Достичь любой цели в инвестициях можно только с помощью полноценного инвестиционного портфеля, а не благодаря одной единственной акции или облигации. При этом важно, чтобы риски потерь в этом портфеле были сведены к минимуму.
💼 В этой статье разберем три принципа составления надежного портфеля, покажем, как сформировать такой портфель и поделимся, где быстро находить прибыльные инвестиционные идеи.
3 принципа портфеля, который устоит в любой ситуации на рынке на рынке
1) Баланс активов
Баланс в портфеле выстраивается за счет определенной комбинации защитных активов и активов для роста. В качестве защитных активов обычно выступают облигации, так как они приносят стабильный доход. Активами для роста являются акции.
При этом нельзя забывать, что акция — рисковый актив. Чтобы минимизировать эти риски, баланс активов лучше выстраивать так: 70% капитала инвестировать в облигации, 30% — акции.
Практика показывает, что 70 на 30 — это идеальный баланс, в котором риски акций перекрываются полностью или почти полностью доходом от облигаций.
2) Диверсификация
Лучше, когда у портфеля широкая диверсификация: по инструментам, эмитентам, отраслям, валютам и странам. Это, как и баланс, помогает снижать и контролировать риски. Ведь с любым бизнесом может произойти все, что угодно. А если все яйца положить в одну корзину, то в случай чего можно остаться без яичницы на завтрак.
3) Выбор качественных активов
Качество активов также влияет на риски и результативность портфеля.
Качественные облигации — это, в первую очередь, надежность и стабильность эмитента, а качественные акции — это акции фундаментально устойчивых компаний, которые имеют рыночную недооценку, дальнейшие перспективы и потенциалы роста.
Важно инвестировать в активы финансово устойчивых компаний с фундаментальными источниками роста. В таком случае вероятность потерять денег минимальна.
Как составить такой портфель?
Разберем на конкретном примере. Допустим, мы хотим накопить 300 000 рублей с помощью инвестиций. У нас есть стартовый капитал в размере 100 тысяч рублей и возможность ежемесячно инвестировать по 10 тысяч рублей.
Вот как можно поступить ⤵️
1) Стартовый капитал распределяем в соотношении 70/30. Покупаем облигации на 70 тысяч рублей, и на 30 тысяч — акции.
2) Ежемесячный платеж в 10 тысяч рублей также инвестируем по структуре 70/30. При этом можно каждый месяц докупать активы, что уже есть в портфеле, а можно находить новые, более доходные инвестиционные идеи, которые появились за прошедший месяц.
3) Со временем структура 70/30 может измениться из-за роста активов. Поэтому при необходимости проводим ребалансировку, чтобы выдерживать баланс.
Таким образом, при среднерыночной доходности в 20% мы сможем накопить необходимую сумму чуть больше, чем за 2 года 🔥
// Не является персональной инвестиционной рекомендацией!
Где находить прибыльные идеи для инвестирования?
На поиск прибыльных идей может уходить уйма времени, ведь сначала нужно собрать необходимую информацию по компаниям, систематизировать ее, сравнить и только потом выбрать наиболее привлекательные идеи для инвестирования. Но все может быть гораздо проще.
Быстро находить прибыльные инвестиционные идеи можно⤵️
1) с помощью нашего веб-сервиса Fin-plan RADAR. Там можно работать по готовым стратегиям и выбирать лучшие активы на рынке РФ, США и Казахстана за 5-10 минут.
Пример, как найти надежные и доходные облигации с помощью RADAR⤵️
✅ Загружаем готовую стратегию, например “Топ по показателям до 5 лет”. В выборке появятся доходные и надежные облигации на текущий момент.
✅ Выбираем бумаги, которые подходят по горизонту инвестирования, и добавляем в портфель.
❗ Точно также можно работать с готовыми стратегиями по акциям.
2) в нашем Клубе инвесторов.
В Клубе даем аналитику по всем компаниям, ежемесячно разбираем, что происходит на рынках РФ и США, и показываем интересные точки входа в акции. А также там можно задать любой вопрос относительно вашего портфеля и получить развернутый ответ от наших экспертов с опытом инвестирования больше 17 лет.
Узнать подробнее о Клубе инвесторов и стать Резидентом можно здесь ⤵️
