Не ошибусь если скажу, что целью большинства инвесторов, пришедших на фондовый рынок, является получение пассивного дохода через определенное количество лет.
Пути достижения этого неслыханного счастья разные. Все зависит от стратегии.
Кстати за почти пять лет инвестиций, я уже столько стратегий знаю, что хочу посвятить этой теме отдельную статью🤔
Сегодня же давайте поговорим на следующую тему.
Получение пассивного дохода дивидендными выплатами или дивидендную стратегия, как способ накопления капитала.
Такая стратегия как раз хорошо подходит для российского рынка.
Заводы, фабрики, нефтепроводы, газопроводы, металлопрокат и другая промышленность в России в свое время были жестко приватизированы.
А в дальнейшем этот инструмент настроен так, чтобы приносить достойную прибыль своим конечным потребителям – государству и олигархам.
Но и миноритарии - не обижены, и тоже получают свои крохи с барского стола.
Нужно только настроить и запустить в действие этот механизм.
Кстати я никогда не была сторонницей 100% портфеля из дивидендных акций.
📌 Потому, что акции роста в перспективе показывают лучшую доходность.
Но чем ближе дата использования капитала, тем большую долю можно выделять под облигации и дивидендные акции. Переходя на более консервативную стратегию.
Чем хороша дивидендная стратегия
1. Это долгосрочная стратегия.
По мере роста активов их не нужно продавать.
Поэтому такой портфель требует меньше внимания со стороны инвестора. А значит подходит новичкам в инвестировании, пожилым людям и просто консервативным инвесторам.
2. Обычно в прибыль компании уже заложена инфляция. А так как дивиденды платятся как процент от прибыли, то налицо индексация инфляции.
3. Котировки дивидендных акций тоже часто растут со временем. Инвестор получает дивиденды, и выросший в цене актив.
4. Более-менее предсказуемая сумма дивидендных поступлений. Хотя, 2022 год наглядно показал, какие могут быть исключения из правил.
5. В дивидендных акциях первого эшелона нет такого риска как в IPO, крипте, трейдинге.
Плюсы есть и их немало. А что же с тёмной стороной данной стратегии.
Минусы дивидендной стратегии
1. С дивидендов берётся подоходный налог (13%).
2. Риск отмены дивидендов.
3. Компания может неразумно много распределять на дивиденды, топя компанию. Например, в период кризиса, на выплату дивидендов брать заёмные средства. Рассчитывая на будущую прибыль, которой по факту может не быть.
4. Реинвестирование дивидендов будет забирать часть прибыли на комиссии.
Может вы ещё какие-то минусы вспомните, пишите в комментариях)
С плюсами и минусами дивидендной стратегии ознакомились.
Теперь перейдем к следующему вопросу.
Как выбрать дивидендные компании в свой портфель
На мой взгляд дивидендному инвестору при выборе акций следует обратить внимание на следующие моменты:
📌 Оценить коэффициент выплат на акцию.
📌 Проанализировать за несколько лет динамику выплаты дивидендов и их повышение.
📌 Понять насколько стабильна выручка и прибыль у компании. Эти данные легко найти на серверах раскрытия информации или на Смартлабе.
📌 Задать себе вопрос - а какое конкурентное преимущество есть у компании и есть ли?
📌 Прикинуть насколько высока дивидендная доходность и сравнить с ключевой ставкой.
На сайте МосБиржи есть индекс дивидендных акций (IRDIV и IRDIVTR).
Вот как он выглядит в настоящее время.
Можно подглядеть в него. Но лучше составить свой.
Вроде всё рассказала.
Если есть вопросы, задавайте в комментариях!
На канале есть ещё статьи по данной тематике, подписывайтесь, чтобы не потерять информацию.
Спасибо, что дочитали)
А у вас много дивидендных акций?