Доказано на личном опыте, опыте наших учеников и лучших инвесторов в мире, что “машиной” для пассивного дохода является сбалансированный инвестиционный портфель. Он на 70% состоит из защитных активов, и только на 30% из активов роста.
Почему именно такая структура — разбираем ниже.
Защитные и рисковые активы: какие могут быть?
✔️ Главная защита портфеля — качественные облигации
Рыночные колебания не влияют на их доходность, а погашение по окончании срока происходит по цене покупки. То есть, облигации дают фиксированную доходность не смотря ни на что.
Кроме того:
- доходом от облигаций можно перекрыть просадки по акциям;
- облигации в портфеле дают возможности для тактических действий. К примеру, за счет них можно увеличивать защитную или рисковую часть портфеля, в зависимости от ситуации на рынке.
В портфелях с крупным капиталом защитным инструментом может выступать коммерческая недвижимость, которая по своей сути напоминает работу облигаций. Там вы тоже получаете регулярный фиксированный доход.
✔️ За приумножение капитала отвечают акции
Акции — это актив с высокой степенью неопределенности. Они могут кратно увеличить капитал, но могут и полностью лишить накоплений.
Никто не знает будущего. В любой момент может случиться форс-мажор, который обвалит акции. Поэтому инвестировать только в акции опасно.
В портфель из акций и облигаций можно добавить криптовалюту, чтобы не упустить возможности и золото на случай, если в мире все пойдет не в ту сторону.
Почему именно 70/30?
➡️ Стандартный форс-мажор обваливает рынок акций на 30-40%. Если активы сбалансированы в соотношении 70/30, то в момент падения акций сыграет защитная доля, и тогда падение по портфелю будет 0%.
➡️ В момент формирования портфеля такая структура позволяет защитить точку первоначального капитала. Дальше баланс активов будет сдвигаться, особенно за счет роста доли акций. Поэтому периодически нужно проводить ребалансировку, но делать это за счет дополнительных пополнений, а не за счет продажи акций. Растущие акции — это локомотив, который лучше не трогать.
Какие выводы можно сделать?
Структура 70/30 — это идеальный баланс, в котором риски акций перекрываются полностью или почти полностью доходом от облигаций. Такой портфель весьма устойчив к разнообразным типам рисков.
С ним вы получаете защиту, спокойствие, постоянный пассивный доход и уверенность в завтрашнем дне.
Если хотите разобраться, как выбирать надежные активы, приходите на наш бесплатный вебинар. Там покажем, как работает структура 70/30 на практике, поделимся своим подходом к выбору инвестиционных идей и соберем крепкий портфель в доходностью от 15% годовых 💰
Чтобы попасть на вебинар, нажмите на ссылку ⤵️