Осталось совсем немного до Нового года. Многие уже купили подарки, сдали рабочие отчеты и составили список покупок на новогодний стол. Проверьте еще, все ли вы сделали в инвестициях. Подсказки, на которые стоит ориентироваться, оставили ниже.
Открыть ИИС
ИИС — это льготный счет от государства, который позволяет получать налоговый вычет 13% или не платить налоги на все доходы от инвестиций, кроме дивидендов. Сейчас льготы доступны на ИИС тип А или Б соотвественно. А с января 2024 года — обе на ИИС нового типа.
С января 2024 года можно будет открывать только ИИС нового типа. Подробно об этом мы писали здесь.
Особенность его в том, что для получения налоговых льгот, нельзя выводить средства минимум пять лет. На ИИС старого типа (А или Б) — деньги должны пролежать только три года. Для многих это может быть более удобно.
❗️ Если открыть и пополнить ИИС в декабре, то в следующем году можно получить до 52 тысяч рублей. Эти деньги можно направить на инвестиции или реализацию своих желаний.
Посмотреть налоговый отчет
Если вы получали прибыль от продажи ценных бумаг в 2023 году, то брокер удержит НДФЛ. Чтобы понять, сколько именно — посмотрите налоговый отчет в личном кабинете у брокера. Если не знаете, где смотреть отчет – спросите в тех. поддержке брокера, вам подскажут.
Следите за тем, чтобы на счете были свободные средства в нужном объеме. В противном случае — придется уплатить налог самостоятельно.
Сэкономить на налогах
Если в портфеле есть убыточные акции, можно продать их, зафиксировать убыток, а на следующий день купить обратно. Так вы сократите налогооблагаемую базу и заплатите меньше налогов.
Но так стоит делать, если убыток действительно серьезный — и по сумме, и по процентам. Если убыток составляет 3-5%, то можно проиграть на рыночной разнице, так как эти 3% завтра утром могут отпрыгнуть назад.
Кроме того, уменьшение налога актуально для тех, кто в 2023 году оказался за границей и стал нерезидентом. Для нерезидентов налог на прибыль составляет 30%, а для резидентов — 13%. Вы сможете не просто перенести налог на следующий год, но и существенно уменьшить его при условии, если в следующем году вернетесь и снова станете резидентом РФ.
Получить налоговый вычет
Если вы платили за обучение или лечение в 2020-2023 году, то можете вернуть 13% НДФЛ.
Например, наша Школа инвестирования имеет образовательную лицензию, поэтому Ученики и Выпускники могут получить налоговый вычет за обучение. Чтобы узнать, как это сделать, напишите Татьяне в чате поддержки на нашем сайте.
Лайфхак!
Если вы планируете купить курс по инвестициям или другое обучение в 2024 году, то можно внести частичную оплату в декабре и получить налоговый вычет в 2024 году.
Начать формировать пассивный доход
Конец года — время планировать будущее. Если вы присматриваетесь к инвестициям, то можно прописать финансовые цели и начать формировать пассивный доход. Первые шаги можно сделать на нашем бесплатном вебинаре по инвестициям. Там разбираем акции, облигации и принципы составления прибыльного и защищенного инвестиционного портфеля.
Регистрация на вебинар на сайте ⤵️
Поблагодарить себя
Этот год был продуктивным на инвестиции. Акции росли после кризисного 2022 года и приносили прибыль инвесторам. Осталось порадоваться, отметить свои достижения и похвалить себя.
🔔 Подписывайтесь на наш канал, чтобы быть в курсе событий на фондовом рынке и понимать, как действовать, чтобы зарабатывать на инвестициях.
