С развитием технологий и облегчением доступа к фондовым рынкам растет число розничных инвесторов и трейдеров. Растет и число мошенников, манящих нереально высокими доходами! Особенно они расплодились на рынке Форекс и CFD. Но есть способы распознать их и защитить свои инвестиции.
Схемы работы брокеров-мошенников
У большинства брокеров, которые ставят целью привлечь и присвоить средства клиентов есть собственный наработанный арсенал приеов. Однако схемы работы их, в основном, похожи.
И соврут и дорого возьмут
На этапе продвижения и привлечения клиентов скамеры действуют так :
- Покупают заказные статьи с вымышленными обзорами и рекомендациями, представляя их как мнения экспертов или журналистов. Внедряют в них манипулятивные призывы и обещания, направленные на привлечение новых клиентов и размещают на веб-ресурсах, имитирующих известные финансовые платформы. Создается видимость, что информация прошла проверку и поддержку от авторитетных источников и подчеркивается значимость и успешность брокера-мошенника – якобы лидера в сфере финансовых услуг.
- Создают фальшивые рекомендации и отзывы. В поддельных профилях размещаются фейковые рецензии и заказанные у копирайтеров отзывы вместо реальных рекомендаций.
- Обещают быстро и много. Непропорционально высокие доходы в кратчайшие сроки (напр. 200% прибыли в месяц) – это слишком хорошо, чтобы быть правдой!
- Используют социальные сети и мессенджеры для прямого общения с вами, предлагая инвестировать в их потенциально высокоприбыльные схемы.
Вам звонят… положите трубку!
Мошенники предпочитают личный контакт с потенциальны клиентом. Поэтому:
- Покупают или незаконно получают доступ к спискам контактов людей, затем звонят или отправляют сообщения, называясь представителями финансовой компании. Таким образом доносят свои предложения до потенциальных клиентов, несмотря на то, что те не выражали интерес к такой коммуникации.
- Создают искусственные барьеры для открытия счета, требуют, чтобы вы сначала связались с их службой поддержки через электронную почту или телефон, создавая видимость серьезности и официальности брокера.
- Предлагают клиентам привлекательные бонусы для вовлечения новых клиентов через реферальные программы, создавая этим впечатление, что компания действительно заинтересована в партнерстве и сотрудничестве.
Царь не настоящий!
Один из ключевых приемов мошенников – имитация работы реальной брокерской компании. Они любят:
- Показать клиентам мнимые высокие прибыли, предоставляя поддельные отчеты и статистику.
- Уговаривать вас вложить деньги или увеличить сумму вклада, используя убедительные аргументы и обещания больших доходов.
Было ваше – стало наше
Брокер-мошенник:
- Создает условия для убыточных сделок. Манипулируя ценами и котировками, делает торговлю непредсказуемой и приводящей к убыткам у клиентов.
- Блокирует счета. Неправомерно замораживает счета клиентов, лишая их доступа к своим средствам. Под разными предлогами, проверки личности или документации, но в реальности – это лишь часть обмана.
- Требует дополнительные платежи под предлогом налогов и комиссий, которые якобы необходимо уплатить для дальнейшего доступа к выигрышам или средствам на счете. И эти требования фальшивы.
- Отказывает в выводе средств. Тянет время. Это стратегия задержки. Пока будете слушать его оправдания, деньги успеете потерять насовсем.
- Предлагает «бонусы и акции». В реальности условия их получения и использования таковы, что вы теряете больше, чем выигрываете.
- Использует психологию. Клиенту сначала позволяют пару раз выиграть, вселяют в него азарт и чувство везучести, а на третий раз, уже тепленького, обчищают до нитки.
Как не стать жертвой мошенников
В реальности не попасть в сети брокеров-мошенников не столь сложно, как кажется. Следует только внимательно проанализировать опубликованную на их сайтах и в открытых источниках информацию. Соответственно, перед открытием счета у брокера обязательно проверить следующие сведения.
Юридические данные и лицензии
Как правило, они есть на официальном сайте брокера и на сайте ЦБ РФ. В России у брокера обязательно должна быть регистрация и лицензия ЦБ РФ! За рубежом следует отдавать предпочтение документам авторитетных регуляторов, таких как SEC (США), FCA (Великобритания), CySEC (Кипр).
Осторожно с брокерами, зарегистрированными в офшорах! Они могут не иметь тех же высоких стандартов в области финконтроля и защиты интересов клиентов, как надежные нацрегуляторы. В случае конфликта, можно столкнуться с ограничениями для обжалования решений и разрешения споров. Менее жесткие требования позволяют им брать большие риски, что сказывается на финансовой стабильности и надежности компании.
Контакты
Не верьте рабочему e-mail у брокера, свидетельствующему о надежности компании. Адреса офисов и телефоны брокеров-мошенников – липовые. Они арендуют за дешево виртуальные офисы, адреса и телефоны, легко испаряющиеся потом вместе с вашими деньгами.
Способы пополнения
Мошенники за анонимность, конечно же, свою. Поэтому для пополнения счетов часто используют:
- криптовалюты;
- дроповые карты (счета, открытые на ваше имя, но фактически контролирующиеся или принадлежащие другим лицам, часто преступным).
Эти методы могут быть признаком недобросовестности брокера. Рекомендуется использовать платежные методы, обеспечивающие более прозрачные транзакции, такие как: банковские переводы и чеки, кредитные и дебетовые карты, электронные платежные системы и т.п.
.Встречают всё же по одежке
Качество официального сайта уже дает представление о надежности брокера. Поэтому нужно проверять:
- Исполнение. Надежные брокеры инвестируют в качество своего сайта. Профессиональный и хорошо разработанный сайт свидетельствует о серьезном отношении компании к своим клиентам.
- Стаж работы, историю компании. Если брокер существует на рынке давно (оптимально от 10 лет) и имеет положительные отзывы, это может указывать на его надежность.
- Защищенное соединение (обычно с "https://") гарантирует, что ваши данные будут зашифрованы и не попадут к злоумышленникам.
- Наличие действующих безопасных сертификатов у сайта подтверждает его соответствие стандартам безопасности.
Обещать – не значит жениться!
Используя агрессивную рекламу и обещания гарантированной доходности, брокеры-мошенники нарушают закон. В России их раздача разрешена только банкам. Проверка отзывов может быть полезной, но… Никто не мешает мошенникам заказать отзывы у коипирайтеров. Поэтому отдавать предпочтение следует комментариям, в которых указываются конкретные цифры и факты, а не «все хорошо».
Задача распознать брокера-мошенника не столь сложна. Однако такие проекты совершенствуются, не стоит забывать об этом! Важно всегда быть осмотрительным при выборе брокера и тщательно изучать компанию перед вложением средств. Надежные брокеры не используют подобные практики.
