Добрый день, коллеги-инвесторы.
Сегодня 31 мая, значит пора подвести итоги инвестирования за май и вообще за первые 5 месяцев этого года.
Для начала зафиксируем сегодняшние сделки, т.к. они последние в этом месяце, но всё же относятся к результатам мая.
Согласно стратегии на этот год было приобретено 2 лота привилегированных акций Сбера:
Итого суммарно в портфеле стало 1450 акций. Ближайшая цель - добрать позицию до 2000 штук до конца года. Для этого нужно примерно раз в 10 календарных дней приобретать 2 лота. Задача понятная и посильная.
Покупка номер 2. Вчистую "списана" у Александра Коровина.
20 штук ОФЗ выпуск 26241. Торгуется со скидкой около 5% от номинала в 1000 рублей. Купонный доход 9,47% годовых. Срок погашения - 9 лет. Выплата купонов - 2 раза в год.
Итоговая доходность к погашению около 10,5%. Итоговая доходность складывается из:
- купонного дохода - 9,47%
- текущего дисконта к номиналу - (5% или около 0,5% в год на 9 лет)
- реинвестирования купонов в эти же облигации (сложный процент)
Лот из 20 штук позволяет раз в полгода на выплаченные купоны покупать еще по одной такой же облигации.
Риски - сильный рост ставки рефинансирования ЦБ. В остальном надежно, как швейцарский банк автомат Калашникова.
Итоги мая и итоги с начала года.
Пополнения.
За май месяц портфель пополнен на 102 500 рублей.
Всего с начала года портфель пополнен на 475 500 рублей или на 67,9% от цели в 700.000 рублей на этот год.
Среднемесячное пополнение портфеля по итогам первых пяти месяцев составило 95 100 рублей в месяц.
Речь выше только про пополнения из вне.
Дивиденды.
Три компании из портфеля выплатили дивиденды в мае:
- 16 мая. Белуга выплатила 6 000 рублей.
- 19 мая. Новатэк выплатил 2 422 рубля.
- 25 мая. Сбер выплатил 31 000 рублей.
Итого за май получено 39 422 рубля до вычета НДФЛ или 34 297 рублей чистыми.
Все остальные компании из портфеля анонсировали выплату/отказ от выплат. От кого жду дивиденды летом:
- Газпромнефть. 192 акции * 12,16 руб = 2 334 рубля.
- Лукойл. 28 акций * 438 руб = 12 264 рубля.
- Роснефть. 171 акция * 17,97 руб = 3 072 рубля.
- Татнефть. 149 акций * 27,71 руб = 4 128 рублей.
- Фосагро. 5 акций * 264 руб = 1320 рублей.
Остальные компании отказались от выплат, либо скромно молчат в сторонке.
Итого объявленных дивидендов ожидаю еще 23 118 рублей.
Итого за май месяц стоимость портфеля выросла на 165 000 рублей, из которых пополнения+дивиденды составили порядка 136 000 рублей. Соответственно около 30 000 пришлось на бумажный рост.
Вот сухие итоги инвестирования в цифрах. Теперь по мыслям:
1. Нужно покупать облигации. Не очень хочется, но необходимость этого мне становится всё очевиднее. Причем покупать как корпоративные облигации так и ОФЗ. Покупать пакетами по 20 штук (которые с номиналом 1000 руб) и каждые приходящие купоны реинвестировать в эти же облигации.
2. Денежный поток от дивидендных акций хоть и превышает доходность по вкладам/депозитам но проигрывает тем же ОФЗ. Виной тому отказ многих компаний из портфеля от выплат дивидендов.
3. Да, малую дивидендную доходность как бы "спасает" очень хороший рост котировок акций, но мне как долгосрочному инвестору от этих "бумажных" доходов не горячо и не холодно.
Всё. Не хочу растекаться мыслью по древу. Последние два пункта на сегодня:
Первое. Состояние портфеля на сегодняшний день:
Второе. Первый раз в своем бложике хочу дать рекомендацию коллегам-инвесторам. Рекомендация естественно не инвестиционная. Хочется всем порекомендовать в конце каждого месяца подводить итоги по своим портфелям. Четко, по цифрам, по процентам, глобально. Это прямо очень качественно позволяет посмотреть на всю ситуацию сверху и на основе этого делать поправки в свою стратегию.
Всё на этом. Никаких инвестиционных рекомендаций тут нет.
Будьте все здоровы, всем пока.