Всем привет! В июле 2023-го прошло ровно три года, как я начал инвестировать. Это небольшой срок для инвестиций, и я все еще отношу себя к начинающим инвесторам. Ежемесячно я делаю "отсечки" о размере и составе своего Капитала, а также о денежном дивидендном потоке с этого капитала за прошедший месяц.
1 августа 2023-го года суммарный размер моего Капитала: 5 578 264 рубля. Изменение с 1 июля: +458 833 рубля. Ссылка на предыдущий отчет:
Доли по классам активов и небольшие комментарии:
- Акции: 3 584 305 руб (64,2%) - Российские акции растут "как не в себя". То ли это пресловутый "иранский сценарий", то ли возврат рынка к справедливым оценкам, то ли банальная "эйфория толпы". Порассуждать на эту тему интересно, однако на мои действия такие рассуждения никак не влияют. Плановые покупки сделаны, отчет в отдельной статье:
- Рублевый кэш: 987 898 руб (17,7%) - Накопительный счет под 6%. Летние месяцы для меня - традиционные месяцы уменьшения доходов и увеличения расходов, поэтому летом кэш растет по большей части за счет поступлений процентов с инвестиций.
- БПИФ недвижимости: 546 693 (9,8%) - Aktivo18 и "Современный арендный бизнес 7". По первому прошла рекордная выплата дохода из-за возврата НДС, по второму я сделал разбор отчетности за второй квартал. Можете почитать по ссылке:
- Облигации: 276 656 руб (5,0%) - Докупил три штуки ОФЗ 26241. Задача на ближайшее время - сформулировать свою стратегию по облигациям в каком-то более конкретном виде: чего, сколько и почему.
- Криптовалюта: 117 256 руб (2,1%) - Биткоин "завис" в диапазоне 29-31к, начинаю не торопясь закупать.
- Фонды Finex: 65 456 руб (1,2%) - Просто "висят" на балансе.
Традиционная круговая диаграмма распределения активов для обложки статьи:
Денежный поток
В прошлом отчете давал прогноз по денежному потоку: ~75 тысяч рублей, по факту поступило 77 374,78 рублей (это уже за вычетом всех налогов и комиссий). Рекордный для меня месяц по денежному потоку. Основную лепту внесла выплата по фонду Aktivo18. Табличка с денежным потоком по поступлениям за июль 2023-го:
Сводная табличка с итогами по месяцам и категориям:
Обратите внимание, что фактически полученный денежный поток за 7 месяцев 23-го уже превысил весь денежный поток за 2022-й год! Хотя справедливости ради, стоит отметить, что к общему размеру капитала он довольно скромный (~8% годовых).
Это нормально, ведь я нахожусь в стадии активного накопления капитала, дивидендный поток для меня - это скорее бонус, чем цель.
Весь полученный денежный поток я оставляю в Капитале на реинвестирование, он даже не учитывается в моих личных финансах. Так будет до тех пор, пока я не начну выводить и тратить дивиденды (а это будет, надеюсь, не скоро).
Прогноз денежного потока
Прогнозный денежный поток с Капитала в августе ~ 8,5 тысяч рублей (купоны, рента с ЗПИФ-н, дивиденды, проценты по депозитам). Конечно, после июля этот месяц покажется очень слабым, но такие колебания для моей стратегии - нормально. Вот когда денежный поток для меня станет жизненно необходим, я заморочусь с тем, чтобы сделать его более равномерным по году, а пока не вижу смысла тратить на это время.
На этом по отчету всё, следующий ежемесячный отчет будет 1 сентября 23-го. Помимо отчетов о Капитале на канале я также пишу о своих сделках на фондовом рынке, делаю обзоры на различные финансовые инструменты, стратегии и т.п.
Всем спасибо за внимание, не забудьте подписаться и поставить лайк. Если есть предложения по формату ежемесячных отчетов, пишите в комментариях, учту.
