...
От суммы внесенных средств находилась в минусе 17559,39 рублей. Заработанные роботом деньги вложены в акции согласно сделкам роботов.
✔432440,61+37689,25=470129,86-450000=20129,86 рублей.
Конечно оценка актива от суммы внесенных средств важна в том случае, если срочно понадобятся деньги.
Если продать активы срочно, оказалась бы в минусе, правда мне это пока не нужно. Но такая ситуация может произойти с каждым. Желательно для таких моментов иметь подушку за пределами фондового рынка. Сама лично стараюсь иметь вне рынка около 400000 рублей, но туда могут входить не только деньги капитала, но и все деньги, которые есть на те или иные цели, помимо инвестиционных.
Скрин от 31.01.2024 года.
Что вижу на скрине?
За текущий месяц внесено 40000 рублей. Упоминала в статьях-планах, что в расчетах ошиблась и изначально насчитала ежемесячное внесение в 40000 рублей. Ошибку исправила, поэтому сумма взноса планируется 35000 рублей. Ошибку нашла уже после того, как пополнила счет. Кеша для роботов не хватало, поэтому внесла в начале месяца. В этом планирую 30000 рублей, ну а с марта по декабрь по 35000 рублей, согласно графика внесения.
Поэтому с учетом внесенных средств по оценке вижу динамику в плюс, а именно:
494199,72-450000-40000=плюс 4199,72 рубля.
То есть оценочная доходность перевалила точку безубыточности. Это хороший знак, но меня интересует сколько роботы наторговали за январь месяц, поэтому считаем дальше:
494199,72+18244,64-470129,86-40000=2314,5 рублей.
Много это или мало? Недостаточно для достижения плановых цифр. А план на январь месяц стоял 9403 рубля. Итак недотянула до плана 9403-2314,5=7088,5 рублей.
Почему? Ну теперь буду думать, что делать, но только после того, как проанализирую изменения по всему портфелю.
Что хочу еще отметить важного. То, что из 40000 рублей 4043,19 рублей были пополнены за счет активов с самого субсчета. Это полученные дивиденды за январь.
Целенаправленно не смешиваю и не плюсую эти цифры, так как изменения по субсчету учитывают комиссионные издержки (в этом моменте нет еще четкой картины, потому что поддержка уверила, что комиссия списывается с каждого субсчета отдельно, а Евгений - автор канала Записки Биржевого Робота писал, что комиссия списывается с нулевого счета, не проверяла еще), но не учитывают налоги, но план учитывает это. Так как деньги вращаются на субсчете и будут работать до конца года, то нет смысла их в данный момент анализа учитывать. Ведь когда вы видите зеленую прибыль на счете вы же не считаете сколько заплатите государству, если продадите активы в плюс. Вы уверенно всю прибыль учитываете себе. Также будет делать и автор канала до поры до времени и только по этому анализу.
Теперь занесем все данные в таблицу и отправимся в новый месяц с новыми силами. Постараюсь на днях провести анализ всего портфеля, чтобы сравнить, как наторговали роботы на других субсчетах. Может дело в акциях и нужно будет с ними поработать?
Ну а вообще этот месяц неплохо изменил цифры портфеля. Если отталкиваться от 31 декабря 2023 года, то на 31 января 2024 года субсчет прибавил:
494199,72-40000-432440,61=21759,11 или 4,4%.
А правильно ли посчитала? Что-то не уверена. Ну и, конечно, заветные и вожделенные дивиденды в размере 4043,19 рублей.
На этом закончу. Ой, СТОП! А таблицу то забыыыыыыла... Исправляюсь СРОЧНО⬇
Теперь уже точно все. Надеюсь не запудрила вам мозги своими цифрами. Не повторяйте за мной НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ! Действуйте согласно своей разработанной вами стратегии и будет вам счастье😉
Всех благ вам и процветания!
