В первом квартале 2023 года специалисты Уральского ГУ Банка России выявили девять компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Как сообщили в организации, это черные кредиторы, которые маскируются под ломбарды или микрокредитные организации.
Отмечается, что нелегальные кредиторы предлагают оформлять займы, в том числе под залог имущества и под поручительство, при наличии отрицательной кредитной истории.
«Опасность черных кредиторов в том, что они работают вне правового поля и не поднадзорны Банку России. Их клиенты рискуют столкнуться со злоупотреблениями: начислением завышенных процентов, созданием искусственных препятствий для возврата займа с последующим изъятием залога и даже с физическим выбиванием долга», – сообщили в пресс-службе Уральского управления Банка России.
Кроме того, за указанный период удалось выявить нелегального оператора инвестиционной платформы. Компания из Екатеринбурга без разрешения обещала желающим помощь в привлечении инвестиции и размещении денег под высокий процент. Информацию передали в правоохранительные органы.
Отмечается, что создавать инвестиционные платформы могут только организации, включенные в реестр Банка России. Они должны обеспечивать сохранность средств инвесторов, раскрывать информацию, необходимую для принятия инвестиционного решения и другие требованиям. Клиенты нелегальных операторов могут потерять все вложенные деньги.
Как сообщала «Правда УрФО», за девять месяцев прошлого года Банк России обнаружил в Свердловской области 22 организации, которые незаконно занимались выдачей займов. Большинство кредиторов маскировались под ломбарды, а часть работали под вывеской комиссионных магазинов в Екатеринбурге, Верхней Пышме и Реже.