Портфель с акциями начал формировать с августа 2020 года. Тип счета - инвестиционный. Брокер Тиньков.
На данный момент счет содержит акции Российских компаний. Собираю в основном компании, которые регулярно выплачивают дивиденды.
Из всего портфеля только акции Ozon и Яндекс не выплачивают дивиденды. И не обещают это делать. Остальные акции минимум 1 раз выплачивали дивиденды.
Текущая дивидендная доходность портфеля (отношение полученных дивидендов к стоимости активов) составляет 5,41%.
На настоящий момент вложено около 934 тысяч рублей. Стоимость активов на 11 ноября 2023 года 1 млн 407 тысяч рублей. Прирост в 473 тысячи состоит из роста акций и полученных дивидендов с 2020 года.
На настоящий момент доходность портфеля 39,3%.
Чистая доходность портфеля за все время инвестирования составляет 24,4% годовых. Чистая доходность, в отличие от простой доходности, учитывает пополнение, дату пополнений, покупку, продажу активов.
Приведу пример доходности и чистой доходности портфеля.
Например, два друга начали инвестировать в один и тот же день: 1 января 2023 года. Первый вложил 100 тысяч рублей, а второй на 50 тысяч рублей. Первого декабря второй друг пополняет портфель еще на 50 тысяч рублей. Итого оба инвестировали на одну и ту же сумму. Предположим, что в конце года активы каждого друга стоят 120 тысяч рублей. Т.е. доходность портфелей составила у обоих друзей 20% (120/100-1 * 100%). Но у второго друга эффективность гораздо выше, чем у первого, так как росту обязаны только первые 50 тысяч рублей, а вторая часть пополнения на счету работала менее года, а только месяц.
Используя математические вычисления получаем, что чистая доходность первого друга равна 20%, а у второго друга 37,5%.
Чистая доходность моего портфеля побывала в минусе с февраля 2022 года до января 2023 года. Минимум доходности портфель показывал в сентябре 2022 года (-17,0% годовых).
По годам распределялось так:
- 2020 год: +20,75%;
- 2021 год: +5,24%. Общее +7,68%;
- 2022 год: -13,34%. Общее -5,34%;
- на 11 ноября 2023 года: общая доходность +24,4%.
Самая большая чистая доходность наблюдается у акции Трубного Металлургического Комбината: +290,3%. Котировки бумаг взлетели в 2 раза после покупки. Кроме того, компания выплатила дивиденды.
В аутсайдерах находится компания Алроса с чистой доходностью 6,1%.
Бумаг с отрицательной доходностью в портфеле нет.
На временном интервале в 3 года мой портфель по доходности обгоняет по доходности портфель Баффета (22%). Но у него такая доходность держалась на уровне 65 лет.
Аккумулирующий эффект накопления денег работает только на большом с