Когда вы впервые откроете список торговых инструментов, то увидите там хорошо знакомые вам имена – Amazon, Apple, Alphabet, Microsoft, Meta, Nvidia,Tesla, Goldman Sachs и многие другие. Их стоимость меняется каждый день, ежеминутно. Любой из вас может стать частью успеха флагмана рынка, или вложить средства, например в стабильные облигации США.
Ценные бумаги открывают безграничные возможности для заработка, независимо от того, торгуете вы внутри дня и рассчитываете на прибыль от небольшого изменения цены, или верите в многолетний рост акций компании и выбираете долгосрочное инвестирование.
Перспективный мир ценных бумаг
Давайте начнем с реальной истории, которая показывает, как работают инвестиции в ценные бумаги. Взглянем на Vanguard 500 Index Fund – один из самых известных инвестиционных фондов в США.
В начале 1970-х годов инвесторы столкнулись с выбором – в какие компании вложить деньги на бирже. Однако основатель компании вместо активного управления портфелем создал инвестиционный фонд, отслеживающий индекс S&P 500 (включает 500 крупнейших компаний США). Согласно историческим данным, если бы вы вложили $10 000 в Vanguard 500 Index Fund в начале 1970-х годов, то к 2021 году ваше вложение могло бы превысить сумму в $1 000 000.
Цифры впечатляют, но многие могут подумать, что такой заработок доступен только крупным банкирам и инвестиционным фондам. Это абсолютно неверно.
Допустим, у нас есть Дмитрий, который вложил $1 000 долларов в акции компании Amazon в 2001 году. В то время цена акции составляла около $10. К 2023 году их стоимость выросла на 1300%, до $140.
Или другой пример. Вернемся к 1980 году, когда Уоррен Баффет, легендарный инвестор, создал инвестиционный фонд Berkshire Hathaway. Купив одну акцию компании за $290, сегодня в вашем активе было бы уже $543 150, а ведь все что вам было нужно поверить в способность Баффета зарабатывать.
Мы привели эти примеры, просто потому что они яркие. Если вам кажется, что время таких успешных инвестиций прошло, то поверьте, и в 1970 нашлись бы те, кто с вами сегодняшним согласился. Нам часто кажется, что шанс упущен, но почему тогда до сих пор на финансовом олимпе загораются новые звезды?
Стоимость ценных бумаг продолжает меняться ежеминутно, открывая ежеминутные возможности сделать удачное вложение и получить свою часть огромного финансового пирога. Нужно только знать что купить, и когда. И именно в этом вопросе мы поможем вам разобраться.
Рыночные Возможности: начнем с выбора инструмента вашего успеха
Перед тем, как купить ценные бумаги, давайте разберемся какие вам больше подходят, в зависимости от желаемого результата.
Акции
Акции предоставляют вам шанс стать частью успеха определенной компании. Вы можете покупать акции, как с верой в долгосрочный успех, так и руководствуясь желанием заработать быстро купив дешевле и продав дороже. Если взять Apple, то вы можете держать акции в надежде, что компания улучшит свои продукты и внедрит ИИ, или же купить акции перед презентацией нового iPhone, чтобы продать их в тот же день с расчетом на прибыль.
Для кого подходят: Инвесторы, готовые принимать риски и следить за деятельностью компаний.
Факторы, влияющие на движение акций:
- Фундаментальные данные компании: Доходы, прибыль, долги, рыночная доля и инновационные достижения.
- Экономические условия: Общее состояние экономики может влиять на спрос на продукцию компаний и, следовательно, на их акции.
- Геополитические события: Политическая нестабильность или конфликты могут воздействовать на мировые рынки и акции.
Что нужно знать перед покупкой
В первую очередь, исследуйте компанию. Оцените ее бизнес-модель, отчеты, поищите выступления и заявления руководителей о дальнейших планах, обязательно оцените конкурентов и их позицию на рынке.
Оцените экономическую основу для развития компании на данный момент.
Например, когда наблюдается высокая инфляция и центробанки повышают ставки, то и траты потребителей резко растут. В таких условиях вы вряд-ли купите новенькую Tesla в кредит, а значит и акции компании потеряют привлекательность и перспективу стремительного роста. Кроме того, зачастую рост ставок центробанков способствует росту доллара, что делает производство Tesla более дорогим. даже если вы ярый фанат Маска подумайте, может все-таки лучше сейчас купить Nvidia, всем ведь нравится ИИ.
Облигации
Облигации – это, по сути, займ, который вы предоставляете компании или государству. Взамен, вам выплачивают проценты в течение срока действия облигации. По истечении срока облигации, вам возвращается начальная сумма, или номинал.
Для кого подходят: Инвесторы, ищущие стабильный доход и более низкий риск по сравнению с акциями. Облигации часто популярны среди пожилых людей и тех, кто хочет более предсказуемый поток денежных средств.
Факторы, влияющие на движение облигаций:
- Кредитный рейтинг: Рейтинг компании или государства может влиять на процент, который они готовы платить по облигациям.
- Инфляция: Рост инфляции может уменьшить реальную стоимость выплат по облигациям.
- Изменение процентных ставок: Если процентные ставки повышаются, стоимость облигаций может вырасти.
Что нужно знать перед покупкой
Изучите рейтинг компании или государства, решите, хотите ли вы долгосрочные инвестиции с более высокими доходами или краткосрочные для большей гибкости.
Читая язык рынка: Как распознать сигналы на покупку и продажу
Надеемся, что к моменту когда вы дошли до этого раздела, в глубине души у вас уже зародилось понимание, в какой актив вы бы вложили средства, и на какой срок. Теперь, когда мы определились и уже оценили фундаментальные факторы (как в примере с Tesla) перейдем к заветной кнопке Buy.
С определение точки входа, вам могут помочь инструменты технического анализа. Для начала, давайте определимся с долгосрочным трендом.
Основные паттерны, индикаторы и инструменты для определения долгосрочного тренда:
- Moving Averages (Скользящие Средние): Используйте долгосрочные скользящие средние, например, 100-дневную и 200-дневную, чтобы оценить общую тенденцию и уровень поддержки/сопротивления.
- MACD: Отслеживайте долгосрочные пересечения MACD и его сигнальной линии для выявления изменений тренда.
- Индикатор динамического уровня поддержки и сопротивления: Этот индикатор помогает определить ключевые уровни, на которых цена может развернуться.
- Индекс силы тренда (TSI): Оцените силу и направление текущего тренда, используя этот индекс.
- Исторические данные: изучите историю движения цен за более длительные периоды, чтобы определить долгосрочные тренды.
- Разворотные паттерны: молот, медвежье или бычье поглощение, тройная вершина и тройной дно – они могут вам указать на грядущий разворот тренда даже если сейчас цена растет или падает.
Вам может показаться, что это кропотливый труд, но на самом деле, большинство индикаторов вы можете добавить одним нажатием в выбранном графике, ну а паттерны, они почти как Париж – раз увидел, и дальше каждый раз будешь узнавать его очертания. Безусловно, время потратить придется, но и финансы вы же хотите вложить с умом и выгодой!
Когда вы определились, и практически уверены, что ваш актив вот-вот начнет расти (например акции Tesla 3 месяца теряли в цене, и индикатор перепроданности буквально кричит о развороте), то переходите к решению здесь и сейчас.
Внутри биржевого дня цены акций и облигаций меняются постоянно, но колебиния разные. Например акции американских компаний будут активнее двигаться именно во время американской сессии.
После выбора времени и актива, используй все те же инструменты технического анализа, только на малых таймфреймах 1, 5, 15, 30 минут, 1 час.
- RSI (индекс относительной силы): Измеряет скорость и изменение цен. Если RSI выше 70, это может указывать на перекупленность, а если ниже 30 – на перепроданность актива.
- Moving Averages (скользящие средние): Эти индикаторы сглаживают ценовые данные, позволяя видеть общую тенденцию. Пересечение цены с краткосрочной и долгосрочной скользящей средней может давать сигналы о развороте тренда.
- Уровень Фибоначчи: Используются для определения возможных ценовых уровней, на которых тренд может развернуться или продолжиться.
Перечислять инструменты можно довольно долго, так как их бесчисленной множество. Детально о том, как их использовать и на что они указывают можно узнать из нашей базы знаний.
Кроме того, перед началом торговли вы можете ознакомиться с профессиональной аналитикой или посетить обучающие вебинары и мастер-классы.
И напоследок дадим вам еще один хороший совет – учитесь и параллельно пробуйте покупать и продавать ценные бумаги используя демо-счет. Так вы сможете закрепить знания, проверить их на практике, научиться узнавать тренды и идеальные точки входа в сделки без риска для финансов.
Теперь вы освоили ключевые аспекты пути профессионалов. Помните, что знание – это ваш путеводитель. Обучайтесь, анализируйте, прогнозируйте и смело начинайте свой путь в мире финансовых рынков!
