Не всегда мошенники используют предсказуемые схемы, чтобы нажиться на своих жертвах. Уголовный кодекс не стоит на месте, а вместе с ним приходится расти и злоумышленникам. О том, какие ходы используются сегодня и при чем здесь статус самозанятого, рассказываем далее.
На одной социальной инженерии далеко не уедешь. Главное, что останавливает мошенников – это закон о потребительском займе и риск уголовной ответственности за нелегальное кредитование. Задача преступников состоит в том, чтобы заключить такой договор, который жертва не смогла бы опротестовать в рамках гражданского производства.
Чтобы дать представление о том, как работает обновленная схема, рассмотрим конкретный случай. Пенсионерке звонят сотрудники прокуратуры и говорят ей о том, что им необходимо предотвратить хищение с ее счета (речь о серьезной сумме в 5 миллионов рублей). Чтобы операция завершилась успешно, нужно перевести ту же сумму на безопасные счета.
Женщине предоставляют номера этих счетов, дело остается за малым – внести на них деньги из своих «запасов». Пенсионерка соглашается отдать 1,8 миллиона рублей сразу. Но поскольку этой суммы было недостаточно, сотрудник прокуратуры предлагает услуги проверенного кредитного брокера. Пожилой женщине соглашаются выдать деньги, но под залог квартиры.
Любопытен сам формат заключения договора с физлицом (неким Бутиным), которого не было на сделке. Вместо него по доверенности действовал другой человек – один из работников брокера. Перед тем, как поставить свою подпись, пенсионерке пришлось стать самозанятой. Но поскольку этот статус оформляется быстро, проблем на данном этапе не возникло.
Московскую квартиру оценили в 10 миллионов рублей (на 5 млн ниже средней цены на рынке недвижимости). Однако выдать согласились меньше 50% от названной суммы – всего 4 миллиона рублей, которые пожилая женщина и переводит на очередной счет. Помимо потерянных средств, на пенсионерке повисает долг в 6 миллионов, который она обязалась закрыть за 1 год.
Теперь женщине придется поэтапно доказывать причастность мошенников к незаконному оформлению кредитов. Для этого ей понадобится:
- собрать доказательства того факта, что ей не нужен был предпринимательский займ как самозанятому человеку (как и сам статус самозанятого);
- направить заявление в полицию о предоставлении услуг со стороны нелегального кредитора с обеспечением займа ипотекой;
- написать заявление в суд с требованием признать сделку с использованием недействительной.
