Тем, кто стремится к дополнительной диверсификации, потенциально высокой доходности и меньшей корреляции с традиционными акциями и облигациями, могут подойти альтернативные инвестиции.
Эти типы активов включают товары, недвижимость, бизнес*, криптовалюту, искусство, вино и многое другое. Раньше это было прерогативой богатых, аккредитованных инвесторов, сегодня любой может получить доступ к альтернативным возможностям инвестирования, в том числе через краудфандинговые платформы и фонды. Имейте в виду, что в обмен на обещание дополнительной диверсификации и высокой доходности вам во многих случаях придется согласиться с ограниченной ликвидностью активов.
Что такое альтернативное инвестирование?
Интерес и возможности для альтернативного инвестирования выросли после рецессии 2008 года, падения фондового рынка и краха ипотечного рынка в США. Когда традиционные рынки рухнули, инвесторы жаждали инвестиций с отрицательной корреляцией с традиционными акциями и облигациями.
Альтернативные инвестиции обычно приобретают популярность в периоды повышенной волатильности фондового рынка и экономической слабости.
Альтернативные инвестиционные инструменты охватывают активы за пределами типичных рынков акций и облигаций. Ранее доступные только сверхбогатым, сегодня возможности доступны и для мелких инвесторов.
Примеры альтернативных инвестиционных инструментов включают в себя:
- Золото и серебро
- Искусство
- Вино
- Недвижимость
- Хедж-фонды
- Частный акционерный капитал
- Криптовалюта
- Частный долг (Дебиторская задолженность)
- Имущество на торгах по банкротству
- Бизнес*
Альтернативные инвестиции являются весьма важным элементом, на мой взгляд, в составе портфеля. А при правильном подходе способен приносить доходности выше, чем многие инструменты фондового рынка.
Например, у нас есть проекты инвестиций в недвижимость, которые способны приносить до 145% годовых. При этом соотношение прибыли к риску составляет 3 к 1.
Учитывая регулярность кризисов и падений фондовых рынков, альтернативные инвестиции наряду с диверсификацией и хеджированием, по нашему мнению должны стать Must Have для инвестора.
*Бизнес - В данном контексте под словом “бизнес” я имею ввиду не открытие собственного бизнеса, а инвестирование в чужой бизнес. И не Ай-Ти стартапы (хотя такое тоже допускается), а именно стационарный, как говорят “классический бизнес”. Например, приобретение отеля или апартаментов, строительство ЖК или открытие глэмпинга с последующей передачей его Управляющей компании для ведения операционной деятельности. А за собой оставляя контроль и право глобального управления и конечно получения Пассивного дохода.
Постараюсь в дальнейшем подробнее раскрыть эту тему.
Успехов вам и выгодных инвестиций.
Дисклеймер
! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Данная статья носит исключительно информационный характер и не является инструкцией к действиям.
Подготовлено по материалам из открытых источников.
