Мечта инвестора с проблемным портфелем превратить его в такой, который регулярно приносит пассивный доход. Но загвоздка в том, что не каждый может сделать это в одиночку, а помощь профессиональных инвесторов стоит от 400 000 рублей и выше.
Месяц назад Виталий Кошин, основатель компании Fin-plan и профессиональный инвестор с опытом более 17 лет, решил помочь инвестору Семену (имя изменено) в рамках бесплатного проекта.
В этой статье расскажем, как происходила “реанимация” проблемного портфеля и что из этого вышло.
Точка А: диагностика проблемного портфеля
Портфель Семена был на 477 тысяч рублей, из них 157 тыс. рублей вложены в акции США, которые в 2022 году попали под блокировку. Кроме того, у Семена были неверные психологические установки на деньги, инвестиции и зарабатывание.
Виталий провел диагностику портфеля и обнаружил там множество ошибок, которые привели Семена к просадкам, повышенным рискам и депрессии. Вот они ⤵️
После диагностики Виталий выписал все проблемы и составил пошаговый план, как и в какой последовательности их нужно решать. То есть прописал путь из точки А в точку Б.
ШАГ 1. Решить задачу, которая принесет наибольший и быстрый эффект
Первое, что можно было сделать — решить задачу, которая даст быстрый результат. В данном случае это была работа с ИИС.
Из-за задвоенного ИИС, налоговая отказала Семену в вычете. Это было неправомерно, так как в конце прошлого года приняли закон, согласно которому задвоение счета ИИС из-за переводов от санкционных брокеров не считается задвоением.
✅ Проблему решили после нескольких звонков в налоговую и настойчивости Семена. Он оформил декларации на вычеты аж за 3 года! А это больше 50 000 рублей в кармане, которые придут через 3-4 месяца на счет 🔥
ШАГ 2. Расхламление, или избавление от большого количества счетов
Большое количество счетов на мелкие суммы распыляют внимание, а внимание — один из самых ценных ресурсов. Где внимание, там и результат ☝️
Если иметь 5 счетов по 10 тыс. рублей, то не останется внимания на управление основным капиталом. А если на этих счетах много активов по 100-500 рублей, толку от этого вообще нет. Например, если акция, стоимостью 300 рублей вырастет в 2 раза, то инвестор заработает всего 300 рублей.
В портфеле на полмиллиона рублей, доля на 1 актив должна быть не меньше 10 000 рублей. В противном случае, это баловство и распыление внимания, а не серьезные инвестиции.
Расхламление было сделано в несколько шагов:
- распродали мелочевку
- закрыли мелкие счета и снизили комиссии
- скопившуюся сумму с нескольких счетов завели на один счет у надежного брокера.
- закупили прибыльные активы. Портфель, на который Виталий посоветовал перейти Семену в акциях – это наш публичный портфель из клуба. За месяц он дал прирост около +10%, а это около 40 тысяч рублей.
✅ В результате расхламления были минимизированы комиссии, улучшено качество купленных активов после переезда и высвобождено внимание для более серьезной работы.
ШАГ 3. Заблокированные акции США
С заблокированными акциями США сейчас ничего не сделать. Их нельзя назвать потерями, но и активами тоже. Поскольку наш мозг не любит неопределенности, такие вещи лучше отложить в “чулан” и освободить место в голове для созидания, а не переживаний.
Виталий разбил ИИС с заблокированными американскими акциями на две части: рабочую часть вывел на новый ИИС, а заблокированную — оставил на обычном брокерском счете.
Кроме того, Виталий помог Семену составить финансовый план, который предусматривает постепенное исправление структуры портфеля за счет регулярных пополнений.
ШАГ 4. Криптовалюта
У Семена криптовалюта хранилась прямо на бирже, причем половина из них были USDT. Это большой риск, потому что биржу могут в любой момент заблокировать. Биржевые крипто-риски есть, а дохода нет.
Виталий посоветовал купить на них криптовалюту, потому что смысла хранить деньги в USDT нет. Они нужны для переводов: купил перевел, вывел в иную форму. Хранить деньги в них не надо.
✅ В результате этого решения были снижены риски, а прирост Биткойна за месяц составил +22%.
ШАГ 5. Работа с психологическими установками Семена
Работа с психологией дает огромное количество озарений и инсайтов для управления своей финансовой жизнью. После консультации Виталия, у Семена появились правильные установки на инвестиции и зарабатывание денег.
Точка Б. Создание прибыльного портфеля
Всего 5 шагов помогли Семену улучшить состояние инвестиционного портфеля. Согласно финансовому плану, при выполнении всех рекомендаций и регулярном пополнении, на конец 2024 года в его портфеле должно быть уже 733,6 тысяч рублей 🔥
На сегодняшний день у Семена:
✔️ Рабочий портфель и финансовый план, с которыми инвестиции приносят уверенность в завтрашнем дне и постепенный рост капитала, а не головную боль.
✔️ Стратегия достижения финансовых целей.
✔️ Понимание, каких ошибок больше делать не нужно.
После работы с Семеном, Виталий провел небольшое исследование в своем Телеграм-канале. Он попросил подписчиков заполнить анкету и рассказать о состоянии своих портфелей. Оказалось, что ошибки, как у Семена, были у многих.
Если ваш портфель тоже терпит просадки и вызывает депрессию, нельзя сидеть сложа руки. Нужно действовать! Поработать над своим портфелем можно:
1) в нашем Клубе инвесторов, где можно задать любой вопрос профессиональным инвесторам и получить подробный ответ и решение своей проблемы..
Подробнее о Клубе инвесторов можно узнать здесь ⤵️
2) на курсе Разумный инвестор 2,0 на вип-тарифе, который включает индивидуальное сопровождение Виталия Кошина
Подробнее о курсе можно узнать здесь ⤵️
Познакомиться поближе с Виталием Кошиным, его философией и стратегией инвестирования можно на бесплатном вебинаре. Там делимся кейсами, разбираем типичные ошибки инвесторов и обсуждаем актуальные события на рынке и в экономике.
Зарегистрироваться на вебинар можно здесь ⤵️
