Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила поправки, согласно которым максимальный разовый размер переводов граждан без открытия банковского счета будет ограничен 100 000 руб. Об этом пишет РБК со ссылкой на одобренную комиссией 11 декабря версию законопроекта и источники.
Инициатива коснется клиентов, которые прошли упрощенную идентификацию личности. Представитель Минфина пояснил, что проект «будет способствовать снижению оттока капитала из страны».
Изменения устанавливают максимальный лимит денежных переводов без открытия банковского счета и с прохождением упрощенной идентификации на уровне 100 000 руб. В случае перевода большей суммы потребуется полная идентификация. Представитель Росфинмониторинга уточнил, что речь идет о разовой операции.
Он отметил, что проект направлен на «борьбу с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, финансированием терроризма». В пояснительной записке также отмечается, что сейчас в законодательстве не прописана максимальная сумма для денежных переводов без открытия банковского счета при прохождении упрощенной идентификации. Эксперты в разговоре с РБК пояснили, что нововведение может затронуть всех физлиц, включая уехавших россиян и трудовых мигрантов.
О разработке законопроекта Росфинмониторинг сообщил в марте 2023 г. Документ разместили на общественное обсуждение. Поправки вносятся в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также в закон «О национальной платежной системе». Предложенные нормы уточняют информацию о плательщике, сведения о получателе банк будет устанавливать на основании данных, предоставленных клиентом, либо заполнять самостоятельно с использованием информации из систем межбанковского обмена.
