Читая блоги на которые я подписан, иногда у нас заходят разговоры с друзьями и знакомыми по поводу инвестиций, и я заметил, что большинство и уже погрузившихся в инвестиции и просто пока присматривающихся панически боятся инвестиционных Роботов. Меня это долго и сильно удивляло, пока я не пришел к выводу, что людям свойственно бояться нового, требующего умственных усилий и как им кажется сложного. Именно поэтому вокруг роботов нагорожена куча разнообразных фейков на тему, почему Роботы это опасно. Я не стану утверждать, что с Инвестиционными Роботами все просто и легко, но на собственном опыте знаю, что умственные усилия дают отдачу превышающую самые смелые ожидания.
Так что же собой представляет Инвестиционный Робот и почему это одновременно и сложно и легко. Любой Инвестиционный Робот это всего лишь программа автоматического следования конкретной инвестиционной стратегии, стратегия может быть простой или сложной, с учетом большого количества индикаторов, паттернов, даже новостного фона, но все равно это просто стратегия, при каких условиях покупать, и при каких продавать актив. Главное предназначение всех Инвестиционных Роботов, это четкое следование стратегии и ОСВОБОЖДЕНИЕ инвестора от необходимости все время следить и анализировать график котировок.
Проблема заключается в том, что большинству инвесторов сложно определиться с выбором стратегии, так как они пришли на рынок не с конкретной целью, а в надежде заработать "Много Денег". Спрашиваешь такого "инвестора", "много денег для вас это сколько?", в ответ полный ступор и невнятное "много это много". Но ведь кому то много это "пара бутылок в день", а кому то "яхта и личный самолет", но при этом эти личные "хотелки" никак не соотносятся ни с текущими, ни с будущими доходами на стадии накопления.
Вторая категория "инвесторов", это, как я их называю "депозитчики", это те кто привык инвестировать в депозиты (открыл депозит, вышел срок, открыл следующий), начитавшись рекламы брокеров и статей некоторых блогеров о доходностях в несколько Иксов на долгосроке по принципу "купил и забыл" (аналог депозита, получать доход без усилий). Понятно, что такие "инвесторы" (в кавычках) собственной стратегии инвестирования не имеют, первые все время гоняются за разовыми инвест идеями обещающие большую доходность, вторые набирают активы по советам блогеров или статьям "вот по этой акции заплатят большие дивиденды", а по этой облигации сейчас самая большая доходность купона. А если нет собственной выверенной стратегии, то и создание Робота технически не возможно.
Некоторые инвесторы почитав о Роботах и посмотрев рекламу, загораются, и пытаются запустить бесплатного робота, или что еще хуже, покупают готового Робота, что я считаю большой ошибкой. Дело в том, что для успешной торговли с использованием Инвестиционных Роботов, нужно хорошо представлять как работает Стратегия заложенная в основу Робота и хотя бы приблизительно понимать, как стратегия реализована в Роботе. И Если в случае бесплатных роботов у нас имеется краткое описание принципов заложенной Стратегии и кратко описаны принципы реализации кода Робота, то в случае покупки Робота вы за свои деньги, получите "черный ящик" с кратким описанием настроек параметров, код робота скорее всего будет зашифрован и самостоятельно модернизировать Робота или воспользоваться роботом после истечения времени лицензии вряд ли у вас получится.
Скажу сразу, я не фанат Альфы, но это единственный брокер которого я знаю, предоставляет бесплатных Роботов разработанных командой брокера. И так.
А-Инвестиции предоставляют своим клиентам 59 бесплатных Роботов, разбитых на 8 категорий по используемым Стратегиям и инструментам, работать с которыми должны эти Роботы. Кроме того, периодически публикуются рейтинг роботов показавших лучший результат за последний год. рейтинг разбит по трем номинациям
1. Максимальная прибыль.
2. Прибыль / риск.
3. Минимальная просадка.
В каждой номинации пять Роботов, занимающих с Первого по Пятое место и инструменты, на которых роботы показали эти результаты.
Кажется все элементарно, бери лучших, запускай и зарабатывай, но дьявол кроется в деталях. Во первых, в реальности Алгоритм работает немного не так, как рассчитано в тесте, в реальной торговле сделка происходит не на закрытии свечи, на которой появился сигнал, а на открытии следующей свечи. В реальности сделка может пройти не на весь выставленный в заявке объем. Вам нужно правильно (по худшему варианту) выставить проценты комиссии за сделки и маржинальные кредиты, иначе прибыль будет рассчитана не верно. Но главное, еще важен и момент запуска Робота, если Вы запускаете трендового робота в период нахождения рынка в боковике, то будьте готовы получить ряд убыточных сделок, которые будут совершаться пока по данному тикеру не появится явный тренд. Если Робот работает и в Short и в Long, не стоит запрещать одно из направлений, иначе Алгоритм Робота возможно будет работать не правильно.
Но с другой стороны не все так сложно и ужасно как кажется на первый взгляд. Если вы имеете базовые представления как работают индикаторы ТехАнализа (достаточно базовых знаний) и сочетания индикаторов, вам не составит большого труда разобраться в Алгоритме и выбрать Робота по своему вкусу. Запустить робота на минимальном объеме выделенного Роботу депозита и в процессе работы выяснить все нюансы совершаемых Роботом сделок.
Еще важный момент. Брокер совершенно не заинтересован в сливе клиентами их депозитов, ему выгоднее долго и постоянно получать комиссии по сделкам, поэтому для бесплатных Роботов в терминале А-Инвестиции заложены существенные ограничения защищающие депозиты клиентов. Самые существенные ограничения. Во первых Робот может одновременно выставить только одну торговую заявку (покупка или продажа) и одну стоповую, то есть ситуация, что произойдет сбой и робот выставит тысячи убыточных заявок не возможна и будет блокирована терминалом. А все рассказы про подобное событие это обман. Во вторых, в настройках Робота вы можете указать максимальное количество убыточных сделок подряд и (или) максимальную сумму убытка, и если такое произойдет, Робот будет остановлен системой. Так, что слить свой депозит при использовании Робота вам будет очень трудно, такое возможно, только если вы специально обойдете все заложенные в терминале защиты.
Блогер "Дневник трейдера в юбке" которого я всегда читаю с большим интересом, недавно опубликовала две статьи о своей пока неудачной попытке запустить бесплатного Робота №1 по доходности из рейтинга А-Инвестиции. Выше я уже сказал почему такое возможно,, если запустить выбранного трендового Робота в момент отсутствия тренда, мы можем получить ряд убыточных сделок подряд. К сожалению, Ася не обратила пристального внимания на Эквити данного робота на закладке "Сводный".
На приведенном скриншоте по работе Робота который выбрала, Ася "Дневник трейдера в юбке", прямоугольником №1 выделен отрезок Эквити, когда акция Мечел находилась в боковике со слабой коррекцией и робот совершал много убыточных сделок. Прямоугольником №2 выделен отрезок когда Ася запустила Робота на торги, как видите тут тоже боковик с коррекцией, Эквити падает, и если нет запаса прибыльных сделок мы получим отрицательный результат. Но в общем и целом робот показывает вполне приличный результат, так как последнее время рынок возобновил рост, то есть есть Тренд. Ниже приведен скриншот рейтинга Роботов в момент публикации.
Красным прямоугольником выделен робот который запустила Ася, "Дневник трейдера в юбке". Как видим процент прибыльности увеличился к настоящему моменту с 55,4% в момент публикации рейтинга, до 79,96% если бы робот работал до сегодняшнего дня.
Отсюда следует, что если не боятся, не ленится, не пожалеть своего времени и разобраться с принципами работы Роботов, мы можем получить хорошую прибыль от своих инвестиций. На сумму прибыли вы не обращайте внимания, это тест Робота с торговлей лотами в 1 000 000 рублей в каждой сделке, важнее процент прибыли.
Но если у вас все же есть собственная выверенная Стратегия, которая показывает устраивающий вас результат, то лучше всего создать Робота именно по вашей стратегии, которую вы знаете и понимаете. Но как видите, вполне можно воспользоваться и бесплатным роботом, только вам необходимо разобраться в Стратегии которая заложена в Робота и принципах его настройки и работы.
Самое главное, что использование Роботов освободит ваше время от рутинного сидения за терминалом в ожидании точек входа в сделку и выхода из нее.
