Продать недвижимость, чтобы купить ценные бумаги или сдать квартиру в аренду?
Рассмотрим действующий инвестиционный портфель в составе которого российские акции. Дивиденды выплачиваются раз в квартал, в полгода или за год, зависит от политики компании.
Используется пассивная инвестиционная стратегия - "купил и держи"
Данному портфелю около 4 лет. Стоимость портфеля 3 270 000рублей. Доходность около 10% годовых, соответственно доход в месяц 28388руб.
Доход 5-10% в год при пассивном участии. Возможно это хорошая прибавка к будущей пенсии, но любое снижение на рынке это испытание для инвестора.
Сколько бы данный портфель стоил в пик кризиса 2008 года.
В кризис 2008 российские акции просели в среднем на 80%. Допустим бумаги Сбербанка упали с 110 до 13, 5 рублей. Если кризис повторится, стоимость данного инвест портфеля может составить : 3 270 00руб -80% = 654 000руб
Выбирая пассивную стратегию "дивидендной зарплаты", вы должны быть терпеливы к просадкам портфеля.
Или же, можно использовать полупассивную стратегию, с выходом на пике стоимости акции и покупкой на дне коррекций. Но для этого у вас должны быть знания технического анализа, который используют профессиональные трейдеры, торгуя среднесрочные или краткосрочные стратегии. В этом случае, при грамотном управлении капиталом ваша доходность может увеличиться в несколько раз до 30, 60% и более годовых. Доход зависит от заложенных рисков инвестирования и периодичности сделок.
Краткосрочные стратегии. На какую доходность можно рассчитывать, совершая 1-2 сделки в неделю?
Я думаю лучше один раз увидеть.. Живые Сделки , сигналы в сторис или на канале телеграмм, ссылка в шапке профиля.
В режиме онлайн можете отследить, какой доход можно получать как на росте, так и на снижении стоимости акций.
Данная стратегия подходит для инвесторов, кто хочет понимать и чувствовать пульс рынка. Она отлично работает в связке с полупассивной стратегией, помогает своевременно принимать решение о продаже/продаже акций. Это гибридная стратегия управления капиталом.
Куда инвестировать деньги, в квартиру или акции?
В России стабильность, наши накопления постоянно подвержены высокой инфляции и, если не инвестировать, деньги стремительно обесцениваются.
Допустим в 2007 году вы инвестировали те же 3 270 000рублей в акции. Состав портфеля тот же, ранее акции стоили дешевле: Сбер -100руб, Татнефть -190руб, Лукойл - 2600руб. и т.д.
соответственно вы купите бумаг больше и ваш дивидендный доход будет выше. Поскольку дивиденды раньше были ниже, возьмём среднею доходность по дивидендам за 17 лет - 5% годовых.
В этой случае ваша дивидендная зарплата от портфеля стоимостью 3270000руб составит: 163 500руб в год или 13 625руб в месяц. Не густо, но поскольку с 2007 года акции в среднем выросли на 180%, соответственно стоимость портфеля на 03.02.2024 составит: 3 270 000р +180% = 9 156 000руб. Поздравляю!! Вы спасли накопления от реальной инфляции.
Не пополняя свой портфель ценными бумагами, ваш капитал за 17 лет вырос почти в три раза, вы сберегли деньги от обесценивания, но к сожалению ежемесячная дивидендная зарплата оставляет желать лучшего.
Как повысить дивидендный доход?
Если бы вы использовали гибридную стратегию управления, продавали акции в периоды кризиса, коррекций и откупали их по сниженным ценам, ваш доход "дивидендная зарплата" выросла бы в несколько раз за счёт роста количества акций и сумма капитала значительно увеличилась. Допустим:
В вашем портфеле 32 700 акций Сбера стоимостью 100рублей. В 2008 году вы вовремя продали бумаги, на счёте 3 270 000руб.
В кризис стоимость акций упала, но в марте 2009 года бумаги показали сигнал к росту, вы купили акции по 20 рублей за штуку на всю сумму портфеля.
Общее количество составит 3 270 000:20 =163 500 акций.
На какие выплаты по дивидендам Сбера можете рассчитывать в 2024году?
Учитывая текущий прогноз, дивиденды за 2023 могут составить 33 рубля на каждую акцию.
Доход: 163 500акц. х 33руб. = 5 395 500руб за год или 449 625руб в месяц.
Это против 13 625руб в месяц ранее.
449 625руб или 13 625 руб - чувствуете разницу.
При этом стоимость портфеля на сегодня составит:
Текущая цена акций Сбера 276,74 Х 163 500 шт. = 45 246 990руб.
Гибридные стратегии управления используют профессиональные инвесторы или управляющие трейдеры - сотрудники инвест компаний и банков. Предстоящая коррекция на рынке - это очередной повод для профессионалов увеличить свой капитал. Не говорю уже о возможности зарабатывать на падении стоимости акций.
На какой доход можно рассчитывать, если в 2007 году купить квартиру?
Перед кризисом 2008 года, 3-х квартира в Белгороде (67м2, панелька, с эркером, индивидуальное отопление, евроремонт, мебель), стоила около 3 200 000руб.
Если сдать данную квартиру в аренду, это +15 000-20 000 руб в месяц. То есть доходность около 3% годовых.
В 2024 стоимость такой квартиры 7,5-8 млн рублей. Капитал вырос, но уступил пассивной стратегии.
ИТОГ:
Фактически доходность от инвестиций в недвижимость уступает, пассивной стратегии "Дивидендная зарплата". Гибридная стратегия может увеличить капитал в несколько раз.
Так, инвестируя в 2007 году 3 270 000 рублей в акции, через 17 лет, точнее сегодня вы можете приобрести 5 трёхкомнатных квартир в Белгороде, не переплачивая банкам за ипотеку.
Онлайн консультации, для инвесторов, обучение трейдингу, пишите в личку, телеграмм, инстаграм по ссылке на главной странице блога. Даю прямой, короткий и понятный путь к деньгам на рынке.
Инвестиции в ваше финансовое образование окупятся не сразу, но обязательно окупятся.
