Большинство российских инвесторов задаются вопросом: можно ли купить определенное количество акций, чтобы получать пассивный доход и проводить больше времени за своими любимыми делами? Сколько денег нужно вложить, чтобы сформировать такой портфель? Давайте разбираться в этом вопросе.
Долгосрочное инвестирование – довольно кропотливый и психологически трудный процесс. Вкладывать деньги на 10,20 и более лет для многих кажется невыполнимой задачей.
Сколько нужно получать дивидендами
Сразу скажу, что не существует алгоритма, с помощью которого можно с ювелирной точностью рассчитать необходимую сумму вложений. У каждого человека свои цели, горизонты инвестирования и требуемый уровень доходности. Поэтому будем ориентироваться на среднестатистические данные. По данным Росстата, среднемесячная заработная плата в регионах колеблется на уровне 50000 рублей в месяц. Значит для достижения этой суммы необходимо получать 600 000 руб в год. Но не будем забывать о необходимости уплаты НДФЛ в размере 13%.
Итого с учетом налога нам нужно получать примерно 689,7 тыс. рублей.
Теперь можно сделать грубые расчеты по отдельным компаниям, а потом попытаться собрать сбалансированный дивидендный портфель. В связи с действующими санкциями покупка акций зарубежных компаний затруднительна и несёт в себе высокий риски. Поэтому сконцентрируемся только на российских компаниях, которые доступны любому инвестору на Московской бирже. Итак, основным критерием отбора является размеры дивидендных выплат, регулярность выплаты и рост бизнеса.
Какие компании берем в расчет
Далее посмотрим на состав индекса Московской биржи и возьмём самые крупные Российские компании, которые платят дивиденды на протяжении многих лет. Получается такой список: СберБанк, Лукойл, Татнефть, Норникель, МТС, Фосагро, Роснефть, Газпром.
Для того чтобы посчитать необходимую сумму вложения в каждую из вышеназванных компаний, посмотрим их дивиденды по итогам 2022 года и рассчитаем количество лотов, необходимое для покупки. Цену акций будем брать на момент объявления дивидендов, в расчетах указываю цену за 1 лот.
1) ЛУКОЙЛ (дивиденд на 1 акцию = 793 рубля)
Для получения требуемого дохода нужно купить 870 лотов на сумму
3 306 000 рублей
Дивидендная доходность Лукойла: 793/ 3800 руб. * 100 = 21,4%
2) Газпром (дивиденд на 1 акцию = 51,03 рубля)
При цене 250 руб./шт. нужно купить 13516 акций (1352 лота) на сумму 3 380 000 рублей.
Дивидендная доходность Газпрома: 51,03 /250 руб. = 20,4%
3) Татнефть (дивиденд на 1 акцию = 55,71 рублей)
При цене 380 руб./шт. нужно купить 12380 акций (12380 лотов) на сумму
4 704 400 руб.
Дивидендная доходность Татнефти: 55,71/380 руб. = 14,2%
4) МТС (дивиденд на 1 акцию = 33,85 рублей)
При цене 239,9 руб./шт. нужно купить 20376 акций (2038 лота) на сумму 4 889 162 рублей
Дивидендная доходность МТС: 33,805/2399 руб. = 14,2%
5) Фосагро (дивиденд на 1 акцию = 1098 рублей)
При цене 8075 руб./шт. нужно купить 628 акций (628 лотов) на сумму 5 071 100 рублей
Дивидендная доходность Фосагро: 1098/8075 руб. = 13,6%
6) СберБанк (дивиденд на 1 акцию = 25 рублей)
При цене 194 руб./шт. нужно купить 27588 акций (2759 лотов) на сумму 5 352 460 рублей
Дивидендная доходность СберБанка: 25/1940 руб. = 12,9%
7) Роснефть (дивиденд на 1 акцию = 44,02 рубля)
При цене 365 руб./шт. нужно купить 15668 акций (15668 лотов) на сумму 5 718 820 рублей.
Дивидендная доходность Роснефти: 44,02/365 руб. = 12,1%
8) Норникель (дивиденд на 1 акцию = 1166,2 рубля)
При цене 19900 руб./шт. нужно купить 592 акции (592 лота) на сумму
11 780 800 рублей.
Дивидендная доходность Норникеля: 1166,2/19900 руб. = 5,9%
Итоговый вывод
В таблице собрал все расчеты для большей наглядности.
Получается, что самой дивидендной компанией по доходности стал ЛУКОЙЛ, для получения отличной зарплаты нужно было вложить всего 3,31 млн руб. (хорошая альтернатива рынку недвижимости). Газпром также выплатил рекордные дивиденды (но это была разовая история, поэтому в 2023 году такой доходности ждать не стоит).
Больше всего нужно было вложить в Норникель – 11,78 млн рублей! После истечения срока действия договора с Русалом, Норникель принялся обновлять производственные мощности, наращивая капзатраты. В ближайшие 2-3 года дивиденды могут быть чисто символические.
Отмечу, что я не брал в расчет компании металлургического сектора, как они сильно пострадали в 2022 году и отказались от выплаты дивидендов. Это еще раз доказывает, что предсказать какой-либо доход на рынке акций очень сложно, поэтому нужно иметь диверсифицированный портфель.
Ещё одно важное замечание: некоторые из представленных компаний платят дивиденды 1 раз в год (обычно в летний сезон). Соответственно, вы получите единоразовые 600 тыс. руб. и должны жить на них каждый месяц. Здесь важен психологический аспект и финансовая дисциплина управления своими финансами.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Это примерные расчеты, чтобы иметь представление, не более.
Вот такие расчеты получились. Надеюсь, каждый найдет в этой статье что-то полезное. Если понравилось, то подписывайтесь на канал и ставьте лайки!
Чтобы быть в курсе самых последних событий российского рынка, подписывайтесь на мой телеграмм канал. Там я публикую разборы отчетов компаний, интересные факты о российском рынке и разбавляю это юмором на инвесттематику.
