Для борьбы с мошенниками необходимо изменить законодательный подход к проблеме, а именно наделить банки полномочиями блокировать любые переводы, которые вызывают подозрения, заявил член комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Султан Хамзаев в беседе с Lenta.ru.
По его словам, злоумышленники часто воруют деньги у доверчивых граждан, причем не только в России, но и за рубежом. В других странах уже есть успешная практика решения данной проблемы.
«Ответственность за это (контроль за операциями) стоит возложить на банки. Такой механизм в мире уже отработан <...> Если есть предпосылки к тому, что это сомнительная операция, банки уже должны или предупредить того, кто переводит деньги, или приостановить такого рода сделку», — отметил Хамзаев.
При этом к решению такой задачи стоит подойти со всем вниманием и ответственностью. Кредитным организациям необходимо при помощи специальных систем внутреннего мониторинга блокировать переводы, в которых получатель вызывает сомнение. Кроме того, некоторые банки активно развивают технологии ИИ, что также может стать мощным инструментом в борьбе с мошенниками.
«Такого рода нормы должны быть закреплены не во внутренних документах, а на уровне законодательства, я об этом много говорил коллегам. (...) Пока мы не придем к этой модели, вот так же продолжат воровать деньги у этих несчастных бедолаг», — заключил депутат.