Получать дивиденды приятно — это регулярный доход, который можно потратить на себя или реинвестировать в ценные бумаги. Вдвойне приятно, если получаешь дивиденды с двузначной доходностью. Ведь так зарабатываешь еще больше.
Российский фондовый рынок всегда был и остается щедрым на дивиденды и этот факт не стоит игнорировать инвесторам. Но всегда есть вопрос: где и как находить акции с высоким дивидендным потенциалом, как заранее понять, какую доходность ожидать?
Мы знаем ответы на эти вопросы и можем с уверенностью сказать, что на поиск лучших дивидендных акций достаточно уделять 5 минут. Рассказываем подробнее ниже.
Что такое дивидендная доходность?
Дивидендная доходность — это процентное отношение выплачиваемых дивидендов за определенный период к цене акции. По этому показателю можно сделать вывод о том, насколько сильна будет отдача от вложенных денег в акции.
Пример ⤵️
- Акция стоит 1000 ₽
- Дивиденды за год — 10 ₽
- Дивидендная доходность — 1%
В 2022-2023 г.г. большинство российских компаний отказались от выплат дивидендов, но часть бизнесов продолжали их выплачивать и в 2022 году или вернулись к выплатам в 2023 году. По данным Мосбиржи, в этом году 63 компании из 267 выплатили дивиденды за 2022 -2023 г.г..
Дивидендная доходность российского рынка в 2023 году оказалась выше, чем в 2022 году. Динамику можно посмотреть на скриншоте ниже ⤵️
Рост можно объяснить снижением котировок акций. Падение российского рынка по итогам 2022 года составило почти 50%, и цены на акции многих компаний еще не восстановились. Но часть из них продолжают выплачивать дивиденды, и даже в большем размере, чем до событий 2022 года.
Как посчитать дивидендную доходность?
Предположим, что вы стоите перед выбором: купить новую дивидендную акцию или докупить ту компанию, что уже есть в портфеле. Принять верное решение поможет понимание, какую дивидендную доходность может принести та или другая бумага.
За период обычно берется год, поэтому расчет по формуле следующий:
При этом здесь есть несколько подходов. В показателе цены акции (Р) обычно используют:
- цену на дату прогноза;
- среднюю цену акции за год начисления дивидендов;
- цену на текущую дату или цена на дату закрытия реестра акционеров.
⚠️ Инвесторам стоит использовать цену, по которой они приобрели дивидендную акцию.
Вот пример расчета ⤵️
Допустим, акцию купили за 100 ₽ и за год получили дивидендов на 1₽. В таком случае, дивидендная доходность по ней составит 1%.
Если акция была куплена задолго до расчетов, то дивидендная доходность может оказаться существенно выше.
Например, если купили акцию Сбербанка в октябре 2022 года по 126 ₽, то прогнозную на сегодняшний день дивидендную доходность можно увеличивать в два раза. То есть, могли бы получить 18,54%, а не 9,27% годовых.
Можно не считать самим, а воспользоваться готовой стратегией в сервисе Fin-Plan Radar
Fin-Plan RADAR — это профессиональный веб-сервис для инвесторов, с помощью которого можно за 5-10 минут выбрать лучшие активы на рынке и составить портфель с доходностью 15-35% годовых 💰
Шаг 1
Переходим в сервис по ссылке https://fin-plan.org/lk/obligations/#shares_tab_lnk
Шаг 2
Во вкладке «Стратегия» выбираем «Дивидендные акции», а во вкладке «Подборка от Fin-Plan» выбираем «Высокий дивидендный потенциал».
По этим фильтрам сервис выдаст акции:
✔️ с потенциальной дивидендной доходностью от 7% годовых
✔️ с коэффициентом P/E до 26. Это показатель, который показывает отношение стоимости акций к прибыли, которую они принесут;
✔️ по которым есть обороты.
Шаг 3.
После загрузки стратегии, вы увидите список дивидендных акций. На момент написания статьи в него попало 7 акций с потенциальной дивидендной доходностью 7-15% годовых. Остается выбрать то, что подходит вам и вашему инвестиционному портфелю.
Что важно помнить при работе с дивидендной акцией?
➡️ Текущая дивидендная доходность акции отражает уже случившийся факт. Нет гарантий, что в будущем можно получить по ней такую же доходность. Важно понимать, что дивиденды — это часть прибыли компании, поэтому их наличие и размер непосредственно зависят от результативности бизнеса.
➡️ Динамику дивидендной доходности всего рынка нельзя использовать для прогноза дивидендной доходности отдельных акций. В таких прогнозах есть высокая погрешность, так как каждая компания имеет специфику деятельности, чувствительность или устойчивость к макроэкономической ситуации.
➡️ Дивиденды — это право компании, а не обязанность. Будут ли дивиденды и в каком размере, зависит только от результатов ее работы и стратегии.
➡️ Не стоит и забывать про НДФЛ, который необходимо уплатить за получение дивидендов — 13% или 15% в зависимости от размера полученных выплат. Налоги уплачивают эмитенты, поэтому инвесторам деньги приходят уже “очищенные” от налога. Как итог, полученная дивидендная доходность с учетом выплаченных налогов будет немного ниже.
Какие выводы можно сделать?
Дивидендные акции — хороший вариант, чтобы увеличить доходность портфеля.
Но самая эффективная стратегия — инвестиции в акции, которые могут расти не только из-за дивидендов, но и за счет роста бизнеса и рыночной стоимости компании. Акция, у которой 2 или 3 драйвера роста расти будет значительно быстрее.
Важно помнить, что любая акция — это риск. Даже если у нее несколько источников роста, не стоит забывать про защиту.
Как ее выстроить и находить прибыльные акции с несколькими источниками роста, рассказываем на бесплатном вебинаре. Там же делимся секретами инвестирования, которые позволяют нашему публичному портфелю расти быстрее рынка 🔝
Чтобы попасть на бесплатный вебинар, зарегистрируйтесь на сайте ⤵️
