Если вы помните, в России есть такое ведомство — Росфинмониторинг. Оно создано, чтобы следить за теми, кто отмывает (легализует) нелегальные средства и пресекать подобные операции. Физлица не так часто сталкиваются с работой Росфинмониторинга, поскольку повседневные финансовые операции настолько малы, что в зону видимости просто не попадают. Другое дело — сделки с недвижимостью, где крутятся миллионы. За ними следят, поэтому вам нужно знать, какие именно операции вызовут подозрение Росфинмониторинга. Если сделка попадёт на контроль, то можно ожидать блокировки счёта.
За сделками с недвижимостью следит не Росфинмониторинг напрямую. Информацию должны предоставлять банки, риелторы и прочие посредники в сделке.
Подозрительными считаются сделки:
- Стороны сделки родственники, коллеги, партнёры или как-то иначе связаны.
- За короткое время одни и те же люди участвовали в сделках с недвижимостью.
- В сделке фигурируют несоразмерно крупные суммы, причём они не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки.
- Личные расходы физлица финансирует компания.
- Заявленная и рыночная цены сильно расходятся.
Особенное внимание уделяется сделкам публичных должностных лиц, но на самом деле присматривают за всеми.
Правда, риелторы отмечают, что процесс передачи данных о сделках в Росфинмониторинг бюрократизированный и сложный, поэтому многие пускают дело на самотёк и не занимаются контролем. Росфинмониторинг об этом знает и грозит риелторским компаниям проверками, если те не начнут передавать подозрительные сделки.
Нам важно из этой информации сделать несколько важных выводов.
- Контроль за сделками через риелторов не драконовский, но может ужесточиться.
- Надо быть внимательнее, проводя сделки. Вы можете не отмывать преступные средства, но подпасть под контроль. Например, переоформляя недвижимость на родителей или продавая квартиру с завышением стоимости (иногда это делают, чтобы оформить ипотеку без первого взноса).
