Введение
Инвестиционный портфель - это набор инвестиций, которые инвестор выбирает для достижения своих финансовых целей. Начинающие инвесторы могут столкнуться с трудностями при работе со своим инвестиционным портфелем. В этой статье дается список пяти принципов инвестирования, которые должен знать начинающий инвестор.. Они помогут начинающим инвесторам создать свой инвестиционный портфель и управлять им.
1. Цели инвестирования
Перед тем, как начать инвестировать, необходимо определить свои финансовые цели. Цели могут быть различными: покупка жилья, покупка автомобиля, накопить на образование детей, накопить на пенсию и т.д. Каждая цель требует своего подхода к инвестированию. Например, если цель - покупка жилья в ближайшие 5 лет, то инвестору необходимо выбрать инвестиции с низким риском и высокой ликвидностью.
Важно: Цели стать богатым не существует. Это не цель, а риторика. Цель должна быть очень конкретной. Например, цель должна быть не покупка квартиры, а конкретно 3-комнатной квартиры в городе таком-то. Иначе, когда стоимость инвестиционного портфеля позволит купить 3-комнатную квартиру, инвестор не сделает этого, а будет мечтать о 4-комнатной квартире или квартире в другой стране.
Также надо определиться и со сроком инвестирования. Нельзя планировать инвестировать всю жизнь. При достижении цели инвестирования надо продать все те свои активы, сумма от продажи которых позволяет реализовать планируемую цель. Потом можно поставить себе новую цель и снова начать инвестировать.
2. Разнообразие инвестиций
Разнообразие инвестиций (или по другому, диверсификация инвестиционного портфеля) - это ключевой фактор для создания успешного инвестиционного портфеля. Не стоит инвестировать все деньги в одну компанию или один вид активов. Разнообразьте свой портфель, включив в него акции, облигации, фонды, недвижимость и т.д. Это поможет снизить риски и увеличить потенциальную доходность.
Необходимо знать азы портфельной теории Марковица, чтобы понимать, зачем нужна диверсификация инвестиционного портфеля и что она дает в плане снижения риска.
3. Риск и доходность
Риск и доходность - это две стороны одной медали. Чем выше риск, тем выше потенциальная доходность. Но высокий риск также означает большие потери. Начинающим инвесторам необходимо понимать, что риск и доходность должны быть сбалансированы. Не стоит искать высокую доходность, игнорируя риски.
Соотношение риска и доходности очень индивидуально для каждого инвестора и зависит от его психологии.
4. Долгосрочность
Инвестирование - это долгосрочный процесс. Не стоит ожидать быстрых результатов. Начинающим инвесторам необходимо понимать, что инвестиции должны быть долгосрочными. Инвестор должен иметь терпение и не паниковать при изменении рыночной ситуации.
Необходимо также и понимание того, что покупка и продажа активов на эмоциях ни к чему хорошему не приведет. Трейдинг, это достаточно рискованное занятие. Увидев, что какой-то актив из портфеля падает в цене, не спешите тут же продавать его. И также, увидев, что какой-то актив начал быстро расти, не спешите тут же докупать его в ваш портфель. Придерживайтесь строгой периодичности ребалансировки своего портфеля.
5. Отслеживание портфеля
Отслеживание портфеля (или, по-другому, ребалансировка) - это важный аспект инвестирования и управления своим портфелем. Инвестор должен регулярно отслеживать свой портфель и вносить изменения при необходимости. Например, если одна из компаний в портфеле начинает показывать плохие результаты, то инвестор может решить продать ее акции и купить акции другой компании.
Важно: Проводить ребалансировку надо не в любой момент, а строго по графику. Например, каждые 3 месяца, или полгода или год.
.
Онлайновый калькулятор Дивайдер поможет анализировать инвестиционный портфель пользователя, составленный из активов московской биржи:
https://forecast.nanoquant.ru/calc/divider-moex.htm
Сначала можно потренироваться на бесплатной демо-версии Дивайдера:
https://forecast.nanoquant.ru/calc/divider-moex-demo.htm
(Демо-версия имеет усечённый функционал и показывает не все результаты математических вычислений.)
