Инвестиционные фонды (не путать с инвестиционными фондами т.е. управляющими фондами) это инвестиционный инструмент который позволяет инвестировать сразу в несколько объектов инвестиций (акции, облигации, валюта, физические активы, недвижимость, сырьевые активы и т.д.)
Если Вы начинающий инвестор и только выходите на поприще инвестиций то наиболее щедящим инструментом для Вас будут ОФЗ (облигации казначества страны) и ЕТF (инвестиционные фонды)
По сути это сборная солнянка из всего понемногу. И цель данного инструмента ввести инвестора в процесс с минимальными рисками. На ETF можно меньше заработать чем к примеру на акциях или валютных спекуляциях но задача начинающего инвестора сохранить начальный депозит и по возможности его преумножить. Вот как раз фонды и позволяют это сделать. По сути покупая пай фонда (единица фонда является пай-маленькая ложечка от большой кастрюли инвестиционного супа) инвестор приобретает сразу все составные части этого фонда в неком дольном соотношении
Если Вы хотите занятся инвестированием (преумножать финансы за счет спекуляции на ценных бумагах или получать дивиденты).
Первое , Я бы вам порекомендовал начинать все-таки с каких-то мало рисковых инструментов.
Чаще всего это какие-то физические активы- потому что физические активы всегда будет цене. Золото, серебро, платина, это все физические активы. Физические активы это то что ты можешь потрогать, пощупать, то есть слитки, монеты.
Второе , рассмотреть для себя инвестирование в ETF это как раз таки фонды.
Я считаю что фонды все таки менее рисковы в сравнении с облигациями. И вот почему.
Облигации это по сути долговое обязательство эмитента (того кто выпускает этот актив) в котором четко указаны параметры обязательства: сума срок возвратности, размер комиссии за пользование заемными средствами и периодичность выплаты этой комиссии до полного выкупа данного долгового обязательства. Эмитент выпустивший облигацию может разориться (если говорить о корпоративных облагициях которые выпускает компания) или государство объявит дефолт (если разговор идет об ОФЗ).
У ETF риск по сравнению с облигациями ниже потому что комплектность фонда состоит из разнообразных инструментов и даже если произойдет банкротсво корпорации или дефолт государства эти потери могут быть покрыты за счет роста цен на другие активы входящие в состав фонда.
Кстати есть еще одна тонкость если мы говорим о фондах как о неком супе в котором много ингридиентов. Есть фонды нефтегазового сегмента или ритейл сектора. Часто бывает ситуация когда акции одной компании входящие ETF падают в цене, а акции конкурента из этого же сегмента растут. Тем самым и фонд увеличивается в цене.
Есть еще одна тонкость. Владельцы фонда не получают дивидентов. Дивиденты просто увеличивают стоимость пая этого фонда.
Сам фонд чаще всего это либо какое-то секторальные направлении, то есть допустим нефтегазовый фонд.
Управляющий фондом или брокер организует микс из акций нефтегазового сектора: газпром, роснефть, башнефть, лукойл и другие. Приобретает определенное количество акций каждой компании и получается такая сборная солянка. Далее брокер или управляющий фонд (организация которая вложила деньги в покупку акций) продает долю от этой сборной солянки, как бы ложку от всей кастрюли, и чем больше у Вас этих ложек тем следовательно больше у вас долей от каждой из акции.
Если с российскими ETF все более понятно, то есть иностранные фонды. По сути это такие же солянки с одной лишь разницей- владельцами акций являются брокер или управляющий фонд а не владелец пая.
Паищик- владелец "ложки" солянки является хранителем доли, и не имеет право на оперативное управление. Оперативное управление позволяет владельцу пая получать сведения от управляющего фонда о благонадежности и фин стабильности эмитента выпустившего какую то акцию или облигацию входящую в его пай.
