Так, о роли специалиста мы уже писали. Пришло время обсудить конкретный функционал.
Многие наши финсоветники пришли в профессию из других сфер, поэтому тот функционал, который они выполняют бывает намного шире обычного, узнав об этом, новички начинают переживать и пугаться, что не справятся, но на самом деле переживать не стоит, ниже объясним почему.
Итак, взглянем на конкретные задачи:
1. Создание ЛФП:
Одна из важнейших задач — разработка личного финансового плана. О нем мы много говорили в постах под хэштегом #DSвсепроЛФП
2. Работа с мышлением и привычками:
Финансовый советник много общается с клиентом на встречах, объясняет процессы и разные варианты развития событий. Меняет привычки, внедряет полезные навыки, такие как накопление и планирование трат.
3. Увеличение дохода и поиск новых возможностей:
Финансовый советник разрабатывает стратегии для увеличения дохода и нахождения новых финансовых возможностей. Да, финансовый советник не заработает деньги за клиента, но он сможет помочь увидеть возможности и даже дать их, ведь финансовый советник работает не один, у него есть партнеры и команда, которая может помочь нужными связями и советом.
4. Учет доходов и расходов, ведение бюджета:
Финансовый советник помогает клиентам вести правильный учет доходов и расходов, что позволяет более эффективно управлять финансами и планировать бюджет.
5. Подбор страховых и инвестиционных инструментов:
Он помогает клиентам выбрать подходящие страховые и инвестиционные продукты, учитывая их потребности и рисковый профиль.
6. Консультации по личным финансам:
Финансовый советник консультирует клиентов по всем аспектам личных финансов и помогает им принимать обоснованные решения.
7. Сопровождение и мотивация:
Финансовый советник сопровождает клиентов на всем пути к достижению их финансовых целей, предоставляя мотивацию и поддержку. Сюда же входит и корректировка ЛФП, при необходимости.
8. Повышение финансовой грамотности:
Он помогает клиентам стать более финансово грамотными, обучая основам управления финансами и инвестиций. Что позволяет избегать серьезных ошибок, приводящих к потере денег.
Это основной функционал финансового советника. Важно сказать, что чем выше опыт, тем более обширными становятся навыки и знания советника.
В DS Consulting за плечами финансового советника стоит большая команда, которая позволяет закрыть многие вопросы для клиентов, позволяя не обращаться к множеству специалистов.
Хотите пройти диагностику? Оставляйте заявку на бесплатную диагностику
