Что ж, я думаю вы и без меня прекрасно знаете что такое акция. Поэтому предлагаю сразу к делу.
В этом посте я постарался дать ответ на два вопроса:
1. Почему в моем портфеле акции всего пяти компании ?
2. И почему именно эти пять? Критерии отбора.
Начнём с количества.
Сколько бы я не общался с людьми, торгующими на бирже, для себя, я разделаю их на три вида:
1. Ребята, открывающие бутылку шампанского глазом, ну, или, рисковые, в простонародье. Вкладывают все в одну акцию, как правило хайповую, цель - сделать максимальный прирост за минимальный срок. Как правило, такие игроки, именно игроки, не инвесторы, не обращают особого внимания на показатели компании, ее историю и тд. Они живут новостями.
К примеру:
Компания «Терпил Галактик» объявила о новой планируемой дате запуска ракеты в космос. И мало того, CNN сообщает что гендиру компании - Пидричард Брехдарнсу приснилось, что через год они заработают аж сикстилиард миллиардов. И все, вот уже их квартира в этих акциях и они ждут ее взлёта. Друзья, иногда это работает, но чаще нет. Никогда не советую такой формат. Огромные риски и призрачные надежды.
2. Волк с пятьюстами корзинами. Диверсифицируют свой портфель на столько, что будь возможность купить «полбуханки» Газпрома, они бы купили. Часто встречаю таких, 26790 руб. на депозите и примерно 200 наименований акций в портфеле. Да, в таком случае вы защищены. Но от чего? Если завтра Галустян станет президентом Армении и попросит ядерного статуса, увы, весь ваш портфель, все 200 позиций покраснеют с ошеломительной скоростью.
А что касается возможного плюса, когда у вас двести компаний в портфеле, вы будете наблюдать, как какая-то из ваших акций делает 100% роста, но у вас в нее вложено 645 рублей. Обидно. Долго расписывать не стану, но да, это тоже не мой вариант.
3. Среднячки. Мой вариант. Держат в портфеле от 5 до 10 компаний. Почему так? Все очень просто:
⁃ За таким числом компаний проще следить, за их показателями, новостями, качеством менеджмента ( из интервью, или из их прошлых мест работы)
⁃ Вы набираете позицию в каждой из пяти компании довольно существенную, чтобы, в случае правильного выбора, получить хороший доход.
⁃ Диверсификация хоть и меньше чем при 200х компаниях в портфеле, но все таки присутствует.
Если говорить про критерии по которым я отбираю компании:
⁃ Крупные и старые отрасли (энергетика/финансы)
⁃ Стабильные выплаты дивидендов мин. последние 5-10 лет
⁃ Компания прибыльная
⁃ Понятный для меня бизнес (которым я пользуюсь, либо вижу как пользуются другие)
⁃ Показатель p/e до 10-15
⁃ Высокое качество менеджмента
Бывают случаи, когда не все эти правила сходятся, но я все равно добавляю компанию в портфель. К примеру ВТБ. Отвратительный менеджмент, отсутствие прибыли и дивидендов. Но при этом, огромная доля на рынке, гос участие и минимальные показатели стоимости.
Я понимаю, что в долгой перспективе банк восстановится и будет получать прибыль. Поэтому - добавляю.
Перечень компаний и их доли в моем портфеле акций (без учёта облигаций):
Сбербанк - 63,3%
Лукойл - 17,5%
Газпром - 6,6%
ВТБ - 6,5%
Татнефть - 6,1%
Спасибо за внимание, надеюсь был полезен. Буду признателен, если поделитесь постом с друзьями, подписывайтесь в телегу ❤️
p.s. Пост не является инвестиционной рекомендацией. Всегда думайте своей головой 😘
