Стратегии инвестирования в недвижимость

4 июня 20234 июн 2023

5 мин

Как наставник инвесторов я всегда говорю:

стратегия должна подбираться индивидуально, исходя из ваших возможностей и желаний. Вы можете начать с одной стратегии, а затем, привыкнув и поняв эту сферу, перейти к другой. В любом случае вам будет интересно и познавательно прочитать описание каждой из них.

Краткосрочная стратегия

Краткосрочная стратегия инвестирования в недвижимость – это подход, который предполагает покупку недвижимости с целью получения прибыли в течение короткого периода времени, обычно от нескольких месяцев до 2-3 лет.

Преимущества краткосрочной стратегии инвестирования в недвижимость включают быстрый возврат капитала и возможность получения высоких доходов за короткий промежуток времени. За счет этой схемы инвесторы могут существенно уменьшить риски благодаря небольшой продолжительности инвестиционного периода.

Среди недостатков краткосрочной стратегии инвестирования в недвижимость можно выделить высокий уровень риска - при таком подходе инвестиции могут быть подвержены краткосрочным колебаниям рынка, и существует небольшая опасность не получить запланированную доходность.

Также важно отметить, что краткосрочные инвесторы отчасти зависят от рыночной конъюнктуры и спроса на недвижимость в регионе, где они инвестируют. Самый большой риск краткосрочных инвестиций это заморозка объекта строительства при раннем входе в проект до старта продаж.

В целом, краткосрочная стратегия инвестирования в недвижимость может быть выгодной, если ее реализовывать в правильных условиях и с достаточным уровнем знаний о рынке.

В моем Telegram-канале я регулярно пишу об инвестиционно-привлекательных локациях и проектах в Турции, а также делаю обзоры и собираю статистику по рынку недвижимости Турции.

Среднесрочная стратегия

Среднесрочная стратегия инвестирования в недвижимость — это инвестирование с целью получения дохода в период от нескольких лет до десятилетия. Цель этой стратегии — получение дохода не только от аренды, но и от резкого роста стоимости недвижимости.

Обычно среднесрочные инвесторы инвестируют в недвижимость коммерческого назначения, так как она обычно является более доходной. В зависимости от региона инвестирования, необходимо уточнять законодательные нормы, а также налоговую политику.

Преимущества среднесрочной стратегии инвестирования в недвижимость:

- Высокий потенциал дохода. При правильном подходе возможны доходы как от аренды, так и от роста стоимости недвижимости.

- Устойчивость дохода.

- Налоговые преимущества. В Турции, если вы владеете недвижимостью более 5-ти лет, налог на прибыль не платится.

- Инфляционная защита. Инвестиции в недвижимость — это самый устойчивый способ сохранения капитала от инфляции.

Недостатки среднесрочной стратегии инвестирования в недвижимость:

- Необходимость больших вложений: инвестиции в недвижимость требуют больших сумм денег, что может быть проблематичным для некоторых инвесторов.

- Риски: инвестирование в недвижимость сопряжено с определенными рисками (упадок рынка недвижимости, отсутствие арендаторов, непредвиденные расходы на ремонт и обслуживание объектов). Но если в инвестируете в такую стабильную страну, как Турция, то этот пункт вполне можно нивелировать.

- Необходимость управления. Управление недвижимостью требует определенных навыков и времени. Однако вы можете делать это как самостоятельно, так и отдать недвижимость в управление специальной компании, на которой будет лежать ответственность за поиск арендаторов и взимание с них арендной платы.

- Снижение ликвидности. Актуальный пункт, если изначально покупать недвижимость не в том городе и районе.

В целом, среднесрочная стратегия инвестирования в недвижимость может быть выгодной, но требует анализа рынка и понимания всех рисков и возможностей.

Долгосрочная стратегия

Долгосрочная стратегия инвестирования в недвижимость — это приобретение имущества с целью его продажи, сдачи в аренду или использования в других целях через продолжительное время, обычно не менее 5-10 лет.

По недостаткам и преимуществам очень похожа на среднесрочную. Главное отличие заключается в сроке инвестирования. В долгосрочной стратегии имеет смысл приобретать развивающиеся локации, которые сильно прибавляют в цене за счет динамики развития локации в промежутке 5-10 лет.

Комбинированная стратегия

Комбинированная стратегия инвестирования в недвижимость — это подход, который сочетает в себе несколько методов. Это может быть как покупка недвижимости для долгосрочной аренды и получения постоянного дохода, так и покупка недвижимости для перепродажи с прибылью.

Преимущества комбинированной стратегии включают в себя:

1. Диверсификация рисков. Комбинация разных видов недвижимости и методов инвестирования позволяет распределить риски и увеличить стабильность доходности.

2. Большая гибкость и адаптивность к изменениям рынка. Использование различных методов позволяет быстро реагировать на изменение условий и повышать эффективность инвестиций.

Недостатки комбинированной стратегии включают в себя:

1. Необходимость более глубокого изучения рынка. Разные виды недвижимости имеют свои особенности и требуют специальных знаний.

3. Необходимость затрат на управление портфелем недвижимости и ее содержание. Но без базовых затрат нельзя содержать ни один вид имущества.

В целом, комбинированная стратегия инвестирования в недвижимость является эффективным подходом, позволяющим максимизировать доходность и снизить риски.

Однако для успешной реализации этой стратегии необходимо иметь достаточный уровень знаний и опыта в купле-продаже недвижимости и финансовой сфере. Поэтому лучше обращаться за помощью к грамотным агентам недвижимости.

О других стратегиях инвестирования— в следующем материале.