Два месяца назад я последний раз покупал ОФЗ. С тех пор я выжидал подходящий момент, чтобы продолжить их покупать. После того, как ЦБ поднял ключевую ставку до 15% годовых, облигации существенно упали в цене и теперь их можно покупать с хорошим дисконтом.
Также покажу список облигаций, благодаря которому можно получать выплаты купонов КАЖДЫЙ МЕСЯЦ. Именно из таких выпусков я и собрал портфель, чтобы в дальнейшем на полученные купоны покупать новые облигации - это будет частью моего пути к финансовой независимости и без каких-либо рисков.
💰 МОЙ ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu
Благодаря моему промокоду можно получить в подарок акцию стоимостью до 20.000 ₽. Чтобы её получить, нужно всего лишь отправить промокод (без дополнительных слов и приветствий) в чат Тинькофф Инвестиции.
ПОЧЕМУ ОФЗ сейчас ЛУЧШЕЕ вложение
Весь секрет в том, что сейчас ЦБ повысил ключевую ставку до 15 % годовых. Стоимость на ОФЗ существенно опустились и таким образом их сейчас можно купить с огромным дисконтом.
Длинные облигации подходят инвесторам, которым важно зафиксировать доходность на длительный срок. Также их покупают в спекулятивных целях, если ожидается снижение процентных ставок. Когда ставки снижаются, длинные облигации растут в цене. За счет этого можно получить дополнительную доходность за период роста ставок.
При этом важно помнить, что рост (как и падение) цены облигаций — временное явление. К моменту погашения цена будет стремиться к номиналу.
Я уверен, что через какое-то время Центробанк начнёт понижать ключевую ставку, стоимость на ОФЗ начнут повышаться и таким образом за счёт разницы в стоимости можно будет очень хорошо заработать.
Например:
Текущая цена 666 рублей, выпуск на 18 лет. И вроде бы кажется, зачем она нужна по такой стоимости кому-то.
Так как текущая цена 666 рублей - это в будущем может дать дополнительный доход +334 рубля на одну облигацию или +50% от цены покупки. Плюс ещё дополнительно можно заработать на выплаченных купонах.
Сейчас такое замечательное время, когда можно закупиться ОФЗ по крупному, подождать какое-то время (возможно не так и долго придётся ждать, полгода-год), а потом с хорошей прибылью их продать, либо держать до погашения.
А погашение будет по номиналу, то есть по 1.000 рублей.
Таким образом можно дождаться снижения ключевой ставки до 5-6% годовых, а потом продать ОФЗ по рынку и зафиксировать 40-60% прибыли.
СПИСОК ОФЗ, под выплаты КАЖДЫЙ МЕСЯЦ
В прошлый раз, при составлении портфеля я ориентировался исключительно на купонную доходность.
Сейчас же я буду ориентировался на дату выплат купонов.
ВНИМАНИЕ! В списке я буду указывать ближайшие даты купонов, но не нужно забывать, что дата выплата купона после каждой выплаты смещается на 1 день. То есть, были выплаты 07.06.2023 и 06.12.2023, в следующий раз они будут в 06.06.2024 и 05.12.2024.
1. ОФЗ 26238 (RU000A1038V6)
- Текущая цена: 668 рублей
- Цена, % от номинала: 67.09%
- Доходность к погашению: 11,89%
- Дата выпуска: 23.06.2021
- Дата погашения облигации: 15.05.2041 (210 месяцев)
- Выплаты купонов: 07.06 и 06.12
2. ОФЗ 26225 (RU000A0ZYUB7)
- Текущая цена: 740 рублей
- Цена, % от номинала: 74.84%
- Доходность к погашению: 11,91%
- Дата выпуска: 28.02.2018
- Дата погашения облигации: 10.05.2034 (126 месяцев)
- Выплаты купонов: 22.05 и 22.11
3. ОФЗ 26230 (RU000A100EF5)
- Текущая цена: 721 рублей
- Цена, % от номинала: 72.80%
- Доходность к погашению: 11,96%
- Дата выпуска: 05.06.2019
- Дата погашения облигации: 16.03.2039 (184 месяцев)
- Выплаты купонов: 05.04 и 04.10
4. ОФЗ 26235 (RU000A1028E3)
- Текущая цена: 722 рублей
- Цена, % от номинала: 72.94%
- Доходность к погашению: 12,07%
- Дата выпуска: 28.10.2020
- Дата погашения облигации: 12.03.2031 (88 месяцев)
- Выплаты купонов: 20.03 и 18.09
5. ОФЗ 26240 (RU000A103BR0)
- Текущая цена: 702 рублей
- Цена, % от номинала: 70.15%
- Доходность к погашению: 12,16%
- Дата выпуска: 14.07.2021
- Дата погашения облигации: 30.07.2036 (152 месяцев)
- Выплаты купонов: 14.02 и 14.08
6. ОФЗ 26233 (RU000A101F94)
- Текущая цена: 656 рублей
- Цена, % от номинала: 66.09%
- Доходность к погашению: 12,55%
- Дата выпуска: 19.02.2020
- Дата погашения облигации: 18.07.2035 (140 месяцев)
- Выплаты купонов: 31.01 и 31.07
ИТОГОВЫЙ СПИСОК
Здесь вы можете видеть, что дата выплата купонов с первого месяца по шестой и также с седьмого по двенадцатый месяц. Полученные купоны можно реинвестировать обратно в эти облигации или инвестировать их в более высокодоходные инструменты, такие как акции или корпоративные облигации.
Средняя стоимость облигаций выходит 701,50 рублей - это без учёта НКД и без учёта комиссии брокера.
💰 МОЙ ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu
А благодаря моему промокоду можно получить в подарок акцию стоимостью до 20.000 ₽. Чтобы её получить, нужно всего лишь отправить промокод (без дополнительных слов и приветствий) в чат Тинькофф Инвестиции.
Подпишись,
если статья была интересной и полезной, чтобы не пропустить новые и поддержать мой блог, благодарю.
Мой Телеграм канал, куда я регулярно выкладываю результаты по своим финансовым инструментам и не только:
Видеообзор:
Не является инвестиционной рекомендаций!
