Герой статьи пошёл на биржу с миллионом рублей. Одна из сделок оказалась очень удачной. Начинающий трейдер вдохновился и начал совершать покупки и продажи без учёта рисков. Вот к чему всё это привело.
Александр (имя изменено)
с азартом пошёл на биржу
В середине 2021 года у меня появилось много свободного времени и лишние деньги — примерно миллион рублей. И я решил попробовать себя на финансовом рынке. Благо вход на такой рынок был очень простым: я завёл аккаунт на одной из криптовалютных бирж, никак не связанной ни с банками, ни с Россией. Там можно торговать практически любыми активами сразу и без нудной регистрации: ценными бумагами любых бирж, криптовалютой, товарными фьючерсами и не только.
Отличие такой «биржи» было в том, что фактически велась торговля токенами, а не реальными ценными бумагами. Вне торговой площадки распорядиться ими было нельзя. Хотя в остальном всё было настоящее: и прибыль, и дивиденды, и убытки.
Перед началом работы на бирже я бегло ознакомился с общими подходами к торговле и прочитал тексты наподобие того, что пишу сейчас. Первый пункт таких текстов обычно такой: «не используйте кредитное плечо».
В чём опасность торговли с плечом
Простыми словами, кредитное плечо (или торговля с плечами) — это возможность софинансировать сделку за счёт кредита брокера и ваших личных средств. Плечо выдаётся кратно сумме, которую вы готовы потратить на сделку с активом. Если вы готовы потратить $100, то с плечом х100 вы можете открыть сделку на сумму 100 * 100 = $10 000, из которых $9900 будут кредитом брокера.
Брокеру выгодна торговля с плечами, поскольку он зарабатывает дважды: на комиссии с операции со всей суммы сделки и на проценте по выданому вам кредиту. Сумма комиссии и стоимости кредитного плеча обычно не превышала 0,1% в сутки в зависимости от типа актива, но в основном была намного ниже.
При росте цены актива всего на 1% с плечом х100 вы фактически удвоите свои личные вложения за счёт кредитных средств, а брокеру вернёте только комиссию за сделку и проценты за кредит.
Но есть и обратная сторона медали: при падении стоимости актива на 1% вы просто обнулите свои вложения, а сделка будет принудительно закрыта в результате маржин-колла — продажи актива по инициативе брокера. Уходить в убыток за счёт кредита вам не позволят.
Как я потерял $15 000
Конечно же, я и не планировал играть в азартные игры, пока случайно не сделал «ошибку». Нажав не туда в интерфейсе приложения, я открыл сделку с плечом х20, купив биткойн на тысячу долларов. Когда я осознал это минут через 10, моя прибыль составляла уже более $300.
Это стало началом конца. Меня охватила эйфория от внезапной удачи, страх моментальной потери денег сменился уверенностью в контроле над ситуацией. Ведь всего за несколько минут я заработал хорошую дневную зарплату, вложив всего тысячу долларов.
Затем я стал совершать кучу частых и непоследовательных сделок, не особенно думая о рисках: ведь суммы были небольшие. Так, при росте биткойна с $20 тысяч до $60 тысяч я умудрился потерять половину депозита — более $5000 — на торговле криптовалютой. А мог бы просто купить биткойн, ничего не делать и заработать $15 000. В итоге я потерял такую же сумму, но за полгода активной торговли. Всё из-за моей второй ошибки — не учитывать риски.
Почему я потерял деньги
Я не использовал страховку от ошибок. Её называют риск-менеджментом. Это всегда расчёт точки входа в сделку, понимание возможной точки фиксации потерь (стоп-лосса) и закрытия сделки с прибылью (тейк-профит). Также важна психология и последовательность действий. Это очень тяжело.
Мне часто хотелось подержать ценные бумаги, которые достигли точки продажи, чтобы заработать ещё. Ещё было трудно убедить себя закрыть сделку с убытком, если был достигнут уровень стоп-лосса.
Мои самые крупные провалы именно поэтому и произошли — из-за жадности и отсутствия последовательности в действиях.
Какой должна быть последовательность действий
У всех, кто регулярно совершает сделки на рынке, должна быть личная стратегия. Она может быть простой — например, не открывать коротких позиций и закрывать все длинные сделки только с прибылью, «пересиживая» падение, выкупать просадки после дивидендов или негативных новостей.
Может быть очень сложной — и включать технический и фундаментальный анализ, расчёт точки входа в сделку по множеству факторов, включая геополитические.
У меня же не было никакой стратегии. Сначала я думал, что могу просто покупать те акции, которым я доверяю и вижу потенциал их роста. Потом мне казалось отличной идеей торговать внутри дня, скальпируя колебания цен. Я смотрел видео в интернете с опытом таких же горе-инвесторов и смело ставил на падение на растущем рынке и, наоборот, покупал выросшие акции в надежде на продолжение роста. Я днями ждал, что акции вот-вот отрастут, и не закрывал убыточные короткие позиции с плечом на выходные.
Почему короткие позиции не для новичков
Если вы только пробуете себя на рынке, то советую забыть о коротких позициях. Короткая позиция, или шорт, обычно краткосрочная. Вы должны слишком много знать о возможных колебаниях цен, чтобы просчитать исход вашей сделки. Суть шорта состоит в том, что вы не покупаете актив, а продаёте его в надежде на снижение его цены. Например, встать в короткую позицию по акциям «Газпрома» означает буквально следующее: вы продаёте акции под «обещание» вернуть долг акциями. Если акции «Газпрома» падают, вы заработали, так как вернёте те же акции, но дешевле. Если растут, вы понесли убыток, так как должны вернуть актив по большей цене.
Рынок в целом в долгосрочной перспективе растёт. Поэтому вставать в короткую позицию на долгий срок — утопия. В отличие от длинной позиции, где вы можете «пересидеть» провал, даже если на это уйдут месяцы, короткая позиция намного более рискованна. Здесь вам понадобится гораздо больше знаний и навыков, и ваш заработок будет чаще зависеть от цепи случайностей. Например, я превратил свои $20 в $2000, встав в короткую позицию по рублю вечером 23 февраля 2022 года. Но это случайность. Большинство моих коротких позиций были прибыльны, но убыток по нескольким всё обнулил.
Какие выводы я сделал
Начиная этот эксперимент, я сказал себе, что деньги на депозите брокера — плата за обучение и опыт. Я был готов их потерять без последствий для своего кармана и пришёл на рынок именно с этой мыслью.
Если вы только начинаете инвестировать в ценные бумаги, скорее всего, вам стоит рассуждать так же: не тратить на это последние накопления, не видеть в этом способа разбогатеть и тем более не брать кредитов, даже если все таксисты в городе побежали покупать биткойн.
Сейчас я понемногу откладываю свободные деньги от зарплаты на брокерский счёт. Это вообще полезная стратегия для личных сбережений: откладывать всё непотраченное в долгий ящик ровно в момент получения нового дохода из постоянного источника, а все случайные доходы от подработок вообще не тратить, а сразу инвестировать.
Мои правила работы на рынке теперь такие:
- Читаю много аналитики от реальных аналитиков и трейдеров с портфелями, которые я могу видеть. Я стараюсь понять их логику и пробую использовать их методы в личном анализе.
- Покупаю только в надежде на рост акции, только на российском рынке и только без плеча.
- Для входа в сделку использую как минимум три сигнала от трёх разных индикаторов. Обычно это скользящие средние и RSI.
- Я никогда не покупаю никакой актив более чем на 5% от всех денег на счёте, чтобы в случае коррекции на рынке докупить лесенкой до максимум 10%, усреднив цену.
- В моём портфеле всегда не менее 50% занимают рубли. Это страховая сумма, которая позволит мне быстро выйти в плюс в случае очередного «чёрного лебедя». Так у меня всегда будут деньги на докупку подешевевших акций в портфель.
- Российский рынок слишком подвержен волатильности, на нём крупные игроки могут создавать довольно большие ценовые колебания, поэтому я никогда не ставлю стоп-лосс, чтобы не попадать под случайное падение цены, но всегда держу эту цифру в уме.
- Я не совершаю сделок, следуя за настроением рынка, пытаясь найти максимум или нащупать дно. Лучше продать всё за неделю до ожидаемой коррекции и не заработать пару процентов, чем потом смотреть на красный портфель в течение месяцев. А определить скорую коррекцию довольно просто по техническим индикаторам, тому же RSI. Кроме того, об этом начнут говорить. И если не один, а уже три-пять крупных инвесткомпаний расскажет об этом своим клиентам в отчётах, то рыночные настроения уже будут предопределены.
- Я не инвестирую в низколиквидные акции, например «Белугу» или «Софтлайн», и не ведусь на их «разгон» в телеграм-каналах. Такой памп (резкий рост спроса и цены) на рынке всегда работает против его рядовых участников и является по сути манипуляцией.
- Я очень аккуратно подхожу к схеме заработка на новостях и дивидендном гэпе в российских компаниях, где контролирующий акционер — государство.
- Я не покупаю резкие движения бумаг в отсутствие новостей или если не могу объяснить смысл происходящего с ними. Лучше не заработать, чем купить что-то вслепую, как в казино, и потерять деньги.
- Считаю, что годовой заработок чуть выше доходности банковского вклада будет хорошим показателем моей работы, сам размер дохода не является для меня сверхцелью.
Статья не является инвестиционной рекомендацией.
Читайте также:
Подпишитесь на наш канал, если статья была полезной
