Доброе утро, уважаемые читатели.
Наступило 22 число, а значит необходимо опубликовать ежемесячные отчёты по проектам.
Начнём сегодня с "дедушкиного наследства".
Напомню условия проекта (упростил, есть более детально в ранних статьях). Дедушка оставил наследство в 2млн рублей. Отец детей добавил около 3 млн. Итого на сегодня вложено около 5 млн рублей. Старт проекта:22 ноября 2022 года. Всё деньги внесены на рынок РФ (внесены с ноября по апрель). Инвестиции в акции и облигации РФ. Целевая доходность 12% годовых. Стратегия относительно консервативная. Финал 22 ноября 2037 года (15 лет инвестиции). Все купоны/дивиденды реинвестируются.
Задача : подготовить базу для успешного старта во взрослую жизнь внуков.
15 лет кажутся большим сроком. Но, как видите уже прошло 9/180 или 1/20 от всего срока. Время быстро летит.
Итак, посмотрим результаты:
На счету на сегодня 6.56 млн рублей, которые почти на 100% разложены в акции и облигации. Пропорция между акциями/облигациями около 68/32. Скорее всего будем наращивать облигационную часть до комфортных 60/40.
Пока, спасибо рынку и его активному росту обгоняем цели по доходности, но это не значит, что так будет всегда.
Кстати, сейчас появились очень интересные предложения по вкладам (Сбер 12% на 3 года). Выглядит, как наша целевая доходность. Сижу, думаю, может переложить часть суммы на этот вклад (отцепить от облигационной части). Пообщаюсь с собственником счета, вместе решим.
Дальше продолжение разбивки по акциям.
По некоторым акциям уже не идеальные цифры по доходности, т.к. делалась докупка на дивиденды /купоны.
Посмотрим на общую доходность по счету:
Прибыль составляет на сегодня 45% (срочно подписывайтесь на мой платный канал с сигналами в телеграмме🤣🤣🤣🤣. Шутка, у меня нет платных каналов, я советы не даю и не продаю, веду только свои портфели и портфели друзей).
Как вы видите, основную "прибыль" принёс рост цен на акции. Можете сказать:"а зачем покупать облигации, если акции дают большую доходность?". Отвечу, что так бывает далеко не всегда. Например свой основной портфель я в прошлом году вывел в плюс только за счёт того, что у меня был большой пакет облигаций (ну и я покупал после подешевевшие акции). Если бы я сидел в январе 2022 на 100% в акциях, мне было бы больно. Не даю индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Ваши деньги, ваши проблемы).
Стоимость портфеля подрасла (не спрашивайте, почему разные цифры на слайдах о сумме, для меня великая тайна, что это за 6.62М).
При этом за июль была получена максимальная прибыль по портфелю (в районе 450 тыс) .
И, кстати, заметьте, даже за 22 дня августа, при всех снижениях и колебаниях рынка портфель в плюсе на 158тыс. Посмотрим, что будет в конце августа (это попадёт уже в следующий отчёт).
Ну и расходы на комиссию немного подросли, но все равно пока всего 4.2тыс рублей. Что означает, что если сидеть смирно, то расходами на комиссию банку/бирже можно пренебречь.
Ну и стандартные слайды с доходностью в долларах и евро. Пока вывод:"можно было не доставать дедушкино купюры из под подушки. Посмотрим, что дальше будет.
Всем хорошего дня,
Кот Учёный