Какие банки были охвачены санкциями в текущем 2023 году?

США продолжают ужесточать санкции против российских банков, расширяя список организаций, на которые оказывается давление. Недавно, 2 ноября, Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США ввело дополнительные санкции, затронув еще несколько крупных российских банков.

Как работают санкции ?

Санкции делятся на две основные категории: сводный список санкций (CSL) и более строгий список (SDN), на который налагаются самые строгие ограничения. Списки формируются и поддерживаются Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) при Министерстве финансов США. OFAC определяет виды санкций в ответ на конкретные угрозы, такие как терроризм, и может применять их против отдельных стран или граждан.

OFAC продвигает санкции против более чем 20 стран в 2023 году и имеет специальный инструмент для проверки наличия организации или гражданина в списке заблокированных.

Основные ограничения, применяемые против российских компаний и лиц под санкциями, включают в себя:

1. Блокировку любых счетов или активов за пределами страны.
2. Запрет на операции с активами, владельцы которых на 50% или более связаны с лицами из списка SDN.
3. Запрет на проведение финансовых операций с санкционными лицами для американских банков.

Список банков под санкциями США

Американские санкции охватили ряд российских банков, начиная с государственных и системообразующих, таких как ВТБ, «Открытие», «Новикомбанк», Сбербанк, «Совкомбанк», «Промсвязьбанк» и «Россия». Однако перечень ограниченных организаций не остановился на этом и продолжает расширяться. Вот некоторые из банков, подвергшихся санкциям:

1. Сбербанк.
2. ВТБ.
3. «Промсвязьбанк».
4. «Совкомбанк».
5. «Открытие».
6. «Новикомбанк».
7. «Абсолют».
8. «Газпромбанк».
9. «Хоум-кредит».
10. Тинькофф.
11. «Почта-банк».
12. Всероссийский банк развития регионов.
13. «Русский стандарт».
14. «Русьрегионбанк».
15. «Бланк-банк».
16. «Росэксимбанк».
17. «Кредит Урал банк».
18. «Сетелем».
19. РСХБ.
20. МСП.
21. «Внешэкономбанк».
22. Черноморский банк развития и реконструкции.
23. «Еврофинанс-моснарбанк».
24. «Генбанк».
25. СМП.
26. «АК-барс».
27. «Мособлбанк».
28. «Альфа-банк».
29. «Юнистрим».
30. «РФК-банк».
31. «ЦМР-банк».
32. «Россия».
33. «Санкт-Петербург».
34. «Уралсиб».
35. «Зенит».
36. Индустриальный сберегательный банк.
37. «Ланта».
38. «Агросоюз».
39. «Росбанк».
40. «Синко-банк».
41. «Транскапиталбанк».
42. «Инвестторгбанк».
43. Московский индустриальный банк.
44. «Приморье».
45. «Саровбизнесбанк».
46. «Солидарность».
47. Дальневосточный банк.
48. «Локо-банк».
49. «Мир бизнес-банк».
50. РНКБ.
51. Петербургский социальный коммерческий банк.
52. МТС.
53. МКБ.
54. «Металлинвестбанк».
55. УБРиР.
56. «Левобережный».
57. СДМ.

Вот несколько банков, которые пока не попали под санкции США:

1. «Райффайзенбанк».
2. «Юникредит-банк».
3. «Дом.РФ».
4. «Ситибанк».
5. ОТП.
6. «Авангард».
7. «Кредит Европа банк».
8. АТБ.
9. «Интеза».
10. «Фора-банк».
11. «Форштадт».
12. «Примсоцбанк».
13. «Агророс-банк».
14. «Синара».
15. СИАБ.
16. «Ростфинанс».
17. «Солид».

Несмотря на отсутствие в санкционных списках, некоторые банки могут ограничивать часть своих услуг. Например, переводы через SWIFT могут быть затруднены из-за неохоты западных банков-корреспондентов проводить транзакции с Россией. Некоторые российские компании ограничили такие переводы "добровольно". Банки, предоставляющие международные переводы через SWIFT, не всегда могут обеспечить операции в долларах или евро, чаще предлагая другие валюты, такие как юань, тенге, лира или драхма.

Как санкции затрагивают клиентов

Санкционные ограничения преимущественно влияют на операции и услуги, связанные с международными компаниями. Клиенты банков, попавших под санкции, сталкиваются с рядом сложностей:

1. Ограничение на покупку или продажу акций зарубежных компаний через брокеров, работающих с санкционными банками.
2. Невозможность осуществлять платежи за рубеж с помощью российских карт Visa или Mastercard.
3. Карты UnionPay санкционных банков также не функционируют за пределами России.
4. Отсутствие возможности осуществлять международные переводы через SWIFT с банками, попавшими под санкции.
5. Удаление приложений санкционированных банков из App Store и Google Play.

Тем не менее, банки стремятся найти способы обойти некоторые из этих ограничений, чтобы помочь своим клиентам. Например, Тинькофф Банк периодически выпускает новые приложения для пользователей iPhone, хотя эти приложения могут быть удалены из App Store в тот же день или на следующий. В то же время приложение банка "Открытие", одного из первых попавших под санкции, появилось в мае 2023 года и до сих пор остается доступным без удаления из магазинов приложений.