В продолжение прошлой статьи про фондовую биржу возникли вопросы по поводу биржи - где что продается, какие площадки существуют. Также Макарий спрашивал про уточнение того, как зарабатывают трейдеры, и что выгоднее - быть трейдером или инвестором. Тему про выгоды трейдера и инвестора разберем позже, она достойна отдельной статьи как и тема с паттернами рынка. В этой статье я постараюсь ответить на остальные вопросы максимально развернуто
💡 Уточнение для тех, кто читает статьи в нашем блоге. Я часто буду ссылаться на то, что Макарий что то спрашивал, или обращаться к нему. Также и в других статьях будет отсылка ко мне, где “Дима спрашивал”. Мы ведем этот блог вдвоем, и его цель наше образование и закрепление знаний которые мы получаем. Для себя мы поняли, что обучаться отвечая на вопросы друг друга в теме которая нам интересна намного проще и эффективнее, чем копаться в материале только с целью выучить его. Объясняя другому ты формируешь понимание, а еще кучу дискуссий из которых появляются новые вопросы.
Какие бывают биржи и чем на них торгуют?
Помнишь, я писал про то, что между фондовым и обычным рынком много общего? Это действительно так, потому что на обоих рынках происходят сделки связанные с покупкой и продажей. Когда биржи только зарождались они были похожи на обычный рынок. Толпы покупателей и продавцов кричали друг на друга и торговались между собой. Предметом торгов на таких биржах были закупки сырья, риса, пшеницы и прочего продовольствия, и торговали в основном оптовые продавцы и покупатели.
Сейчас на бирже также можно купить бочку нефти, тонну риса или пшеницы, но для этого есть отдельные биржи которые делят на три вида:
- Товарная биржа Здесь как и веками раннее продают товары. Точнее права владения какими либо товарами, мне стало интересно “если я куплю на товарной бирже тонну пшеницы, могу ли я ее забрать себе?”. Гугл не дал точный ответ, скорее нет, чем да). На товарной бирже торгуют металлами, пшеницей, рисом, овсом, животными, мясом, нефтью, тканями. Цена на них тоже меняется, причем напрямую зависит от потребления и количество произведенного товара.
- Валютная биржа Здесь продают и покупают валюту. Курс обмена валют тоже постоянно меняется. Попробуй расплатиться в России турецкими лирами - это будет сложно сделать, тебе надо будет поменять их на рубли. Понимаю, что в 2023 году это так себе сравнение, потому что лиры сейчас важнее))) но суть я думаю ты понял.
- Фондовая биржа Здесь покупают и продают компании, долги, контракты и прочие ценные бумаги. У каждой ценной бумаги есть своя сущность
Чем торгуют на фондовой бирже:
- Акции это доля в компании, покупая акцию ты становишься ее совладельцем, и если доля твоих акций велика, даже можешь голосовать в совете, и твой голос будет учитываться при принятии важных для компании решений. Некоторые компании платят дивиденды - распределяют прибыль между акционерами, и обладая акцией такой компании ты тоже можешь получить часть прибыли
- Облигации это деньги которые ты даешь в долг компании или государству. У облигации есть номинал и купонный доход. Номинал это стоимость облигации, то есть сумма которую ты даешь в долг компании. Так как это ценная бумага, стоимость облигации со временем может как дорожать, так и дешеветь, в зависимости от спроса, но при погашении компанией долга по облигациям тебе вернется ее номинальная стоимость (номинал облигации 1000, ты купил за 900, к сроку погашения тебе вернут 1000). Купон это проценты. Ты как бы кредитуешь компанию на сумму денег, взамен она тебе выплачивает проценты - обычно раз в квартал, но есть те кто платит и раз в месяц, и два раза в год.
- Паи фондов. Фонд это множество инвесторов, которые вкладывают свои деньги и активно ими не управляют. Для этого есть специальные управляющие, которые на деньги инвесторов проводят сделки на фондовом рынке и формируют портфель ценных бумаг исходя из выбранной стратегии который существует куча. О стратегиях лучше почитать отдельно. Часть фонда которую ты можешь купить называется “пай”, как пирог, и ты покупаешь его кусок. Покупая паи фонда ты покупаешь часть его портфеля, и если будет расти портфель фонда, вырастет и цена твоего пая который ты можешь продать.
- Фьючерсы. Это обязательство, например сейчас яблоко стоит 100 рублей. Но цена яблока не постоянна, вдруг неурожай, нашествие тибетских мошек, или новое открытие ученых? Цена может взлететь. Но также она может и упасть. Фьючерсы это покупка обязательства купить что то в будущем по известной цене. Ты покупаешь фьючерс, что ты через год купишь тонну яблок по 100 рублей. Если они будут стоить к тому времени 150, продавец должен будет обязан продать их тебе по 100, и наоборот. Это сложный рынок со своими особенностями, к его изучению я пока что не дошел.
- Опционы. Здесь важно, есть биржевые опционы, и обычные. Обычные почти никак в России не регулируются, я в них не играл, но занятие сомнительное. Суть опционов в том, что ты выдвигаешь предположение “через 2 минуты цена этого инструмента увеличится” или уменьшится. Угадал - забрал деньги, не угадал - заплатил деньги. Биржевые опционы работают по схожей механике, но регулируются законом и четко привязаны к котировкам. Покупая опцион на бирже ты рискуешь только его стоимостью которая часто ниже чем стоимость акций.
Есть еще другие инструменты, но к ним я пока еще не прикасался.
Как начать торговать на бирже?
Биржа это место где совершаются сделки. Чтобы их совершать тебе нужен брокер - раньше человек, сейчас компания которая совершает сделки по твоей просьбе. Еще 30 лет назад, чтобы купить акции надо было звонить своему брокеру и говорить ему о желании купить или продать что либо. Сейчас же достаточно нажатия кнопки в приложении или на сайте.
Брокеров есть много, и при выборе того или иного нужно смотреть на комиссии, как реагирует поддержка в случае проблем, как сделана аналитика. Короче тщательно выбирать. Лучший по соотношению цена/качество, по моему мнению, это Тинькофф. Низкие комиссии, приемлемая поддержка, удобное приложение, куча образовательных фишек, социальная сеть для инвесторов.
Для начала торгов достаточно открыть брокерский счет, пополнить его и купить свою первую акцию.
С какой суммы начать?
Начни с той суммы, которую не жалко потерять. Если твои первые деньги будут “пугливыми”, тогда торговля на бирже для тебя будет пыткой и азартной игрой в одном флаконе. “Пугливые деньги” это те деньги которые: последние, взяты в долг, взяты в кредит.
Моей первой инвестицией были 500 рублей 21 октября 2020 года. На них были куплены акции компании Квадра которая больше не торгуется на бирже, и 22 октября проданы с убытком в несколько рублей. Так эти 500 рублей и мариновались на счете два месяца, пока в декабре 2020 я не решил вложиться в банковский сектор и не купить Сбер на 12к, тогда пополнил счет на 15 тысяч и понеслась. Были взлеты и падения, были -40к 24-го февраля.
И я до сих пор учусь. Во многом мне помогла начать откладывать в инвестиции инвесткопилка от Тинькофф, и первые 15к зачисленные на брокерский счет были моим психологическим барьером. Сейчас у меня 3 портфеля и инвесткопилка. Портфели разделены на акции, облигации и фонды, суммарно вложено 175 тысяч рублей, к августу 2024 года поставил себе цель иметь миллион на брокерском счету.
Чем больше сумма у тебя на старте, тем больше ты можешь потенциально получить и потенциально потерять. Просадка на 10% от 1000 это 100 рублей, от 100 000 это 10 000 рублей, так же и с заработком. Пока учишься достаточно 5-10 тысяч, дальше по мере роста твоей психологической устойчивости и навыков анализа пополняй счет на свободные деньги
Как же все таки зарабатывают трейдеры?
Професиональные трейдеры с помощью анализа вычисляют вероятность похода цены вверх или вниз, ищут ситуации в которых эти вероятности больше всего и открывают сделку. Например на скрине ниже есть ситуация где за 1 день цена поднялась на 11.3%, трейдер купил дешевле, продал дороже.
Как они это делают? Исходя из стратегии, индикаторов которые показывают состояние рынка, общепринятых теорий, паттернов технического анализа, кто то торгует по звездам. У каждого своя система, но для себя я понял, что это математика и вычисление вероятностей по факторам развития событий. Разница между суммой покупки и суммой продажи составляет прибыль трейдера.
Тому как зарабатывают трейдеры надо учиться, сейчас я этому как раз учусь. Нет волшебной формулы которая предскажет тебе где завтра будет цена, есть только вероятность вычисляемая по реакции рынка на похожие ситуации в прошлом, объемов покупок и так далее. Все хотят заработать на рынке, но удается это не всем. Если кто то заработал, значит кто то потерял.
Мне все больше нравится концепция Smart Money которой я сейчас обучаюсь. Мои заметки по этой концепции можно найти здесь.
