Пришло время рассказать об изменениях в инвестиционном портфеле «Ульяна».
Напоминаю, что данный портфель абсолютно открытый и создан специально для будущего обучения в университете моей дочери (через 2 года). Цель данного портфеля – генерация стабильного денежного потока для покрытия всех расходов на обучение без продажи самих активов.
Поэтому этот портфель формируется только из крупных эмитентов (желательно с государственным участием), которые способны ежегодно выплачивать дивиденды с доходностью 10 % и выше.
Основным активом данного портфеля будут являться акции Сбербанка. В настоящий момент только Сбербанк отвечает требованиям стабильности и доходности, а это именно то, что и требуется для меня как инвестора. Конечно в последнее время акции Сбербанка отросли очень серьёзно, еще недавно я их покупал по 95-100 руб., а теперь цена взлетела уже больше 235 руб., рост составил свыше 130 % и это всего-то за 7 месяцев. Многие инвесторы уже давно накупили и массовые закупки приостановились из-за серьёзного роста цены акций Сбербанка. Я же до дивидендной отсечки планирую продолжить покупать акции Сбербанка в принципе по любой биржевой цене.
Почему?
Мои расчёты таковы. Сбербанк объявил за 2022 г. дивиденды в размере 25 руб. за акцию, с учётом стоимости самой акции 235 руб. – это сегодня даёт доходность чуть больше 10%. Но в 2023 году Сбербанк наращивает темпы чистой прибыли и по итогам настоящего года можно рассчитывать на дивиденды 33 руб. (плюс-минус).
Что это значит? А это значит, что в течении 12 месяцев инвестор получает 2 выплаты дивидендов – 25 руб. в мае 2023 г. и 33-35 руб. в мае 2024 г., при этом доходность за 12 месяцев при настоящей цене 235 руб. – это 25 %. Очень достойная доходность, тем более для Сбербанка!
((25+35) / 235) * 100% = 25%
Ещё раз – это за 12-13 месяцев.
Для меня же доходность по акциям Сбербанка ещё выше, т.к. покупал их на самом дне. Вот поэтому нынешняя цена акций Сбербанка меня абсолютно устраивает.
При этом не забываем, что государственный бюджет нуждается в финансовых вливаниях, а взять деньги из компаний с государственным участием один из лёгких способов его пополнить. Поэтому не удивлюсь, если Сбербанк либо увеличит норму выплаты дивидендов (с 50% до 75% от чистой прибыли), либо, как Газпром в 2022 г., перейдёт на учащённый режим выплаты дивидендов. Ничего исключать нельзя. Но то, что Сбербанк - это лучшая идея на 2-3 года, ОДНОЗНАЧНО!
С учётом опубликованной моей стратегии на 2-е полугодие 2023 г. (смотрите по ссылке https://dzen.ru/a/ZDyygpgliDYU-dZN?share_to=link), я начинаю формировать актив в акциях Лукойл, по моим предположениям по итогам 2023 г. можно рассчитывать на выплаты дивидендов в размере 750-800 руб., но это только предположения. Если всё же мои выводы окажутся верными, то по цене за акцию 4650-4700 руб. Лукойл – это 17% доходности, что тоже прекрасно.
Вот поэтому и запланированы на следующие 12 месяцев осуществлять основные закупки Сбербанка и Лукойла, плюс облигации Роснано. Вот такой простой план. Очень надеюсь, что эта простота и приведёт портфель к существенному росту в 2024 г.
Впереди лето, а лето – это поступающий поток дивидендов и спад биржевой активности, что конечно отразится на ценах на фондовом рынке (не всегда, но чаще всего), поэтому интенсивные покупки будут происходить именно летом, для формирования новых активов к осенне-зимнему дивидендному сезону, хочется к Новому году подойти с приятной прибылью от дивидендов.
По Сбербанку до 250 руб. за акцию для меня приемлемо, если цена подскочит выше, то буду темп закупок сбавлять, накапливая денежные средства в облигациях. По Лукойлу в диапазоне 4500-4700 руб. за акцию тоже в норме.
Что касается получения ближайших дивидендов, то запланированный уровень выполнен. Дивиденды от Сбера в конце мая перетекут в акции Лукойла, что существенно скажется на итоговой сумме дивидендов, а дивиденды от Лукойла перетекут в облигации Роснано. Такая вот простая и доходная цепочка. Я всегда стараюсь при получении дивидендов, тут же вкладывать их в активы с ближайшими выплатами дивидендов других эмитентов, чем увеличиваю их доходность.
Отдельное моё внимание будет приковано в июле к дивидендной отсечке Газпрома, Сургутнефтегаза, НМТП, Селигдара. В зависимости от экономической и политической ситуации буду рассматривать вариант возвращения в акции указанных эмитентов. Курс доллара высокий, а доход выбранных эмитентов сильно зависит от валютного курса, что также скажется на дивидендах за 2023 г. В общем буду оценивать ситуацию и принимать решение. Покупка перечисленных компаний скорее всего будет носить спекулятивный характер, кроме Сургутнефтегаза. От него в 2024 г. жду крупных дивидендов.
По всем остальным своим инвестиционным портфелям провёл мероприятия ребалансировки, убрал всё лишнее, избавился от рисковых позиций и добавил стабильности (пусть даже взамен доходности).
Как показали события последнего года стабильность весьма важна во всех вопросах, а в инвестициях и подавно!!!
