Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в фондовый рынок. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов. Горизонт - 10 лет (год уже прошел).
Цифры было/стало
У меня два счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) и брокерский (БС). Для простоты в отчете объединил их.
Биржевой счет: было 397282 ₽, стало 415941 ₽ (+0,64% без учёта пополнений, пополнение 16000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 2418 ₽ (Лукойл и Ростелеком)
Получено купонов: 1376 ₽ (Вуш, Евротранс, Ювелит, Джи-групп, Сэтл, ИнтерЛизинг, СТМ).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Лукойла и Россети Центр. Участвовал в размещении облигаций ИЭК Холдинг. Продал облигации РКК.
На сколько изменились индексы и активы за месяц
Индекс Мосбиржи скорректировался до 3099 пунктов (-2%). Высокая ключевая ставка не даёт расти индексу.
Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 0,22% до 616 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 11,8%. Короткие ~12,1%. Эмитенты особо не рвутся на долговой рынок, в основном размещаются выпуски с переменным купоном. Нужно учитывать, что цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится.
Несмотря на снижение индекса Мосбиржи портфель вырос в декабре на 0,64%. Рост произошел за счёт увеличения стоимости акций Татнефти, Совкомфлота, Магнита, Лукойла и выплат купонов и дивидендов. Динамика по увеличению стоимости портфеля позитивная.
Акций сейчас 54%, облигаций 44%, остальное в заморозке и ₽. Сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%).
Что ещё?
Обучающих постов на канале в декабре не было. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки облигаций, вкладов и накопительных счетов обновляю. Вот они.
Продолжаю покупать золото через фонд Тинькофф на одноименном брокерском счете. Покупки в зачёт не идут. Буду сворачивать эксперимент с покупкой золота с января: акцент нужно сделать на максимальном пополнении ИИС в 2024 году. Юани не покупал, да и больше нет в этом смысла, т.к. СПБ биржа попала под санкции и китайский рынок сейчас недоступен.
Замещающие облигации подорожали. Продолжаю формировать бюджет под покупку.
Продолжаю пользоваться дебетовыми картами Альфа-банка и Тинькофф. В январе будут следующие повышенные категории с 5%: аптеки, топливо, одежда и обувь, развлечения и другие категории.
Канал на Дзене и телеграм-канал продолжают расти. Спасибо что подписываетесь и читаете, ставите реакции! Впереди много интересного! Итоги года буду подводить уже в начале января. Всем хороших выходных и с наступающим Новым годом!
