Первое и главное правило любого инвестора - диверсификация. То есть никогда не вкладывайте все яйца - особенного учитывая сколько они сейчас стоят - в одну корзину. Нужно искать разные варианты. Вот об одном из таких - о российском фондовом рынке - давайте сегодня и поговорим.
Российский фондовый рынок, в прошлом году отыграл практически все свои потери с февраля 2022 года. Акции российский компаний стали одним из самых прибыльных финансовых инструментов 2023 год - с учетом роста стоимости акций и дивидендов, рублевая доходность от вложений в отечественные ценные бумаги превысила 50% ! Но есть ли еще порох? Стоит ли нам ждать нового взрывного роста, или же стоит держать свои деньги подальше от этого казино - именно так на сленге сами участники рынка его называют. Давайте разберемся.
Для начала давайте поймём где сейчас рынок. Для этого оценим его главный индикатор - индекс Московской биржи. Смотрите:
Российский фондовый рынок сейчас находится чуть выше отметки 3100 пунктов. С одной стороны, как я уже говорил - все потери с февраля 2022 отыграны - рост от условного “дна” - 65%. Неплохо, согласитесь? Но до повторения рекорда октября 2021 года - еще где-то 40%. То есть потенциал есть.
Теперь давайте думать - а за счет чего рынок показывал позитивную динамику? Главный фактор - высокие цены на нефть и слабый рубль. Это был удачный расклад для экспортеров, которые получают валютную выручку. Их доходы выросли и они вновь стали платить дивиденды. Но не только они
Больше всего дивидендов в прошлом году выплатил Сбербанк - почти 600 млрд рублей! Нефтегазовые компании - Лукойл и Роснефть - тоже заплатили инвесторам немалые суммы. Ну а замыкают пятёрку лидеров по дивам - Норильский Никель и Новатэк. Всего же в 2023 году российские публичные компании выплатили 2 триллиона 800 миллиардов рублей дивидендов.
В этом году, по мнению аналитиков рынка, выплаты могут быть еще больше - до 5 триллионов рублей. Большей частью это дивы нефтяных компаний и банковского сектора. Вот вам одна из причин возможного роста рынка - инвестиции в акции в надежде на дивиденды. С поправкой разумеется, что их утвердят и выплатят.
Прошлый год научил многих инвесторов - на рынке могут дать заработать. А могут и кинуть. Самая яркая история в этом плане - дивиденды Газпрома. В прошлом году компания приняла решение выплатить своим инвесторам дырку от бублика - то есть ничего. В Газпроме это объяснили тем, что, мол, в 2022 году они и так заплатили почти полтора триллиона рублей дивидендов - это был абсолютный рекорд за всю историю российского фондового рынка. Но конъюнктура, так сказать, изменилась и газовые господа от дивидендов отказались.
А ведь инвесторы ждали, верили и надеялись и покупали акции Газпрома именно под дивы. Большей частью потому что были еще неопытными игроками в этом казино.
Если в январе прошлого года на московской бирже брокерский счет имели 23 миллиона человек, то к концу года - уже почти 30 миллионов! Правда, активных инвесторов, то есть тех, кто совершал хотя бы одну сделку в месяц, не так много. Всего лишь процентов 10 от общего числа обладателей брокерского счета.
Но эти 3 миллиона спартанцев как раз второй фактор, почему российский фондовый рынок имеет потенциал роста - все зависит от его участников. Иностранных игроков нет, каких-то крутых кукловодов тоже не осталось. Есть только люди. Доля частных инвесторов в объеме торгов акциями сейчас - 80%.
И здесь работает чистая психология. Эксперты ожидают, что ближе к весне ЦБ запустит цикл снижения ключевой ставки. А значит и ставки по вкладам начнут снижаться, делая их менее выгодными. Что начинает делать человек, когда доходность снижается? Искать другие варианты куда вложить свои деньги. А рынок акций - буквально за углом. Это при том, что брокерские компании продолжают агрессивным маркетингом заманивать в свои сети жаждущих наживы россиян
Единственное, о чем они забывают сказать - тут можно и потерять деньги. Поэтому бездумно скачивать приложение брокера и на всю котлету заходить во все акции подряд - не стоит. Инвестиции - дело тонкое и подходить к нему надо с умом.
В общем, у российского рынка акций потенциал есть. Это - факт. Но есть и множество рисков о которых не стоит забывать. Акции - это проекция бизнеса компаний. А он, этот самый бизнес, зависит от множества событий, как внешних, так и внутренних. И за этим нужно следить и адекватно реагировать. Так что повторяю лучший совет из всех возможных - диверсифицируйте.
Составьте широкий портфель из 10-20 топовых акций из разных отраслей и не забудьте подстраховаться облигациями - государственными и частными, да и с банковских вкладов все деньги лучше не снимать - надежную подушку безопасности никто не отменял. Взвешивайте риски, учите матчасть и главное, не теряйте деньги.