Привлечение инвестиций для бизнеса
Для предпринимателя инвестирование на начальной стадии очень важно, так на старте прогорают около 85% проектов, поэтому инвесторы считают вложения рискованными, ведь безопасней вкладывать уже расширяющие проекты, развитие которых проще прогнозировать и соответственно найти дополнительное финансирование становится сложным, с другой стороны, а рисками могут быть неограниченна прибыль.
Основные типы инвестирования:
Долевое инвестирование –инвестиции за долю бизнеса, инвестор становится совладельцем бизнеса с возможностью влияния на управление и развитие компанией, лучше уклоняться передачи доли более 51%.
Долговое (заемное) инвестирование – временные кредиты с процентами, без передачи части бизнеса и деления прибыли, чаще предоставляется под залог имущества, на случай неблагоприятного развития дел.
Конвертируемый заем - смесь долевого и долгового инвестирования, по окончанию установленного времени или свершению обозначенных событий кредитор может забрать условленную часть компании.
Инвестирование с нефинансовым поощрением – вместо денег инвестор получает продукт или услугу.
Гранты и субсидии – различные виды государственной поддержки важного для экономики страны бизнеса.
Стандартные вопросы интересующие инвестора:
- В чем уникальность Вашего бизнеса?
- Есть ли аналитика, расчеты и план развития?
- Кто и каков опыт руководителей и команды проекта?
- Какие есть ресурсы, обороты, прибыль, издержки и каковы перспективы?
- Что и когда получит инвестор?
Способы найти инвестора:
- Благодеяние знакомых, друзей и родственников -при неудаче могут усугубиться с ними отношения.
- Бизнес-ангелы - частные инвесторы, обычно финансируют стартапы в полном объеме, взамен, часто бизнес-ангел становится совладельцем компании с правом голоса, например так преуспели Apple и Amazon.
- Венчурные фонды - компании профессионально управляющие финансами группы инвесторов, чаще финансируют устоявшийся бизнес с командой и планом развития, на который и изыскиваются финансы.
- Бизнес-инкубаторы - ускоренно обучают стартапы нюансам бизнеса, помают доработать проект, знакомят с инвесторами и потенциальными покупателями, могут помочь с помещением и оборудованием для работы, юридической или бухгалтерской консультацией, дать рекомендации по настройке бизнес-процессов, рекламное продвижение и прочее.
- Корпоративные акселераторы– в сравнении с бизнес-инкубаторами сильнее сфокусированы на инвестирование проектов, активнее тестируют проект и практичнее обучают, но есть временные рамки - у инкубаторов ограничения по времени может не быть. Могут запустить бизнес под патронатом крупной компании с всевозможным содействием, что может помочь уйти от просчетов, на которых часто закрываются многие стартапы.
- Гранты и конкурсы - финансы расходуются по целевому назначению, согласно Вашего бизнес-плана с предоставлением отчетов. Это может быть аренда рабочего помещения, закупка оборудования и т.д.
- Клубы инвесторов - группы венчурных инвесторов или бизнес-ангелов, в которые изыскивают и презентуют интересные стартапы.
- Самостоятельный поиск инвесторов - издайте объявление о поиске инвестора на тематических сайтах, бизнес-форумах, сообществах и других потенциальных местах. Естественно на встрече следует презентовать хотя бы бизнес-план и предъявить документы, но необходимость в сложных, шаблонных презентациях упрощается.
- Краудфандинговые платформы - презентуйте проект в интернете на краудфандинговой платформе. Финансировать могут быть простые люди, инвестирующие небольшие деньги, хорошо подходит для проектов с уникальным и удивительным товаром, вызывающий у людей желание обладать им и для творческих, научных и социальных проектов. За инвестирование можно предложить: 1) изделие первой партии; 2) безвозвратное благотворение - можете символично поблагодарить грамотой или сувениром, наиболее актуально в социальных и образовательных проектах, связанных с медицинской помощью или устранением ЧС; 3) P2P-кредитование (долговой краудфандинг) – кредит от компании (не банка), через сервис-посредник P2P-платформу, которая проверяют заемщика, содействует взысканию в случае невыплат и гарантирует безопасность платежей; 4) Продажа акций, например, ресурс OurCrowd. Вступительные инвестиции не возвращаются, только доля прибыли, при успешности проекта.
- Организуйте обстановку, чтобы инвесторы сами иинтересовались и направляли предложения Вам - блог проекта или освещение в социальных сетях или других тематических СМИ: РБК, Vc.ru, Spark, Habr и прочее. Можно установить контакты с редакциями или искать запросы журналистов по спец-сервисам, по типу Pressfeed. Гиганты Яндекс, “Сбер”, VK, МТС могут купить другую компанию для получения большего эффекта и обычно с предложениями выступают сами, основанием становятся успехи Вашего бизнеса, расширение и сверкание компании в СМИ. Цель вовлечь человека в идею миссии и чем больше сопричастных, тем выше шансы найти инвестора.
Бизнес проходит стадии развития, и на каждой финансирует определенные цели, что показывает инвесторам, на какой стадии стартап и какие решает задачи.
При сид раунд (Pre-seed) - старт проекта, на котором формируется и тестируется прототип бизнеса, идея, продукт, создатели вливают собственные деньги или привлекаются первые сторонние инвестиции от друзей, знакомых семьи.
Сид раунд (Seed-раунд) – финансы необходимы на доработку прототипа, выпуск товара, продукта, создания профессиональной команды, расширение мощностей (аренда помещений, оборудования и т. д.) – преобразовать в объективную форму действующего бизнеса.
Ангельский раунд - разновидность seed раунда с разницей в том, что инвестор важен более, как ментор, когда содействие в организации бизнес-процессов важнее финансов.
Следующие уровни «A», «В», «С», «D» и прочие - инвестирование солидных сумм в сформированный бизнес.
Раунд А (Stage A) - успешный бизнес с целью финансировании дальнейшего развития, улучшение продукта, узнаваемости бренда, расширение рынка, запуск серийного производства, автоматизация сервиса, найм квалифицированных специалистов.
Раунд B (Stage B) - открытие новых рынков, выход на международный уровень или работа с конкурентами (слиянии, поглощении и прочее).
Раунд C (Stage C) - достижение самоокупаемости и претворение смелого эксперимента в стабильный бизнес-проект, чего достигают очень не многие бизнесы.
Раунд D (Stage D) - финансирование перед продажей или выпуском IPO.
Несколько интернет-платформ по привлечению инвестиций или нахождению альтернативны условий для развития, возможно могут быть полезными: Business Platform, Preqveca, Angel List, Napartner, Startup Point, Город Денег, РусИнвестПроект, БИБОСС, GoFundMe, Lending Club, Prosper, MTS Startup Hub, Акселератор фонда «Сколково, Акселератор Сберам, Акселератор Ростелеком и ФРИИ, United Investors, Smarthub, СОБА, Angelsdeck, Impact Hub Moscow, бизнес-инкубатор ВШЭ (HSE Inc), бизнес-инкубатор “Ингрия”, технопарк “Жигулевская долина”, Фонд содействия инновациям, Федеральная база инвестиционных площадок, Boomstarter, ОЭЗ «Дубна», «Санкт-Петербург», «Иннополис», «Калуга» и прочие, с нюансами работы и условиями ознакамливайтесь на ресурсах.
Дополнительный игрок в собственном бизнесе — это риск, так как могут возникнут разногласия, которые могут привести к застою или краху бизнеса, например:
Разные планы на прибыль - основатель вкладывать в дальнейшее развитие, а инвестор против —хочет делить прибыль или вернуть вложенное. Для уменьшения вероятности конфликта лучше на берегу договариваться с инвестором, к каким целям вы хотите прийти и когда можно легко без отягчения бизнесу вернуть долю, а когда можно рискнуть и подождать ещё.
Разные способы увеличения стоимости компании – инвестор ищет способы удорожания компании, чтобы продать долю дороже, но разные пути путей увеличения стоимости с основателем.
Разные стили руководства - у инвестора с основателем разное виденье управления компанией, поэтому лучше заранее прописать кто за что отвечает и за кем окончательное решение, на определенные какие-то сомнительные вопросы возможно добавить голосование по большинству. Лучше вовлекать инвестора к обсуждению всех важных задач, чтобы понимал, почему принимаются те или иные решения, и чувствовал себя их соавтором, что поможет сгладить зарождающийся или явный конфликт.
До кооперирования основателю и инвестору лучше вместе согласовать стратегию и цели компании на годы вперёд, чтобы предупредить возможные сложности, желательно зафиксировав все договорённости в письменной форме с подписями.
Познавательное видео:
Фильм «Основатель» - как Рей Крок стал владельцем империи Макдональдс
Инвестиции в бизнес (стартапы) - 12 способов инвестирования в бизнес-проекты. Куда вложить деньги
Итоги
Стартапы могут не проходить все раунды – могут их объединять или перескакивать. Великая масса не могут сотворить успех из-за нехватки знаний и опыта, неумении размышлять как бизнесмен, а не просто креативить.
Компания ПеРСо желает Вам создавать гениальные проекты с толком дела, вовлекающие и дающие людям частичку счастья и пользы, и у Вас находились инвестиции для претворения стартапа в оформленный развивающийся бизнес.
Источник:
https://www.klerk.ru/blogs/kskgroup/534045/
https://secrets.tinkoff.ru/razvitie/najti-investora/?ysclid=lorgg0hnhm776863620
https://vc.ru/finance/94731-10-sposobov-nayti-investora
