"Если вы не знаете Бернарда Мэдоффа, вы не знаете истории финансов!". Эта фраза как нельзя точно характеризует огромное влияние этого человека на современный финансовый мир. Бернард Лоуренс Мэдофф, или просто Берни Мэдофф, действительно оставил неизгладимый след в истории мировых финансов благодаря масштабной афере, которую ему удавалось скрывать на протяжении десятилетий.
На вершине успеха
На пике своего могущества Берни Мэдофф был поистине неприкосновенной фигурой на Уолл-стрит. Его фонд Bernard L. Madoff Investment Securities показывал фантастически стабильную положительную доходность год за годом, чем моментально завоёвывал доверие клиентов. Среди них были не только состоятельные частные лица, но и крупные банки, хедж-фонды, университетские фонды.
Более того, сам Берни трижды (!) занимал пост председателя NASDAQ – в 1990, 1991 и 1993 годах. Это ли не показатель его статуса и влияния на Уолл-стрит! Он входил в совет директоров таких гигантов как Securities Industry Association и Security Traders Association. Даже самые опытные профессионалы фондового рынка были в восторге от Мэдоффа и его компании, позволявшей клиентам богатеть год от года.
Первые подозрения
Однако уже в 1999 году вокруг бизнеса Мэдоффа начали появляться первые подозрения. Финансовый аналитик Гарри Маркополос несколько раз подавал жалобы в SEC (Комиссию по ценным бумагам США) с призывом начать расследование деятельности фонда. Однако мощность и влияние самого Мэдоффа были настолько велики, что все его жалобы отвергались.
Тем не менее, скепсис в отношении невероятной стабильности доходов фонда Мэдоффа нарастал и в среде профессионалов. Были и те, кто задавал неудобные вопросы самому Берни. Таких людей Мэдофф старался держать от себя подальше, чтобы не рисковать срывом аферы.
Начало конца
Первым серьезным ударом по бизнесу Мэдоффа стал кризис доткомов в 2001-2002 гг. Хоть фонду и удалось пережить ту бурю, ситуация серьезно пошатнулась во время ипотечного кризиса 2007-2008 гг. Как только мировые рынки обрушились, клиенты Мэдоффа начали активно забирать средства из его фонда.
Берни понял, что больше не может поддерживать финансовую пирамиду, и признался в мошенничестве своим сыновьям и брату Питеру. Те незамедлительно сообщили об этом властям, что привело к аресту и суду над Бернардом Мэдоффом. Его приговорили к 150 годам тюрьмы по обвинениям в отмывании денег, мошенничестве, лжесвидетельствовании.
Последствия грандиозной аферы
В результате многолетней финансовой пирамиды Бернарда Мэдоффа пострадало более 37 тысяч человек. Суммарный ущерб оценивается в $65 млрд. Среди жертв оказались как частные инвесторы, лишившиеся всех сбережений, так и крупные организации вроде банка Santander, Европейского еврейского конгресса и другие.
Это дело потрясло весь финансовый мир и вскрыло серьезную уязвимость индустрии хедж-фондов и инвестиционного консалтинга. Как оказалось, даже профессионалы высочайшего уровня были не в силах разглядеть мошенничество. А сам Берни Мэдофф навсегда вошел в историю как главный финансовый аферист современности.
