При появлении института банкротства в 2015 году прогноз экспертов звучал так: за первый месяц в Арбитраж обратится от 100 до 200 тысяч должников. Но фактические сведения оказались другими – за этот период заявления подали лишь 200 россиян. Однако ситуация в корне изменилась уже к марту следующего года: среди желающих пройти судебное банкротство оказалось больше физических, чем юридических лиц.
За много лет действия механизма личного банкротства скопилась масса сведений о нём. Всем банкротам и тем, кто хочет заявить о несостоятельности, явно будет интересна актуальная статистика по банкротству.
Консультация по банкротству +7 999 969 96-69
Статистика по банкротству - Ранние сведения
Как правило, законодатели приступают к разработке планов по поддержке населения при столкновении с серьёзным кризисом. Тяжёлая ситуация становится стимулом для прогрессивных решений. Вспомним основные моменты:
- Наступление кризиса в 2014-2015 гг. Это привело к снижению доходов населения в два раза (при переводе в доллары). Банкротство физических лиц официально заработало с октября 2015 года;
- Пандемия COVID-19 в 2020 году. Тогда кредиторам запретили инициировать банкротство физического лица, а судебным приставам – проводить взыскание в принудительном порядке. Власти утвердили проект о признании несостоятельности через МФЦ, вступивший в силу с сентября прошлого года.
Статистика по банкротству в стране была критической: 500 тысяч резко превратились в 700, а вскоре по России насчитывалось свыше миллиона несостоятельных граждан. Тем не менее, мало кто решался пройти банкротство в суде. Общий размер задолженности этих людей превысил полмиллиона рублей, просрочка достигала 90 суток и более. Но лишь 5-10% подали заявление.
Но процедура набирала популярность из года в год. Федресурс опубликовал следующие данные по банкротству за весну 2018 года:
- В отличие от периода с января по март 2017 года, за тот же период в 2018 году банкротов стало в полтора раза больше. Около 9 000 человек были признаны финансово несостоятельными.
- Москва занимает первое место по количеству обанкротившихся (757 граждан). За ней следует Подмосковье (552). В Санкт-Петербурге банкротами признали 440 человек, в Башкортостане – 431 человека, в Краснодарском крае – 310.
- Всего статус «банкрот» получило 59 000 заёмщиков (с момента ввода процедуры).
- На 100 000 граждан приходится около 40 банкротов.
- В 2018 году количество потенциальных банкротов выросло на 6% (в сравнении с 2017 г.) и перевалило за 700 000.
По заверениям экспертов, уже к началу 2018 года банкротства получилось довести до автоматизации. Ранее к рассмотрению дел подходили в индивидуальном порядке, но сейчас за каждый процесс отвечает своя инстанция. Широкое распространение банкротства привело к появлению фирм, специализирующихся на помощи физическим лицам. Услуги управляющих-индивидуалов и помощников стали не такими востребованными, как раньше.
В 2021 году есть смысл сразу заказать банкротство под ключ, чтобы сберечь время и деньги. Сопровождение юриста обойдётся в 100-150 тыс. руб., однако оно точно окупит себя – жизненно необходимое имущество останется при вас, а долги спишут. Арбитраж сам порекомендует привлечь к делу грамотного специалиста, если заметит некомпетентность должника в финансовых вопросах.
Общая статистика по банкротству (с 2015 по 2020 год) предоставлена ниже. Столько сообщений о запуске реализации и признании несостоятельности поступило за этот период:
- 870 в 2015 году;
- 19 574 в 2016 году;
- 29 827 в 2017 году;
- 43 984 в 2018 году;
- 68 980 в 2019 году;
- 119 049 в 2020 году.
Квартальная статистика была опубликована Федресурсом в октябре. Согласно ей, с января по сентябрь 2021 года 137 485 физических лиц получило статус «банкрот». Это превышает показатель предыдущего года.
Менее популярной процедурой выступает реструктуризация, назначение которой – финансовая реабилитация без списания задолженности. Судом утверждается график, по которому заёмщик платит кредит в течение трёх лет. Банкротом его не признают, имущество остаётся за ним.
Однако ввод процедуры не свидетельствует об утверждении плана. У большинства граждан абсолютно нет средств для расчётов с кредиторами, либо их заработка не хватит на покрытие и половины долга.
Прирост легко оценить по цифрам. Ежегодно банкротится всё больше россиян, и этот показатель достиг огромных масштабов к 2021 году.
Читайте так же: Исполнительное производство при банкротстве – Совет юриста
Выгода для кредиторов при банкротстве физлица
Как правило, кредиторам не достаётся ничего. У должника нет имущества для продажи (или выручку пустили на погашение текущих платежей), его задолженность аннулируется. Ознакомимся со статистикой по делам, завершённым Арбитражными судами. Важно: для 2020 года указаны сведения, полученные с января по июнь.
Теперь банки чаще требуют пересмотра сомнительных сделок, тщательнее ищут скрытое имущество, поэтому процент снизился. Они действуют активно, если банкротится бизнесмен с внушительным долгом. Но ещё рано судить о серьёзных переменах.
Сведения, касающиеся оспаривания сделок
В ходе признания несостоятельности финансовый управляющий осуществляет проверку сделок неплательщика, совершённых за 3 года до подачи заявления. Он выясняет, кто покупал или принимал в дар ценные вещи, какие условия и обстоятельства этому предшествовали.
Так, сделку объявят недействительной, если в рамках неё будущий банкрот подарил 2 квартиры сыновьям. Квартиры вернутся в конкурсную массу, их тут же выставят на продажу. Благодаря этому механизму можно наказать лицо за недобросовестное поведение и соблюсти права кредиторов.
Количество принятых заявлений и отменённых сделок приведено ниже:
- 3402 заявления приняли и 1394 сделки оспорили в 2015 году;
- 5587 заявлений приняли и 2279 сделок оспорили в 2016 году;
- 7101 заявление приняли и 2937 сделок оспорили в 2017 году;
- 8607 заявлений приняли и 3234 сделки оспорили в 2018 году;
- 11 010 заявлений приняли и 3946 сделок оспорили в 2019 году;
- 4600 заявлений приняли и 1590 сделок оспорили в первом полугодии 2020 года.
По факту, от 35 до 40% сделок, фиктивность которых усмотрели кредиторы или управляющий, отменяется судом.
Читайте так же: Банкротство при трудоустройстве – что будет с зарплатой
Кто проходит банкротство через Арбитраж?
Большая часть банкротящихся не имеет ни средств, ни имущества. Они попали в безвыходное положение из-за кабальных процентов и регулярно начисляющихся неустоек. Доля неплательщиков, с которых нечего взять, достаточно велика:
- 100% на 2015 год;
- 74,6% на 2016 год;
- 73,8% на 2017 год;
- 75,8% на 2018 год;
- 78,2% на 2019 год;
- 80,4% на первое полугодие 2020 года.
Получается, рост количества банкротов, не имеющих ничего, наблюдается ежегодно.
Статистика по банкротству вне суда
С сентября 2020 года власти запустили упрощённое банкротство. Закон содержит ряд критериев, под которые подходят лишь по-настоящему малоимущие граждане. Если лицо не отвечает требованиям, в бесплатном банкротстве откажут. Основное условие – закрытие всех дел в ФССП, а одного (как минимум) – на основании п. 4 ч. 1 ст. 46 ФЗ №229.
10 961 заявлений подали в МФЦ с сентября 2020 по июнь 2021 года. По 4032 из них возбудили дела о банкротстве. 6929 заявлений «отбраковали» и отклонили. 1679 возбуждённых дел было завершено, 22 дела прекратили из-за разных причин.
Различия по половому признаку несущественны, но чаще инициативу проявляли мужчины. Если смотреть статистику по банкротству в целом, банкротится по 42% женщин и 58% мужчин.
Реже остальных заявление поступает от молодых (до 25 лет) и пожилых (от 65 лет) людей. Возрастная категория, банкротящаяся чаще других – от 46 до 64 лет. Они имеют задолженность 200 000-500 000 руб. Лишь 23% заявителей обращаются с долгом менее 200 000 руб. Лидеры (по регионам):
- 253 процедуры в Омске;
- 193 в Челябинске;
- 136 в Перми.
Процедура банкротства вне суда будет дальше совершенствоваться законодателями. Так, они планируют осуществить увеличение лимита с полмиллиона до целого миллиона.
Читайте так же: Отмена судебного приказа: какие последствия и порядок действий
Банкротство в 2021 году
Прирост количества банкротов наблюдается и по сей день. 106 000 процедур запустили только за первое полугодие 2021 года. С января по июнь предыдущего года дел возбудили почти вполовину меньше (58,7). Ещё годом ранее (в 2019) за первые 6 месяцев инициировали только 39 000 дел. Иными словами, показатель возрос на 80%.
Эксперты считают, что доля проходящих банкротство увеличилась из-за лучшей осведомлённости о нём, а также усугубления проблем с деньгами на фоне COVID-19. 370 326 граждан успешно оформили несостоятельность за период с 2015 года по июнь 2021 года. Иными словами, у многих перед глазами реальный пример. Теперь заёмщики понимают, в чём суть, охотнее обращаются к специалистам.
Именно должникам выгодно инициировать процедуру, что они и делают. В 95% случаев инициатором личного банкротства выступал сам неплательщик (сведения за первое полугодие 2021 года). 3,9% дел возбуждают кредиторы, и всего 1,1% - налоговая. Теперь ФНС чуть чаще запускает банкротство, но, в основном, в отношении ИП.
Москва и Подмосковье занимают первое место по количеству банкротов. Краснодару и Самарской области отведены следующие позиции.
Пока статистика по банкротству такова. С полной отчётностью 2021 года можно познакомиться в январе 2022 года, посетив сайт ЕФРСБ. Однако следует ожидать увеличения текущих показателей.
Хотите заявить о банкротстве, но не знаете, как? Свяжитесь с нами, позвонив по телефону или написав на сайте. Юристы расскажут, каковы ваши шансы на списание долгов, как правильно вести себя перед судом и пр.
Консультация по банкротству +7 999 969 96-69
Надеюсь эта статья помогла вам разобраться в теме, если это было полезно не забудьте поставить лайк👍, если у вас есть вопросы можете задать их в комментариях или по телефону.
