Как вчера обещал сегодня рассказываю про свой первый ИИС. К этому шагу я шел долго, в апреле сначала открыл два брокерских счета на пробу, а 7 апреля 2024 открыл в АльфаБанке ИИС. Перевел на него первые 100 тысяч рублей и собирался равномерно поплнять до конца года, но продержался недолго, м лишь в ноябе и декабре довел баланс счета до максимальной удобной суммы для налогового вычета - 400 тыс.
Теперь некоторые параметры.
Проинвестировано - 400 000 руб
Прибыль портфеля +42 069,45 руб (тут в отчете брокера и в аналитическом отчете немного разные суммы, наверно это из-за незавершенных сделок от 39 декабря)
Период инвестиций 269 дней.
Средняя сумма за период инвестиций - 144 199,68 руб
Средняя сумма с начала года - 106 268,77 руб
Получено дивиденов - 6 187,76 руб
Получено купонов -748,77 руб
Начислено комиссий -2162,18
Будет удержан налог 2009 руб
Если считать как доход с ежедневным процентом с капитализацией, то будет -0,09669% в день
Что сложным процентом дает 2,94% или 3,04% в месяц (30 или 31 календарный день)
И 42.29% гоовая эффективность инвестиций.
Было разное, было ряд удачный спекуляций, были хорошие дивиденды от лидеров рынка, но были и упавшие и не восстановившиеся бумаги и подешевевшие с подьемом ключевой ставки облигации.
После 9-ти месячного опыта инвестиций текущий целевой портфель вижу следующим образом:
88% акции и расписки
12% облигации
По секторам
28% НефтеГаз (Лукойл, Новатек, Роснефть, Татнефть) - Душа не лежит к Газпрому и Сургуту
24% Финансы (Сбер (МНОГО) и Московская биржа (под спекуляции) остальные банки не внушают доверия
8% Транспорт( Совкомфлот и ГлобалТранс)
8% Розница (Магнит и Икс5)
8% Корп облигации (всяко разные не больше 5 штук каждых)
8% Прочие акции (Фосагро, Полюс, ЭнГрупп, РусАгро)
6% Коммуналка (РАО, РусГидро)
6% ИТ (Яндекс и МТС)
4% Гос облигации (ОФЗ двух видов по 10 штук)
Сейчас портфель в целом похож на целевую структуру, надо немного продать финансов и купить нефтянки.
Считаю что в прошлом году мне во много везло, в этом году попробую закрепить успех.
Глобальные цели по работе с ИИС две - выполнить доинвестирование на 400 000 руб в 2024 году и сдержать процентную планку в районе 2,5% в месяц что позволит суммарно ИИСу перевалить через миллион рублей. Это произойдет если в текущем високосном 2024 году у нас не будет существенных катаклизмов, влияющих на фондовый рынок.
Вот такой получился краткий отче по ИИС, постараюсь в следующий раз доюавить немножко больше картинок :)
