Имеется портфель, в котором 80% акций и 20% облигаций, при этом часть акций находится в минусе. Чтобы исправить ситуацию, нужно сделать балансировку, но тут обычно возникают вопросы:
❓при достижении какой доходности акций, нужно продавать часть бумаг?
❓как правильно рассчитать долю акций в портфеле?
❓как грамотно провести балансировку портфеля?
Разбираемся ниже.
При достижении какой доходности акций, нужно продавать часть бумаг?
Здесь нет волшебной формулы и рекомендации, которая подойдет для всех акций. Нужно смотреть на каждую бумагу в отдельности, чтобы понять сохраняет ли она потенциал роста, есть ли там внутренние источники роста? А для этого необходимо смотреть на фундаментальную суть и на бизнес компании.
Акция может вырасти на 100%, а через какое-то время на 200%, а потом и на все 300%. Нет никаких планок и норм. Если бы они были, мы продавали бы акции, как только они выросли бы на 25% или 30%. И тогда бы не заработали +212% на БСП, +400% на Аэрофлоте и т.д.
Как рассчитать долю акций в портфеле?
Акции — это рисковый актив, который может дать кратный рост капиталу. Но обеспечить стабильность и сохранность инвестиционного портфеля, а также перекрыть риски можно только с помощью защитных активов, например, облигаций.
Поэтому мы рекомендуем своим ученикам формировать защитные портфели, в которых 70% приходится на защитные инструменты (облигации) и 30% на активы роста (акции).
В таком портфеле:
☑️ риски по акциям будет перекрываться купонами от облигаций;
☑️ при снижении доли акций за счет падения рынка можно будет быстро продать короткие облигации и восстановить структуру и наоборот;
☑️ легко управлять активами на длительном горизонте;
☑️ можно не переживать за его устойчивость к колебаниям рынка, особенно если по облигациям использовать стратегию Лесенка.
Как исправить портфель с опасной структурой?
Портфель, в котором находится 80% акций — это очень рисковая структура портфеля, можно даже сказать, опасная в текущей ситуации. Чтобы вывести его из такого состояния нужно:
1) Разобрать каждый актив. Проанализировать эмитента, текущее положение компании, наличие фундаментальных источников роста в акциях и тд.
2) Сопоставить активы с целями инвестирования.
3) Сопоставить возможности пополнения со сроками инвестирования.
К сожалению, невозможно подробно рассказать в одной статье, как самостоятельно провести балансировку портфеля. Это целая методика, которой необходимо учиться на полноценном курсе.
Если вы хотите исправить портфель в короткие сроки и под присмотром опытных инвесторов, приходите на новый проект “Портфель на прокачку”. Он подойдет только тем, у кого капитал больше 400 000 рублей.
Что будет на проекте “Портфель на прокачку”?
Это не обучение. Мы не будем рассказывать, как покупать или продавать активы или объяснять, как работают акции или облигации.
На проекте будем отталкиваться от тех сложностей, которые есть в вашем портфеле. Это персональная работа и скрупулезный разбор активов, чтобы вывести портфель из минуса в плюс. После такой работы он будет приносить доходность даже в самые жуткие кризисы 💰
Работа будет проходить в специальном чате в течение 1 месяца. Будет два этапа: диагностика и групповая работа.
1. Диагностика: внесение портфелей в сервис Fin-plan Radar, анализ всех портфелей и всех проблем командой Fin-plan.
2. Групповая работа подразумевает 4 онлайн-встречи, в ходе которых мы будем трансформировать ваши портфели.
На встречах:
✔️ разберем результаты диагностики ваших портфелей и все ошибки.
✔️ создадим финансовый план и скорректируем ошибки.
✔️ разберем активы: что нужно продать и что купить.
✔️ дадим рекомендации и ответим на все вопросы.
Чтобы передать свой портфель на прокачку, заполните контактные данные ⤵️
